Как работают криптовалютные миксеры?

Криптовалютные миксеры — это Web3-сервисы, которые смешивают криптовалютные транзакции, чтобы затруднить отслеживание связи конкретных цифровых активов и их владельцев. Смешивание происходит путем объединения активов нескольких пользователей и последующего разделения их части. В результате исходные и конечные адреса становится сложно связать между собой.

Основной причиной использования криптовалютных миксеров является стремление пользователей к достижению максимально возможного уровня приватности. Несмотря на распространенное мнение, что криптовалюты анонимны, транзакции с использованием подавляющего большинства из них фиксируются в публичных блокчейн-сетях, что делает их полностью отслеживаемыми. В такой ситуации миксеры позволяют скрыть связь между отправителем и получателем средств. 

Основные принципы работы криптомиксеров

Принципы работы любого криптовалютного миксера заключаются в следующих шагах:

1. Отправка монет в миксер. Пользователь отправляет активы на криптовалютный адрес, принадлежащий миксеру. Сделать это можно различными способами, например, через веб-интерфейс или программное обеспечение, предоставляемое сервисом. Для достижения полной конфиденциальности пользователи зачастую используют VPN или браузеры с повышенным уровнем конфиденциальности, такие как Tor.
2. Объединение с активами других пользователей. Миксер собирает монеты различных пользователей, объединяя их в один большой пул. Это делается для того, чтобы невозможно было сопоставить конкретные монеты и их владельцев. Миксер может задерживать транзакции на случайное время, прежде чем начать процесс смешивания.
3. Разделение и смешивание активов. Внутри миксера активы делятся на более мелкие части и перемешиваются с использованием различных алгоритмов шифрования. Этот процесс делает внутренние транзакции неотслеживаемыми для сторонних аналитиков и ончейн-сервисов. 
4. Создание новых транзакций. После смешивания миксер распределяет смешанные активы на адреса, указанные пользователями. Изначальная сумма может быть разделена по желанию отправителя на несколько более мелких частей, а также может быть зачислена на несколько адресов, что еще больше снижает возможность отслеживания транзакций.

Некоторые миксеры предоставляют дополнительные функции, такие как временные задержки или возможность установки индивидуальных параметров транзакций для повышения уровня конфиденциальности. 

Правовые и этические аспекты использования криптомиксеров

Правовой статус криптовалютных миксеров отличается в зависимости от юрисдикции. В некоторых странах их использование допускается, а в некоторых полностью запрещено или строго регулируется, поскольку они могут применяться для незаконной деятельности. Многие страны начинают вводить правовые нормы, которые призваны обеспечить соответствие деятельности криптомиксеров правилам борьбы с финансированием терроризма (CFT) и отмыванием денег (AML).

Например, правительство США считает криптовалютные миксеры инструментом для отмывания доходов от киберпреступлений. Минфин США запретил американцам использовать миксер Tornado Cash и заблокировал Samourai Wallet. Также по инициативе Министерства внутренней безопасности США был закрыт криптомиксер ChipMixer.

К ответственности через судебные разбирательства активно привлекаются операторы и разработчики криптомиксеров:

• Роман Стерлингов, основатель Bitcoin Fog, был признан судом присяжных США виновным в отмывании $400 млн;
• Ларри Хармон, создатель Bitcoin-миксера Helix обвинен Минюстом США за неуплату штрафа в размере $60 млн;
• Алексей Перцев, разработчик Tornado Cash, признан нидерландским судом виновным в отмывании $1,2 млрд.

Что касается этических аспектов использования криптовалютных миксеров и криптовалют с повышенным уровнем конфиденциальности, то их сторонники аргументируют использование подобных сервисов соблюдением прав человека на анонимность и взывают к защите персональной информации. Однако анонимность финансовых транзакций всегда привлекала внимание регуляторов и правоохранительных органов, поскольку зачастую оказывается связана с незаконной деятельностью. В этом контексте информация по поводу очередного перевода хакерами украденных средств в криптомиксер нивелирует доводы сторонников сервисов для микширования криптовалют. Найти компромисс в данном вопросе будет довольно сложно, ведь несмотря на то, что право на финансовую конфиденциальность должно быть защищено, на практике криптомиксеры часто используются именно в преступных целях.

Как выбрать криптовалютный миксер

Среди основных критериев выбора криптовалютного миксера — уровень конфиденциальности, размер комиссии за использование сервиса, время задержки транзакций и репутация самого сервиса. Чтобы выбрать криптомиксер, необходимо оценить несколько ключевых параметров, среди которых:

• Репутация сервиса. Изучить ее помогут отзывы пользователей и рейтинги на различных платформах социальных сетей и форумах. Следует убедиться, что миксер существует на рынке достаточно долго и не имеет истории взломов или мошенничества. Дополнительным плюсом будет поддержка сервиса известными разработчиками и положительные отзывы от экспертов.
• Уровень безопасности. Следует убедиться, что сервис не ведет логов транзакций и не хранит данные пользователей. Некоторые децентрализованные миксеры предоставляют доступ к исходному коду и документации, что позволяет независимым экспертам и организациям проводить аудиты безопасности сервиса. 
• Комиссионные сборы. Оценить этот параметр можно лишь в сравнении, изучив предложения нескольких различных миксеров. Обычно размеры комиссии варьируются от 1% до 3% от суммы транзакции. Следует убедиться, что условия использования четко описаны и сервис не использует в своей работе скрытые комиссии или дополнительные платежи.
• Удобство использования. Оценить, насколько удобен интерфейс сервиса, можно лишь эмпирически, то есть на собственном опыте. Подробная инструкция по использованию сервиса и техническая поддержка будут в этом контексте большим плюсом. Также следует проверить, поддерживает ли миксер ту криптовалюту, которую планируется смешивать, и отвечает ли он необходимым требованиям по минимальной и максимальной сумме транзакции.

Типы криптовалютных миксеров

Криптовалютные миксеры можно разделить на централизованные и децентрализованные. 

Централизованные миксеры работают как посредники. Пользователи отправляют свои монеты в сервис, который затем смешивает их с монетами других пользователей. Главный недостаток таких миксеров — необходимость доверять оператору сервиса, который может оказаться мошенником или передавать данные правоохранительным органам.

Децентрализованные или пиринговые миксеры работают без участия оператора, используя смарт-контракты, чтобы автоматически смешивать транзакции. Такие миксеры более безопасны с точки зрения приватности, так как исключают риск мошенничества со стороны оператора, но могут быть сложнее в использовании и иметь технические ограничения. Также они более подвержены рискам, связанным с хакерскими атаками.  

Если подытожить, то криптовалютные миксеры играют важную роль в обеспечении приватности пользователей цифровых активов, но их применение связано с определенными рисками и этическими вопросами, а будущее таких сервисов во многом зависит от правового регулирования.