Начиная с 2011 года рынок криптовалют постоянно растёт и даже на волне падения общая капитализация криптовалютного рынка превышает $2 млрд. Тут важно сделать ремарку, что материал пишется 13 сентября 2021 года, в момент, когда BTC стоит около $44 тыс. Менее недели назад он торговался дороже $52 тыс. Высокая волатильность, то есть динамика изменения цен — характерная черта криптовалютного рынка в целом. Именно поэтому сложно делать долгосрочные прогнозы относительно цены конкретной криптовалюты. Поэтому данный материал следует рассматривать исключительно в контексте примера основных параметров анализа перспективных криптовалют и личного мнения отдельных экспертов. Рассмотрим несколько криптовалют, потенциально интересных с точки зрения долгосрочного инвестирования.

Bitcoin (BTC)

Инвестиции в биткоины наиболее выгодны при позиционной торговле — стратегии «Buy and hold». Существует несколько причин, почему BTC можно считать интересным активом с точки зрения долгосрочных инвестиций: 

  1. Первенство. Капитализация BTC составляет около половины общей капитализации криптовалют. Это гарантирует бóльшую устойчивость, по сравнению с остальными проектами.
  2. Известность. Рынок криптовалют очень подвержен влиянию инфоповодов, при этом именно биткоин фигурирует в большинстве из них.
  3. Востребованность. По объему ежедневных транзакций биткоины до сих пор удерживают второе место, уступая только «криптовалютному доллару» Tether (USDT). Также именно биткоины поддерживают основные пулы ликвидности различных DeFi-проектов, являясь одной из наиболее востребованных буферных криптовалют для обмена различных активов. Востребованность биткоинов иллюстрирует также покупка 400 BTC правительством Сальвадора в рамках внедрения биткоина как официального платёжного средства в этом государстве. 
  4. Ограниченность предложения. Эмиссия BTC критически уменьшается, всё больше монет «замораживаются» в сайдчейнах, всё больше крупных инвесторов покупают биткоины, чтобы использовать для стекинга или просто выводят капитал в потенциально перспективный актив. В таких условиях спрос неизменно будет превышать предложение, что будет причиной роста стоимости биткоина. 

С технической точки зрения Bitcoin (BTC) имеет много слабых мест и недостатков, но его достоинства, а также дополнительные технические решения многократно их компенсируют. Таким образом BTC был и остаётся наиболее перспективной криптовалютой для долгосрочного инвестирования по соотношению степени риска и потенциальной выгоды. 

Ethereum (ETH)

Это не просто криптовалюта, но один из крупнейших криптовалютных проектов — платформа для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна, работающих на основе умных контрактов. Ethereum — это цифровая среда и поставщик технологий, которыми пользуются многие другие крупные криптовалютные проекты. Объективные причины потенциального роста Ethereum:  

  1. Польза. Упомянутый уже «криптовалютный доллар» Tether изначально базировался на токенах стандарта ERC-20 (ERC в названии обозначает стандарт токенов Ethereum). Десятки других популярных и крайне доходных приложений также базируются на токенах ERC, например, CryptoKitties и NBA Top Shot. Практически вся индустрия NFT базируется на токенах ERC. Многие криптовалютные биржи используют их в своей деятельности. Подавляющее большинство ICO было запущено на их основе. 
  2. Развитие. Начиная с 2018 года постепенно внедряется Ethereum 2.0, который в итоге устранит бóльшую часть слабых сторон Ethereum, в первую очередь — ограниченные возможности для масштабирования. 
  3. Альтернатива. Если посмотреть на графики, то ETH часто рос в цене в те моменты, когда BTC падал. Таким образом Эфириум является практической альтернативой Биткоину. 

Ethereum изначально был создан как программная среда. Он стал фундаментом для развития рынка, развивая и преображая идеи Bitcoin. Даже подготовительные шаги внедрения Ethereum 2.0 оставили позади всех его потенциальных конкурентов, а полноценное обновление системы и вовсе позволит Эфириуму всерьёз конкурировать с Биткоином. И даже в случае маловероятного краха последнего — именно Ethereum обладает потенциалом удержать криптовалютный рынок «на плаву».

Другие интересные криптовалюты

Сегодня чисто спекулятивных проектов среди крупнейших криптовалют практически не осталось. Главное исключение — Dogecoin (DOGE). Это абсолютный «пузырь», наглядная демонстрация влияния информации на криптовалютный рынок. Все остальные проекты приносят какую-то пользу в этом контексте и надо рассматривать их потенциал.

Основные аспекты перспективных проектов: 

  • актуальность, уникальность и востребованность предлагаемых сервисов;
  • надёжность технических решений, их аудит независимыми экспертами; 
  • технические особенности проекта, технология консенсуса;
  • команда и планы развития проекта; 
  • особенности сообщества и пр. 

Если проект уже запущен, протестирован и признан надёжным, предлагает востребованный сервис с выгодными отличиями от аналогов, имеет в активе команду профессионалов с четко сформулированными далеко идущими планами по развитию, а вокруг него сформировалось активное сообщество — такой проект однозначно имеет перспективы. 

ТОП интересных для инвестирования криптовалют

Можно выделить несколько уже состоявшихся проектов, потенциально интересных для инвесторов:

  1. Cardano (ADA). Проект развивает идеи Ethereum — создание цифровой среды для работы децентрализованных приложений с применением смарт-контрактов. В качестве расширения функциональных возможностей используются технологии сайдчейна и многопартийных вычислений. 
  2. Algorand (ALGO). Также как и Ethereum проект ориентируется на создание децентрализованных приложений, но использует оригинальный алгоритм достижения консенсуса (Byzantine Agreement), благодаря чему решает проблему с низкой скоростью обработки транзакций, сохраняя принципы децентрализации и безопасности. 
  3. Solana (SOL). Этот проект также представляет собой блокчейн, созданный для поддержки масштабируемых децентрализованных приложений. Ключевое преимущество — уникальный механизм консенсуса под названием Proof-of-History (PoH), позволяющий обрабатывать до 710 тыс. транзакций в секунду. 
  4. Tron (TRX). Блокчейн-платформа, созданная для децентрализованного обмена бесплатным пользовательским контентом. 
  5. Polkadot (DOT). Оригинальный проект, представляющий мультиплатформу для объединения всех существующих блокчейнов в единую глобальную экосистему — сеть Web 3.0 с полностью децентрализованным обменом информацией. 
  6. Binance Coin (BNB). Токен стандарта ERC-20, выпущенный в рамках криптовалютной экосистемы Binance, куда входят одна из крупнейших криптовалютных бирж, платформа для проведения IEO, блокчейн-платформа, децентрализованный кошелек и другие сервисы.  
  7. Uniswap (UNI). Одна из крупнейших децентрализованных бирж, чей автоматический протокол ликвидности, построенный на блокчейне Ethereum, очень широко используется в работе DeFi-сервисов. 
  8. Ripple (XRP). Криптовалютная платформа для платёжных систем, огромный криптовалютный обменник. Технологии Ripple уже используются более, чем 50 банками во всем мире и потенциально может стать конкурентом системе SWIFT. Токен XRP — это внутренняя «криптовалюта» платформы, выступающая как платёжный мост и средство защиты от спама. 
  9. VeChain (VET). Экосистемный проект по управлению жизненным циклом продуктов, который объединяет технологию блокчейн, смарт-контракты и интернет вещей. Блокчейн проекта основан на Ethereum, токены VET имеют стандарт ERC-20.

Все описанные криптовалютные проекты соответствуют характеристикам, описанным в начале раздела. В течение 2021 года они показали многократный рост и обладают потенциалом для дальнейшего развития. Важно ещё раз акцентировать внимание — это не все потенциально интересные криптовалюты и не призыв инвестировать в конкретные проекты, но пример анализа криптовалют в контексте их перспектив.

Мнение о потенциально интересных криптовалютах мы узнали и у наших партнеров

Раст Пентагон, FundFakel CEO

Я не стану рекомендовать большое количество монет, тем более в долгую, считаю формирование долгосрочных криптопортфелей — уделом хомяка. В долгосрочной перспективе до 2025 года, рекомендую покупать Bitcoin в диапазоне $10000-20000 и продавать после халвинга в 2025 году по цене $150000-200000. Вторым активом в долгосрок является Ethereum с интересной зоной покупки в диапазоне $1300-800, продавать планирую одновременно с биткоином на отметках $7000-8000 за один ETH.

Винс Пеллиццари, CoinsPaid trader

В этом году на рынке появилось много новых криптовалют, которые продемонстрировали удивительно хорошие результаты. Первые желающие, знающие новый рынок, смогли воспользоваться преимуществами некоторых из лучших недавно созданных криптовалют. Найти жемчужину на ближайшие десять лет, как, например, BTC и ETH, — задача не из легких. Следующий тренд в криптовалютах — это DeFi. Хотим мы этого или нет, он приведет к краху традиционных финансов в том виде, в котором мы их знаем, так же, как электронная почта привела к упадку почтовых отделений. Solana — это блокчейн для финансов. Он не только самый дешевый, но и один из самых эффективных по количеству транзакций в секунду. Кроме того, система Solana была одной из самых быстрорастущих в первой половине 2021 года. Мы видели такие dApps, как RAY и SRM, быстро ставшие крупными DEX, или менее известные, но все же очень полезные dApps. Например, LIQ — ликвидационный протокол для децентрализованных бирж деривативов. Несмотря на то, что Solana не полностью децентрализована, она все еще остается в гонке за звание ведущего блокчейна на ближайшие пару лет, поскольку на сегодняшний день она превосходит ETH и BSC во всем, что касается DeFi.

Иван Кибальчич, Yosu CEO

На сегодняшний день, помимо BTC, ETH и Трона, могу выделить сектор Play to Earn игр, это новый и быстрорастущий сегмент рынка, который при росте рынка может дать большую прибыль. Из токенов проектов я бы выделил Axie Infinity, Illuvium, Journey to God

Автор: Марк Валерштейн
#Альткоин #Биткоин #Криптовалюта