С сентября 2021 года по март 2023 года адреса в сети Tron, отмеченные в качестве потенциальных нарушителей правил AML, получили в общей сложности более $64,25 млрд. Эти средства были переведены в стейблкоинах, что, по мнению аналитиков, стало причиной депривязки некоторых монет.
Аудит адресов в сети Tron, проведенный компанией Bitrace и опубликованный Wu Blockchain, показал, что за полтора года мошенники отмыли более $64,25 млрд в стейблкоинах. Аналитики также обнаружили, что незаконная деятельность с использованием стабильных монет является одной из причин их отвязки от стоимости базового актива.
Так, исследование Bitrace показало, что отмывание денег может существенно влиять на цены стейблкоинов, особенно на примере транзакций с Tether (USDT). Аналитики обнаружили два сценария использования стабильных монет для отмывания денег:
- «Восходящий» сценарий предполагает продажу стейблкоинов по рыночной цене с последующим их выкупом по завышенной стоимости. Такие сделки проводятся через адреса с низким уровнем рисков, что позволяет мошенникам уклоняться от контроля AML. Разница в цене актива при таких транзакциях является оплатой за услуги по отмыванию.
- «Нисходящий» сценарий предполагает использование стейблкоинов для вполне легальных операций, однако через платформы, не имеющих достаточной защиты от нарушений в сфере AML-политики и проверки клиентов (KYC). Из-за слабого контроля на таких площадках продавцы стейблкоинов могут избегать «обратной заморозки» счетов.
Аналитики Bitrace отметили, что оба сценария в первую очередь используется для того, чтобы избежать прямого взаимодействия с фиатными деньгами, а также для обхода санкций со стороны централизованных торговых площадок и правоохранительных органов.
Напомним, последний отчет PwC показал, что количество стран, принявших законодательную базу для легального использования стейблкоинов в стране, за год увеличилось на 25%.
