Банковский регулятор Европейского Союза планирует обновить существующие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) для поставщиков платежных услуг и поставщиков услуг криптоактивов (CASP).
Европейская служба банковского надзора (EBA) опубликовала консультационный документ, в котором излагаются недостатки действующих европейских правил регулирования и соблюдения стандартов в сферах AML и CFT. Существующие правила планируется обновить до конца 2024 года.
В частности, специалисты EBA намерены обязать CASP обеспечивать беспрепятственную передачу информации за счет повышения совместимости их протоколов. Поставщикам криптовалютных услуг необходимо будет предоставлять регулятору исчерпывающую информацию о собственных адресах и обеспечивать возможность индивидуальной идентификации участников криптовалютных транзакций. Эти правила будут актуальны для транзакций стоимостью более €1000, но в документе не уточняется, идет ли речь о ежемесячном, ежедневном или разовом пороге.
Регулятор выставил новые отраслевые рекомендации для публичного обсуждения. Все заинтересованные стороны могут предоставить свои комментарии до 26 февраля 2024 года. После завершения процесса консультаций будет сформирован окончательный текст рекомендаций, которые должны будут вступить в силу 30 декабря 2024 года.
Напомним, ранее в этом месяце EBA представила новый набор рекомендаций в рамках законопроекта MiCA для эмитентов стейблкоинов, которые работают на территории Евросоюза.
