Что такое финансовый риск

Виды и классификация рисков

Финансовые риски, связанные с сектором криптоэкономики, в зависимости от факторов их возможного возникновения можно условно разделить на несколько видов:

1. Политические. Финансовые риски, связанные с изменением политической обстановки в мировом сообществе.
2. Экономические. Риски, обусловленные неблагоприятными изменениями в экономике стран мира. 
3. Юридические. Риски, связанные с неопределенностью юридического статуса криптовалюты в мире и регуляторными ограничениями.

Классифицировать риски можно исходя из их возможных последствий. По этому принципу можно выделить такие виды финансовых рисков:

1. Допустимый риск. Основан на принятии инвестиционных решений, при которых возможные потери не будут превышать размеры ожидаемой прибыли.
2. Критический риск. Возможность частичной потери инвестиций. Такой риск изначально превышает ожидаемую прибыль.
3. Катастрофический риск. Перспектива полной потери всех инвестиций без какой-либо возможности получения прибыли.

Рассматривая финансовые последствия криптоинвестирования, можно выделить два основных вида рисков:

1. Потеря финансов. Вероятность полной или частичной потери инвестиций в силу воздействия внешних факторов или принятия субъективных решений.
2. Перспектива упустить выгоду. Вероятность упустить возможность получить прибыль в случае бездействия.

Классифицировать риски в криптоэкономике можно различными способами, выделяя их природу возникновения или их последствия. Но в общем можно выделить несколько основных факторов, провоцирующих риски, которые основаны на специфике криптовалюты:

1. Вредоносные программы. Использование злоумышленниками программ-вымогателей, различных вирусов и фишинга могут привести к частичной или полной потере активов.
2. Осуществление хакерских атак. Вероятность потери инвестиций в результате кибератак на кошельки, криптобиржи или другие сервисы хранения криптовалюты.
3. Отсутствие юридической базы для страхования криптовалюты. Невозможность возмещения убытков по причине отсутствия страхования криптоинвестиций. 
4. Закрытие криптобирж или их банкротство. Технические проблемы на биржах или их рентабельность могут стать причиной закрытия, что может привести к потере всех цифровых активов на их счетах.
5. Высокая волатильность цифровых активов. Непостоянство курса криптовалют может привести к значительным финансовым потерям.
6. Ошибочные транзакции. Ошибки в процессе перевода средств приводят к необратимой утрате денег.
7. Потеря или кража секретных кодов доступа к криптовалютным кошелькам. 
8. Гипотетическая вероятность краха рынка криптовалют. 

Анализ и оценка рисков

Выявление факторов риска и их оценка играет значительную роль в принятии инвестиционных решений. Поэтому необходимость анализа рисков является одной из приоритетных задач успешного криптоинвестора.

Комплексный подход к анализу рисков является самым действенным, для его реализации необходимо собрать максимум информации, которая может позитивно или негативно повлиять на инвестиционные решения. Так можно выделить:

1. Качественный анализ рисков. Позволяет выявить и обозначить вероятные виды рисков определенного проекта, а также определить их уровень влияния на успешность инвестиций. На этом этапе анализа рисков важно учитывать все факторы, которые каким-либо образом влияют или могут повлиять на проект.
2. Количественный анализ рисков. Численное определение величины прибыли или инвестиционных потерь. Основой такого анализа может стать математическая статистика.
3. Вероятностный анализ рисков. Основан на изучении рисков аналогичных проектов крипторынка с учетом политической и экономической ситуации, а также их вероятного влияния на конкретный инвестиционный проект.
4. Экспертный анализ риска. Изучение инвестиционных проектов, сбор и анализ информации сторонними незаинтересованными специалистами.

Применение различных методов анализа рисков к одному и тому же проекту увеличивает шанс учесть все возможные варианты и разработать эффективный инвестиционный план.

Методы управления рисками

Даже применение всех видов анализа и оценки рисков не сможет снизить вероятность потери инвестиций на 100%. Поэтому следование основным принципам инвестирования поможет уменьшить вероятность получения убытков. Главными правилами инвестирования можно считать:

1. Риск должен быть оправдан прибылью.
2. Инвестор никогда не должен подвергать риску весь капитал сразу.
3. Общий объем вкладываемого капитала не должен превышать предполагаемую прибыль, то есть рисковать всем ради малого не стоит.
4. Необходимо направить все силы на предугадывание последствий риска.

Итак, соблюдая основные правила инвестирования, можно использовать разнообразные способы снижения риска. Основными методами управления рисками являются:

1. Отклонение. Реализация метода предполагает отказ от инвестирования в рисковые проекты, а также отказ от работы с ненадежными партнерами и новыми инновационными проектами, чья эффективность вызывает сомнение.
2. Локализация. В случае определения уязвимостей инвестиционных проектов метод локализации является одним из самых эффективных способов снижения риска. Отделение инвестиций, которые задействованы в сомнительном проекте, от основного кошелька значительно снизит вероятность полной потери активов.
3. Диверсификация. Разделение инвестиций между несколькими относительно небольшими проектами вероятнее принесет большую прибыль, чем вложение всех активов в один крупный проект.

Подробный анализ и оценка рисков любого криптовалютного проекта является залогом получения прибыли. Понимание уязвимостей проекта и его зависимости от социально-экономических и политических событий поможет снизить вероятность получение убытков. А соблюдение основных принципов инвестирования и использование методов управления рисками поможет избежать потери активов.