Наиболее распространенные типы мошенничества
Существует ряд мошеннических механик, о которые обжигаются многие неопытные пользователи криптовалют. Среди них можно выделить такие группы:
- Фейковые онлайн-кошельки. Создание кошелька — первое, что делает пользователь для получения криптовалюты. Создание кошелька на непроверенной площадке, при переходе по сомнительной ссылке или при попадании на сайт через редирект — распространенная ошибка новичков. Создавая и пополняя «свой кошелек» таким образом, пользователь переводит средства мошенникам.
- Биржи и обменники с особыми условиями. Небольшие площадки предлагают очень выгодные обменные курсы и необычные функции, например, работу с PayPal. С вероятностью 99% — это мошенники. Оставшийся процент — гипотетические инновационные стартапы, но такие платформы быстро приобретают популярность, так что можно будет легко найти про них информацию в открытых источниках.
- Вложения под высокие проценты. Некоторые площадки предлагают крайне выгодные условия для получения прибыли — до 10% в сутки. При этом, описание механики того, как именно достигается прибыльность, содержит запутанные формулировки и множество непонятных для обычного пользователя терминов. Как правило, это финансовые пирамиды или просто мошенники.
Существует пиратское программное обеспечение, которое может осуществлять несанкционированный майнинг (криптоджеккинг), блокировать доступ к устройству и вымогать у пользователя средства (ransomware), воровать личные данные пользователя с целью опустошения кошельков (кейлоггер, фишинг).
Чтобы не попасться на уловки мошенников, необходимо соблюдать «онлайн-гигиену», принимать меры безопасности в отношении хранения криптовалюты и тщательно перепроверять любую информацию об используемых онлайн-сервисах.
Как защититься от мошенничества?
Существует ряд рекомендаций, которые помогут обеспечить безопасность биткоинов и других криптовалютных активов:
- «Онлайн-гигиена». Под данным термином обычно предполагается целый ряд рекомендаций, среди которых: не предоставлять никому личных данных и сведений о паролях, не пользоваться общественными Wi-Fi сетями при работе с банкингом и криптовалютными кошельками, не посещать подозрительные сайты, не переходить по ссылкам из сомнительных писем, не скачивать файлов из непроверенных источников, не устанавливать сомнительных программ и приложений, не предоставлять незнакомым людям доступ к устройствам и т.д.
- Хранение криптовалюты. Лучше всего основную часть средств держать на холодном кошельке, а на онлайн-счета, вне зависимости от характера их размещения (компьютер, мобильный телефон, онлайн-сервис) переводить только те средства, которые планируется пускать в оборот. При этом необходимо использовать надежные пароли (буквы разного регистра, цифры, спецсимволы), двухфакторную аутентификацию. Желательно создать отдельный e-mail для регистрации финансовых инструментов. ПО необходимо регулярно обновлять до актуальной версии, создавать его резервные копии. Все пароли, приватные ключи и ключевые фразы необходимо копировать и хранить таким образом, чтобы они не были случайным образом уничтожены, потеряны или украдены.
- Использование криптовалюты. История транзакций биткоина и альткоинов фиксируется в блокчейне, поэтому для большей сохранности личных данных рекомендуется менять публичные адреса после каждой операции, а также использовать несколько кошельков для разных целей.
- Использование онлайн-сервисов. Торговые площадки, биржи, обменники — следует внимательно изучать отзывы о конкретной площадке, особенно негативные, историю ее работы и текущие объемы торгов, правила и условия пользования сервисами, и если ничто не вызывает подозрений — только тогда пользоваться предлагаемыми услугами. Для пробы можно проводить небольшие по объемам операции, чтобы точно убедиться в надежности площадки.
Для корпоративных кошельков существует возможность создания множественной подписи – дополнительной защиты от мошенников. Крупные сделки в криптовалютах рекомендуем сопровождать заключением договоров. Следует внимательно относиться к тонкостям налогового и финансового законодательства. Если внимательно следовать приведенным рекомендациям — можно обеспечить надежную безопасность инвестиций.
