Анонимность криптовалют — это одновременно и миф, и нет. Миф, потому что в большинстве случаев владельцев криптовалютных кошельков можно идентифицировать. Нет, потому что идентификация происходит по косвенным признаками и в своей деанонимизации виноват, как правило, сам пользователь. Кроме того, существует отдельный сегмент цифровых активов с повышенным уровнем конфиденциальности.
Почему криптовалюты не анонимны?
Чисто технически любая криптовалюта анонимна, если речь идет про обмен личными данными между пользователями. Однако сам по себе блокчейн хранит всю полноту информации обо всех транзакциях, а операции с цифровыми активами происходят не только внутри криптовалютной сети. Кроме того, пользователи часто не соблюдают осторожность, оставляя публичные ключи своих кошельков на форумах, в соцсетях и прочих площадках, где легко идентифицировать их личность. Благодаря этому специальный софт по косвенным признакам может вычислить владельца конкретного криптовалютного адреса, проследив движение цифровых активов до банковского счета или иных точек соприкосновения с традиционной финансовой системой.
Так, в 2017 году аналитики BitFury Group заявили о возможности раскрыть личность более 16% всех владельцев Bitcoin-адресов при помощи анализа открытых данных. В процессе были исследованы публичные записи на 97 крупных площадках, включая Twitter, Wallet Explorers, BitcoinTalk, Reddit и другие. В результате было идентифицировано 14 млн частных лиц или организаций, а также 95 млн адресов в сети Bitcoin, которыми они владели. Ранее, в 2014 году, группа ученых из Университета Люксембурга в результате исследования пришла к выводу, что есть возможность установить личности владельцев более 60% адресов в сети Bitcoin при помощи атаки деанонимизации. Скрыться при этом не помог бы даже Tor или другой софт подобного типа.
Разумеется, с тех пор объемы данных, которые хранятся в блокчейн-сетях, значительно выросли, а число крупных блокчейн-сетей исчисляется сотнями, но вместе с тем развивались и методы программного анализа. К тому же, дополнительную помощь в деанонимизации криптовалютных пользователей оказывает активно развивающаяся правовая система.
В качестве примера можно рассмотреть законодательство Евросоюза. Так, 10 января 2020 года вступила в силу европейская нормативная база, направленная против отмывания денег (5AMLD), которая требует обязательную верификацию всех клиентов криптовалютных платформ в соответствии со стандартами KYC и AML. По оценкам разных экспертов, соответствующие требования соблюдают от 30% до 70% всех крупных криптовалютных обменников и бирж. Соответственно, все их пользователи при необходимости могут быть идентифицированы как владельцы определенных криптовалютных адресов. Более того, в 2023 году Европейским советом был одобрен Закон о рынках криптоактивов (MiCA), который вводит всеобъемлющие правила в отношении цифровых активов, в том числе и перечень еще более строгих требований к идентификации клиентов.
Почему криптовалюты могут быть анонимны?
Существует целый ряд криптовалютных проектов, главная характеристика которых — повышенная конфиденциальность. Крупнейшие из них:
- Monero (XMR);
- Dash (DASH);
- Zcash (ZEC).
Все они используют особые алгоритмы шифрования, которые не позволяют сопоставить адреса отправителя и получателя, а также маскируют суммы транзакций. В сентябре 2024 года существует более восьмидесяти криптовалют, делающих акцент на анонимность.
Кроме того, существуют криптовалютные миксеры. В основе работы этих сервисов лежат алгоритмы, которые смешивают все поступающие средства, после чего невозможно определить какие токены откуда пришли и куда ушли. Публичные ключи генерируются для каждой операции отдельно, так что отследить движение конкретных средств фактически невозможно. Миксеры работают со всеми крупнейшими криптовалютами, берут за свои услуги небольшой процент и обеспечивают повышенную анонимность даже в работе с BTC.
Преимущества и недостатки анонимных криптовалют
Основное преимущество анонимности криптовалют для обычных пользователей — финансовая приватность. Среди недостатков анонимности — удобство использования в противозаконной деятельности: хакерских атаках, финансовых махинациях, финансировании терроризма, отмывании денег и пр.
Показателен случай с распространением вируса Wannacry. На зараженном компьютере это вредоносное ПО шифровало все пользовательские файлы и требовало выкуп в BTC. Если оплата не поступала в течение 7 дней — вирус удалял ключи шифрования и блокировал доступ к файлам навсегда. Всего Wannacry поразил более 500 тысяч компьютеров в более чем 200 странах мира. Как выяснилось в результате расследования, все собранные BTC злоумышленники обменяли на XMR, после чего отследить дальнейшую судьбу этих средств не представлялось возможным.
Если подвести итог, в целом:
- Степень анонимности обычных криптовалют значительно переоценена и во многом зависит от самих пользователей.
- Некоторые криптовалюты обладают повышенным уровнем конфиденциальности, что делает их популярным инструментом среди хакеров, киберпреступников и обычных граждан, которым не нравится тотальный финансовый контроль со стороны государства и крупных финансовых корпораций.
