Финансовые регуляторы Японии и Южной Кореи планомерно усиливают контроль связи криптовалютного сектора и традиционной финансовой системы. Формальная причина — усиление защиты пользователей.
Агентство финансовых услуг (FSA), основной финансовый регулятор Японии, потребовало от местных банков принять меры по усилению контроля за транзакциями, связанными с криптовалютами. В частности, банки должны отклонять транзакции, если имя отправителя отличается от имени владельца счета.
Предложенные меры в настоящий момент носят характер рекомендаций, но в случае их принятия для обязательного исполнения, работа местных криптовалютных P2P-обменников станет противозаконной. Представители FSA объясняют свои рекомендации защитой пользователей и ссылаются на данные Национального полицейского агентства (NPA), согласно которым в последнее время фиксируется высокий уровень мошенничества и незаконных денежных переводов, связанных с криптовалютами.
При этом правительство Японии активно поддерживает развитие Web3-индустрии в стране, называя децентрализованные технологии «новой формой капитализма». Значимую роль в правительственных инициативах играет и FSA, которое, к примеру, выступает организатором Japan Fintech Week.
С инициативой по ужесточению контроля за криптовалютной сферой выступило также Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (KoFIU). Согласно пресс-релизу, регулятор намерен в 2024 году усилить контроль и проверку криптовалютных бирж, в результате которой некоторым площадкам может быть запрещена работа на местном рынке. Кроме того, ведется работа над системой мониторинга подозрительных транзакций, которая позволит осуществлять блокирование торговых операций на этапе предварительного расследования.
В пресс-релизе KoFIU приводятся данные, согласно которым в 2023 году в Южной Корее зафиксировано более 16 тыс. криптовалютных транзакций, потенциально связанных с незаконной деятельностью. По сравнению с 2022 годом, объем таких транзакций вырос на 90%. Кроме того, южнокорейские регуляторы зафиксировали работу примерно 100 незарегистрированных криптокредитных организаций. Таким образом, ужесточение контроля над сферой призвано усилить защиту пользовательских интересов, а также подготовить базу для вступления в силу местного законодательства, регулирующего крипторынок.
Напомним, нормативно-правовая база для регулирования рынка криптовалют в Южной Корее должна вступить в силу в 2024 году. По мере подготовки к ее реализации, местные регуляторы дорабатывают и ужесточают различные нормы. К примеру, Финансовая служба Южной Кореи (FSC) планирует запретить гражданам страны покупать криптовалюту при помощи кредитных карт.
