Варианты пассивного дохода в криптовалюте
Согласно данным информационного сервиса Statista, за последние 13 лет было создано более 10 000 криптовалют. Ввиду высокой волатильности и огромного количества монет пассивный доход является более практичным и менее рискованным способом заработка по сравнению с торговлей на бирже или долгосрочными инвестициями.
Стекинг
Процесс стекинга предполагает, что владелец криптовалют «замораживает» свои активы определенным образом, получая за это вознаграждение. Этот процесс напоминает вклад денежных средств в банк с получением процентов за депозит. Однако в случае с криптовалютами заблокированные монеты позволяют осуществлять определенную деятельность, например, поддерживать работу блокчейн-сети, в фундаменте которой заложен алгоритма консенсуса Proof-of-Stake — принять участие в таком стекинге можно с помощью токенов, которые созданы на основе конкретного PoS-блокчейна.
Сегодня популярными являются стекинг-пулы на криптовалютных биржах. Преимущество пулов состоит в том, что чем больше в них заблокировано монет, тем выше сумма вознаграждения, которую получают участники процесса. Комиссия за взнос активов в пул зависит от текущего рыночного спроса на конкретную криптовалюту.
Например, на бирже Binance по состоянию на 22.04.2022 самая высокая ставка фиксированного стекинга (locked staking) на 90 дней составила 106,57% годовых — речь идет о стекинге токенов OM. Одним из рисков этого варианта является падение стоимости токена, потому что в период стекинга токен продать не получится. Альтернативой является стекинг стейблкоинов, например, доходность от стекинга USDC составляет около 25% годовых, но исключает риски обесценивания монеты. Общий недостаток стекинга в пулах — низкая безопасность по сравнению с холодными кошельками.
«Холодный» стекинг является одним из самых безопасных, так как активы находятся в аппаратном кошельке. Кошелек не подключен к интернету, поэтому исключается риск кибератаки. Но такой вид стекинга предлагает процентную ставку ниже, например, при «заморозке» стейблкоина USDC на аппаратном кошельке Ledger годовая прибыль составит 7,07%.
Подробнее про стекинг читайте здесь: https://coinspaidmedia.com/ru/academy/what-is-staking/
Лендинг
Лендинг можно коротко описать как сдачу цифровых активов в аренду. Процедура схожа с банковским кредитованием — «замороженные» средства дают в долг под проценты. Лендинг осуществляется на криптовалютных биржах и соответствующих платформах. Механизм лендинга предполагает, что пользователь сдает активы в аренду бирже, за что получает комиссию. Биржа в свою очередь одалживает эти активы маржинальным трейдерам под более высокий процент. На других платформах, владельцы монет предоставляют займы маржинальным трейдерам напрямую, а сама платформа выступает в качестве гаранта возврата средств.
Например, криптовалютная биржа FTX предлагает процентную ставку на лендинг от 0,88% до 4% годовых. На платформе Bitfinex предлагается до 9,65% годовых при сдаче в аренду ETH. Одним из основных рисков лендинга является неудачный выбор платформы — на рынке много заманчивых предложений, обещающих до 350% годовых, поэтому можно попасть в ловушку мошенников и потерять активы. Подход к выбору площадки для лендинга должен быть внимательным и осторожным. Следует обращать внимание на отзывы о площадке, репутацию ее организаторов, статистику, продолжительность работы и прочие факторы.
Облачный майнинг
Облачный майнинг — другой вариант пассивного дохода в криптовалюте, когда пользователь арендует вычислительные мощности в облачных сервисах и получает прибыль от создания новых блоков этой фермой. При этом физически инвестор может находиться на другом континенте. Существует ряд преимуществ облачного майнинга по сравнению со стандартным майнингом:
- нет необходимости собирать ферму и покупать оборудование;
- весь процесс вычисления и состояние оборудования контролируется специалистами облачного сервиса;
- оборудование предлагает возможность майнинга сразу нескольких монет, также можно выбрать подходящий из нескольких видов контрактов;
- возможность участия в майнинге из той страны, в которой он запрещен, так как сам процесс осуществляется в стране, где майнинг легален.
Подробнее про майнинг читайте здесь: https://coinspaidmedia.com/bitcoin/bitcoin-mining/
Одними из самых популярных сервисов облачного майнинга являются: Shamining, Genesis Mining и Ecos. Минимальный взнос для участия в облачном майнинге сервиса Shamining составляет $250, а средняя доходность — х1,43 в месяц. Такой вид пассивного дохода предполагает и риски, которые необходимо учитывать прежде, чем вкладывать свои деньги:
- как правило, отсутствует детальная информация о ферме и нет доступа к полным отчетам;
- на рынке существует множество проектов, которые предлагают высокую доходность и являются мошенническими;
- если стоимость добываемых монет рухнет, то предполагаемый доход снизится или превратится в убытки;
- инвестор не может контролировать пользование арендованным оборудованием, потому что оно находится в распоряжении специалистов сервиса;
- майнинговый сервис может остановить работу из-за роста сложности добычи блоков.
Пул ликвидности
В отличие от централизованных сервисов с книгами заказов, торговля на децентрализованных площадках осуществляется по системе peer-to-peer (P2P), то есть без посредников. Для того чтобы трейдеры смогли покупать криптовалюту, таким образом были созданы пулы ликвидности.
Пул ликвидности — это смарт контракт, где провайдерами ликвидности блокируется торговая пара токенов. Провайдерами ликвидности являются инвесторы, которые предоставляют торговую пару в пуле и получают комиссию за покупку и продажу монет трейдерами. В этой системе также присутствуют маркет-мейкеры, которые обеспечивают равновесие количества обоих токенов в паре.
Один из самых первых децентрализованных сервисов с пулами ликвидности является Uniswap. Сервис предлагает комиссию от 0,01% до 1% в зависимости от торговой пары.
Основным риском пула ликвидности является эффект непостоянной потери, который создает иллюзию заработка из-за роста одной из монет пары. Помимо этого, пулы ликвидности являются полностью децентрализованными смарт-контактами и в случае системных ошибок или хакерских атак — средства могут быть потеряны.
Минтинг NFT
Минтинг NFT — это процесс создания невзаимозаменяемого токена, который предполагает автоматическую фиксацию авторского права в сети блокчейн. Самой популярной сетью для минтинга NFT сегодня является Ethereum. Одной из ведущих площадок для торгов невзаимозаменяемыми токенами является OpenSea, которая предлагает авторские отчисления до 10% от стоимости токена.
Минус такого вида пассивного дохода заключается в вероятности вложиться в неудачный проект, так как не все токены пользуются спросом и цена актива может упасть ниже суммы, потраченной на его создание. Помимо этого, с каждым днем учащаются кибератаки на платформы и кошельки c NFT.
В общем, с развитием криптовалютной индустрии возможностей для пассивного дохода при помощи цифровых активов становится больше. По сравнению с традиционными финансовыми инструментами, пассивный доход в блокчейн-проектах предлагает более высокую доходность и больше вариантов для инвестиций.
Любая инвестиционная деятельность предполагает определенные риски и в случае с блокчейн-проектами — рисков больше, чем при работе с классическимими инвестиционными инструментами. В то же время индустрия развивается, так что есть все основания полагать, что со временем инвестиции в криптовалютные проекта станут более безопасными и надежными, хотя вместе с тем они могут стать и менее прибыльными.
Внимание! Содержание данной статьи не является рекомендацией к действию, это исключительно информационный материал, созданный для возможности всем желающим ознакомиться с вариантами пассивного заработка, которые существуют в криптовалютной индустрии.
