Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) США фактически запретило использовать миксер Tornado Cash, включив более 40 криптоадресов в черный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List). Отрасль отреагировала на событие кардинально — аккаунт одного из соучредителей миксера на GitHub был заблокирован, а Circle заморозил более $75 тыс., связанных с санкционными адресами.
Казначейство США внесло в черный список SDN 44 криптовалютных адреса USD Coin (USDC) и Ethereum (ETH), подключенных к миксеру Tornado Cash. По словам представителей министерства, миксер «использовался для отмывания виртуальной валюты на сумму более $7 млрд с момента его создания в 2019 году».
Заместитель главы Минфина США по вопросам терроризма и финансовых преступлений Брайан Э. Нельсон заявил, что OFAC признаёт Tornado Cash местом для отмывания доходов от киберпреступлений. По словам Нельсона, миксер не в состоянии вести эффективный контроль в рамках AML и казначейство продолжит предпринимать агрессивные меры.
Напомним, в апреле Tornado Cash начал проверку адресов пользователей на предмет их наличия в санкционных списках. Однако следование требованиям правительства США на тот момент происходило лишь номинально и доступ к смарт-контрактом Tornado Cash для злоумышленников остался открытым.
Всем физическим и юридическим лицам США запрещено взаимодействовать с адресами смарт-контрактов USDC и ETH, попавших в списки SDN. Штрафы за умышленное несоблюдение могут варьироваться от $50 тыс. до $10 млн, а злостные нарушения будут караться лишением свободы от 10 до 30 лет.
Санкции OFAC по отношению к Tornado Cash действуют для всех физических и юридических лиц в США. Как нарушение может быть истолковано любое взаимодействие с миксером, будь то пожертвования Gitcoin, работа на проект, загрузка его программного обеспечения, посещение его веб-сайта и т.п.
Сразу после заявления OFAC, один из соучредителей Tornado Cash Роман Семенов сообщил, что его аккаунт на платформе для совместной разработки GitHub был заблокирован. По словам Семенова, он лично не был внесен в санкционные списки SDN, но ему приходится сталкиваться с последствиями такого решения OFAC.
Согласно заявлению Федерального совета по проверке финансовых учреждений (FFIEC), любой контакт с санкционными транзакциями могут быть истолкованы как включающие «загрузку исправления программного обеспечения от санкционированной организации». Семенов утверждает, что такое решение вносит «нелогичные» ограничения для разработчиков программного обеспечения Tornado Cash.
По мнению директора по вопросам политики в Blockchain Association Джейка Червински, решение Министерства финансов США может «пересечь грань» между наказанием злоумышленников и тех, кто разрабатывает технологии для отрасли. По его словам, санкции OFAC «угрожают разумному и сбалансированному подходу к криптовалюте».
Согласно данным агрегатора криптоданных Dune Analytics, эмитент стейблкоина USDC оперативно отреагировал на решение OFAC. Circle заморозил средства на сумму более $75 тыс., которые связаны с 44 адресами на Tornado Cash из списка SDN.
Блокчейн-энтузиаст под ником BowTiedIguana подсчитал, что в настоящее время на адресах смарт-контрактов Tornado Cash хранятся активы в стабильных монетах, Ethereum (ETH) и Wrapped Bitcoin (WBTC) на сумму $437 млн. И существует вероятность, что после решения OFAC эмитенты предпримут шаги для предотвращения сделок на Tornado Cash или выкупа таких активов.
Теоретически, организации, стоящие за USDC и Tether, должны будут заморозить переводы своих стабильных монет в миксер и из него на уровне смарт-контрактов. Такое решение позволит организациям соблюдать санкции Минфина США. Точно также и BitGo теоретически должна будет ограничить доступ к Tornado Cash и приостановить выкуп WBTC на миксере.
Популярность криптомиксеров в 2022 году увеличилась вдвое, что и привлекло внимание регулятора к Tornado Cash. Согласно данным Chainalysis, в апреле 2022 года 30-дневная скользящая средняя общей дневной стоимости, полученной криптомиксерами, достигла исторического максимума в $51,8 млн, что вдвое превышает входящий объем, полученный в 2021 году. Аналитики Chainalysis также подчеркнули, что 10% всех средств, поступающих с незаконных адресов, отправляются криптомиксеры.
Миксер Tornado Cash не раз фигурировал в схемах отмывания украденных денег. Так, например, известно об отправке украденных ETH в миксер хакерами после мартовского взлома сайдчейна Ronin, ставшего крупнейшим в DeFi-сегменте. А в конце прошлого года хакеры отмыли через Tornado Cash активы на сумму около $200 млн, украденные через биткоин-биржу BitMart.
