Основные инструменты DeFi в сущности воспроизводят классические инвестиционные механики в реалиях криптовалютного рынка:
- децентрализованное кредитование;
- торговля криптовалютными аналогами деривативов и фьючерсов, синтетическими активами;
- торговля криптовалютными активами с кредитным плечом;
- пассивный доход от криптовалютных вкладов и прочие.
Деятельность DeFi-сервисов обеспечивается средствами пользователей, заблокированными на счетах этих сервисов при помощи смарт-контрактов — этот параметр обозначается как TVL (Total Value Locked). В качестве основы подавляющее большинство DeFi-сервисов используют блокчейн Ethereum, TVL сервисов на его основе составляет ок. $81 млрд. В меньшей мере используются блокчейны Binance Smart Chain (ок. $21 млрд), Solana (ок. $11,5 млрд), Terra (ок. $8,3 млрд), Poligon (ок. $6,7 млрд) и другие (ок. $3 млрд).
Тут важно акцентировать внимание, что данные взяты из сервиса The Block по состоянию на 15 сентября 2021 года. Далее все приведенные данные будут актуальны именно для этой даты. Это важно, учитывая высокую волатильность криптовалютного рынка.
Лучшие DeFi-токены для инвестирования
Важно отметить, что «лучшие DeFi-токены для инвестирования» — это мнение, сформированное на основании десятка экспертных интервью, последних новостей и здравого смысла. Так что воспринимать данную информацию как «инсайд» или призыв срочно инвестировать все средства в конкретные проекты не следует.
Динамика изменения цен далее приведена по данным сервиса CoinMarketCap.
MakerDAO (MKR)
Основной DeFi-токен: MKR.
Динамика стоимости токена: $24,3 на старте (31.01.17), $6012 на пике (03.05.21), $2982 сегодня.
Протокол децентрализованного кредитования MakerDAO является одним из самых известных DeFi-проектов. Он имеет широкий функционал, но основной сервис — токены DAI, децентрализованный стейблкоин. Более половины всех заблокированных на счетах ETH обеспечивают залоговые долговые обязательства, по которым происходит эмиссия DAI и работа остальных сервисов MakerDAO. Maker (MKR) — это управляющий токен MakerDAO и Maker Protocol, которые являются децентрализованной организацией и программной платформой проекта, соответственно. Токен имеет стандарт ERC-20.
Compound (COMP)
Основной DeFi-токен: COMP.
Динамика стоимости токена: $64,6 на старте (17.06.20), $854 на пике (11.05.21), $444 сегодня.
Сервис даёт возможность брать кредиты в криптовалюте и вкладывать криптовалюту под проценты. Уровень доходности определяется алгоритмически, в зависимости от текущего спроса и предложения на конкретную криптовалюту. COMP — это токен стандарта ERC-20, который используется для управления децентрализованным протоколом Compound.
Augur (REP)
Основной DeFi-токен: REP.
Динамика стоимости токена: $1,3 на старте (28.10.15), $108 на пике (19.12.17), $26 сегодня.
Децентрализованная площадка для прогнозирования событий, построенная на блокчейне Ethereum. REP — это «токены репутации», их владельцы могут делать ставки на итоги конкретного события.
Enzyme Finance (MLN)
Основной DeFi-токен: MLN.
Динамика стоимости токена: $29 на старте (23.02.17), $256 на пике (04.01.18), $126 сегодня.
Децентрализованный протокол с открытым исходным кодом, основанный на Ethereum, который предоставляет инструментарий для создания фондов управления цифровыми активами. Сервис изначально назывался Melon, но в 2019 году был реорганизован и стал полностью децентрализованным. Токен MLN выступает в качестве средства внутренних расчетов и оплаты комиссий для пользователей сервисов Enzyme Finance.
ChainLink (LINK)
Основной DeFi-токен: LINK.
Динамика стоимости токена: $0,17 на старте (09.05.21), $52 на пике (04.01.18), $30 сегодня.
Децентрализованная платформа для управления смарт-контрактами с внешними оракулами. Сеть предназначена для облегчения передачи защищенных от несанкционированного доступа данных из источников вне сети в смарт-контракты внутри сети. Основа платформы — блокчейн Ethereum.
Aave (AAVE)
Основной DeFi-токен: AAVE.
Динамика стоимости токена: $54,5 на старте (10.04.20), $651 на пике (18.05.21), $403 сегодня.
Платформа для однорангового кредитования, основанная на Ethereum. Aave изначально называлась ETHLend и имела токен LAND. В начале 2021 года платформа была преобразована в сервис с децентрализованной ликвидностью, а общественности был открыт исходный код проекта. Держатели токенов AAVE имеют право корпоративного управления и получают ежедневную долю комиссионных от платформы.
Republic Protocol (REN)
Основной DeFi-токен: REN.
Динамика стоимости токена: $0,08 на старте (23.02.18), $1,72 на пике (19.02.21), $1,07 сегодня.
Это децентрализованный биржевый протокол для внебиржевой торговли с открытым исходным кодом. Платформа осуществляет кроссчейн-сделки через атомарные свопы, позволяя участникам транзакций максимально сохранять анонимность. Токены REN являются основным экономическим стимулом для участников сети и средством оплаты комиссий внутри сети.
Kava.io (KAVA)
Основной DeFi-токен: KAVA.
Динамика стоимости токена: $0,96 на старте (26.10.19), $8,71 на пике (23.08.21), $1,07 сегодня.
Это платформа для межсетевого кредитования, которая позволяет пользователям использовать различные криптовалюты, включая собственный стейблкоин USDX с привязкой к доллару США, а также синтетические и производные финансовые инструменты. KAVA — токен для стекинга и управления.
Итог и мнения экспертов
Выше перечислены далеко не все интересные DeFi-токены для инвестирования. Более того, ситуация на рынке меняется очень динамично, так что важно понимать суть, которая гарантирует проектам рост и развитие. Интерес представляют те DeFi-проекты, которые предлагают реальный продукт, востребованный на рынке. Проекты с хорошим потенциалом возникают вокруг команды, которая способна создавать надёжные и практичные технические решения, умеет использовать медиа, привлекать инвестиции и работать с пользовательским сообществом. Совокупность этих факторов позволяет прогнозировать развитие проекта и рост стоимости его токенов.
Для большей информативности материала, мы поинтересовались также мнением практикующих инвесторов и экспертов в данной области, касательно потенциально интересных DeFi-токенов для долгосрочных вложений.
Мнение о потенциально интересных DeFi-токенах мы узнали и у наших партнеров.
Раст Пентагон, FundFakel CEO
Выделю GameFi-токены, которые формируют экономику в тех или иных играх и являются расчётными валютами. Например, токен AXS. Но я не рекомендовал бы покупать DeFi-токены более чем на 1% вашего депозита. Вторым проектом является «современный ETН» Solana (SOL), с его потенциалом вплоть до 800-900$. Но опять же рекомендую соблюдать риск и манименеджмент, иначе покупка любой крипты приведёт Вас к банкротству.
Винс Пеллиццари, трейдер CoinsPaid
Интересный вопрос! Сейчас мне на ум приходит несколько DeFi-монет, большинство из которых, на мой взгляд, имеют огромный потенциал. Например, Annex — приложение для криптокредитования. Кредиты и займы — это то, на чем строится банковское дело, поэтому, если Annex продолжит развиваться, он запросто может стать одним из первых банковских DeFi-учреждений. Присмотритесь к нему.
Проект, который я с нетерпением жду, еще не запущен. Приложение DApp уже существует и не только отлично выглядит, но и предлагает удивительные функции для мониторинга портфеля криптовалют на основе Solana. В скором времени там появится возможность создавать портфели и индексные фонды.
Приложение, о котором идет речь, называется Symmetry, и его монета, вероятно, будет называться SMF, аналогично официальному аккаунту проекта в Твиттере. Последняя функция, о которой я упомянул, довольно масштабна, поскольку позволит разрушить индустрию стоимостью 11 триллионов долларов, под которой я подразумеваю рынок ETF.
Люди смогут инвестировать в чужие инвестиционные портфели децентрализованно. Больше никаких скрытых затрат и, прежде всего, больше никакого мошенничества при раскрытии информации о результатах, как это произошло во время скандала с Madoff, поскольку все будет полностью прозрачно.
Иван Кибальчич, Yosu CEO
Топ DeFi-проектов, такие как Copm, Aave, Synthetix, все еще имеют большой потенциал для роста, так как рынок DeFi находится в самом начале своего становления. Из новых проектов я бы выделил проект Inst, недавно выпустивший свои токены на рынок и явно недооцененный рынком.
