Банк международных расчетов (BIS) и Федеральный резервный банк Нью-Йорка протестировали прототип платформы, автоматизирующей операции центральных банков с государственными облигациями с помощью смарт-контрактов.
Представители BIS опубликовали отчет о результатах Project Pine — технологического прототипа, демонстрирующего, как центральные банки могут использовать токенизированные активы и смарт-контракты для операций на открытом рынке (OMO).
Проект был реализован Инновационным хабом BIS в Нью-Йорке в сотрудничестве с Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Цель проекта — оценить возможность автоматизации традиционных ОМО с использованием технологии распределенного реестра (DLT) и токенизированных активов, включая государственные облигации и традиционные активы центрального банка.
В рамках Project Pine было протестировано:
- использование платформы на основе смарт-контрактов для управления OMO в режиме поставки против платежа (DvP);
- эмуляция выпуска токенизированных государственных облигаций;
- выпуск цифровых токенов центрального банка (CBDC) для расчетов;
- автоматическое исполнение контрактов на покупку и обратную продажу активов по заранее заданным условиям.
Тестирование проводилось с автоматическим расчетом процентов и возвратом активов на следующий день, что позволило оценить скорость, точность и автоматизацию выполнения операций, которые в традиционной инфраструктуре требуют участия нескольких сторон и ручных подсчетов.
В отчете подчеркивается, что проект носит экспериментальный характер и не отражает намерения немедленного внедрения смарт-контрактов в традиционную финансовую систему. Однако его результаты позволяют лучше понять, какие возможности и препятствия могут сопровождать трансформацию инфраструктуры центральных банков при внедрении DLT-систем.
Среди технических результатов Project Pine аналитики BIS выделили:
- построение изолированной тестовой среды с использованием разрешенной DLT-сети;
- интеграцию оркестрации сделок в смарт-контракты;
- реализацию функций контроля доступа и цифровой идентификации участников.
Project Pine является одним из ключевых инициатив BIS, направленных на изучение потенциала Web3-технологий в государственной денежно-кредитной политике. Так, банк исследует возможности автоматизированного соблюдения нормативных требований для трансграничных транзакций в рамках Project Mandala, разрабатывает единый реестр для международных платежей в рамках Project Agorá и готовится к коммерческому запуску CBDC-платформы в рамках Project mBridge.
