Рынок алмазов традиционно считается местом, где работать могут лишь «избранные». Доступ к рынку драгоценных камней имеют только крупные инвесторы, которые готовы вкладывать большие суммы денег, а также опытные брокеры, которые обладают обширной базой клиентов, готовых покупать алмазы быстро и по завышенной цене. Таким образом, традиционный рынок алмазов является своего рода «закрытым клубом».
Однако активное развитие инновационных блокчейн-решений открыло доступ к рынку алмазов для мелких инвесторов, а сам рынок стал более ликвидным и прозрачным. Рассмотрим основные проблемы традиционного рынка алмазов и кейс блокчейн-проекта Diamond Standard, который их решает при помощи токенизации.
Проблемы традиционного рынка алмазов
Традиционный рынок алмазов сталкивается с рядом проблем, которые затрудняют его функционирование и снижают привлекательность для инвесторов:
- Отсутствие стандартизации. Каждый алмаз уникален, что делает оценку его стоимости сложным и субъективным процессом.
- Ограниченная ликвидность. Алмазы трудно продать быстро и по справедливой цене, что ограничивает их ликвидность.
- Высокий порог входа. Инвестиции в алмазы требуют значительных знаний и опыта, а также больших первоначальных вложений.
- Непрозрачность сделок. Традиционный рынок алмазов характеризуется низкой прозрачностью, что создает благоприятные условия для мошенничества и спекуляций.
Какое решение предлагает Diamond Standard?
В 2019 году Кормак Кинни, основатель и генеральный директор компании Diamond Standard, представил набор Easy Diamond Trading. Этот набор представляет собой монету с инкрустированными тремя бриллиантами или слиток (bar) с 10 алмазами. Каждый набор имеет чип, который позволяет торговать токенизированными драгоценными камнями.
Процесс создания алмазного набора Easy Diamond Trading включает несколько важных этапов:
- Сбор и сертификация алмазов. Компания Diamond Standard приобретает физические драгоценные камни, которые проходят сертификацию и оценку у признанных международных институтов, таких как Gemological Institute of America (GIA).
- Создание наборов. Алмазы стандартизируются по весу, цвету и чистоте. После они помещаются в монеты и слитки, каждый из которых оценивается на определенную сумму.
- Токенизация. Каждая монета или слиток токенизируются. Создается чип, на который записывается цифровой токен, выпущенный в блокчейн-сети Ethereum.
В основе каждого набора лежит CARATS — унифицированная единица измерения стоимости драгоценных камней. Каждый алмаз в наборе оценивается по четким параметрам, что позволяет стандартизировать оценку и стоимость различных наборов. После создания физических наборов их токенизируют, эмитируя токены, соответствующие определенному количеству CARATS. Информация о токенах записывается на специальный чип, который вшивается в физическую оболочку монеты или слитка. Физические наборы хранятся в специализированных хранилищах, типа Brinks.
В 2020 году компания Diamond Standard получила лицензию от Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США, а инвесторы получили возможность торговать CARATS на биржах. В 2021 году был создан инвестиционный фонд Diamond Standard Fund стоимостью $50 млн, основной целью которого изначально была необходимость сделать торговлю драгоценными камнями более доступной для профессиональных инвесторов. Однако со временем инициатива вышла далеко за рамки биржевой торговли, предоставив доступ к рынку алмазов мелким инвесторам и сделав токенизированные драгоценные металлы средством платежа.
Так, в 2024 году пользователи США получили возможность использовать CARATS для осуществления быстрых и регулируемых переводов денежных средств. Отправлять CARATS можно простым сообщением, которое открывает доступ к определенной части набор Easy Diamond Trading. А благодаря тому, что Diamond Standard имеет лицензию национального регулятора, такие переводы полностью соответствую законодательству США, вне зависимости от штата получателя или отправителя.
Таким образом компания Diamond Standard благодаря токенизации создала абсолютно новый безопасный и прозрачный рынок алмазов, основанный на стандартизации драгоценных камней. Также благодаря этому инновационному решению доступ к рынку алмазов получили розничные инвесторы, а сами активы стали в разы ликвиднее. Кейс Diamond Standard является ярким примером революционного блокчейн-решения, которое решает основные проблемы традиционного рынка благодаря использованию передовых Web3-технологий.
