CryptoProcessing by CoinsPaid обработал более 23 млрд транзакций — процессинговые процессы ощутимо интенсифицировались в последнее время. Нагрузка на платежную инфраструктуру подсветила актуальные вызовы, связанные с фрагментированной ликвидностью, волатильностью, управлением рисками и комплаенсом. На этом фоне компания CoinsPaid инициировала обновление существующей системы обработки платежей в партнерстве с Finery Markets и FinchTrade, чтобы вывести ее на качественно новый, институциональный уровень.
CoinsPaid переходит к институциональной архитектуре обработки платежей
CoinsPaid реализовала обновленную архитектуру обработки криптоплатежей на основе интеграции с двумя институциональными контрагентами.
Finery Markets — глобальный поставщик торговой инфраструктуры для цифровых активов с фокусом на институциональных клиентов. Специализируется на инфраструктурных решениях в формате электронных коммуникационных сетей (ECN) и автоматизации торговли.
FinchTrade — швейцарский поставщик внебиржевой (OTC) ликвидности для операций с цифровыми активами. Ориентирован на обслуживание крупных торговых объемов и поддержку расчетов в рамках некастодиальных моделей взаимодействия.
В рамках обновленной архитектуры CoinsPaid сохраняет ключевую роль в управлении платежными процессами, выступая в качестве основного провайдера криптоплатежей и взаимодействия с клиентами. Технологическая интеграция с Finery Markets и FinchTrade усиливает существующую инфраструктуру за счет расширенного доступа к ликвидности, автоматизации исполнения и надежной модели расчетов. В частности:
- Finery Markets дополняет архитектуру CoinsPaid институциональным уровнем агрегации ликвидности, автоматической маршрутизацией и механизмами управления торговыми рисками.
- FinchTrade предоставляет доступ к OTC-ликвидности более чем по 200 цифровым активам и обеспечивает оперативность расчетов в рамках некастодиальной модели взаимодействия.
Общее взаимодействие построено по принципу функциональной специализации: FinchTrade отвечает за доступ к ликвидности, Finery Markets — за агрегацию и исполнение, CoinsPaid — за прием и обработку платежей.
Сценарий работы обновленной платежной инфраструктуры CoinsPaid
Интеграция построена по принципу прямого взаимодействия между компонентами архитектуры — CoinsPaid подключается к ECN Finery Markets через API и получает доступ к ликвидности FinchTrade и других контрагентов в режиме реального времени.
Каждая операция — например, прием оплаты в BTC на сумму €1000 — проходит через автоматизированный процесс конвертации. Finery Markets агрегирует ценовые предложения, выбирает оптимальный курс и инициирует исполнение с учетом предторговых риск-параметров. FinchTrade, как поставщик ликвидности, исполняет сделку и проводит расчет. CoinsPaid, в свою очередь, завершает обработку платежа на своей стороне.
Процесс полностью автоматизирован и устойчив к внешним колебаниям. Finery Markets берет на себя маршрутизацию заявок, контроль исполнения, агрегацию цен и постторговую обработку, снижая техническую и операционную нагрузку на платежную платформу CoinsPaid. Все компоненты работают круглосуточно, без простоев и ручного вмешательства.
Практические результаты внедрения трехсторонней архитектуры
Обновленная архитектура позволила CoinsPaid перейти от классической модели процессинга к институциональной системе с полной автоматизацией исполнения, гибкостью подключения и встроенным управлением рисками.
Ключевые элементы новой модели включают:
- Использование ECN Finery Markets, предоставляющее единую точку доступа к агрегированной ликвидности и множеству проверенных контрагентов.
- Внедрение некастодиальной схемы расчетов, которая устраняет необходимость предварительного депонирования активов (pre-funding) и снижает зависимость от отдельных торговых площадок.
- Автоматизированное исполнение транзакций с минимальным временем отклика, обеспечивающее завершение операций менее чем за одну секунду.
- Ускоренное добавление новых цифровых активов, позволяющее интегрировать их в систему обращения в течение суток без модификации базовой архитектуры.
- Реализация API-first принципа интеграции, что упрощает масштабирование и выход на новые рынки.
Кроме того, обновленная модель обработки платежей включает предторговый контроль рисков, лимиты на экспозиции, мониторинг использования кредитных лимитов в режиме реального времени, а также встроенные механизмы остановки торгов (circuit breakers). Все это обеспечивает бесперебойную работу даже в периоды повышенной волатильности.
Отдельно стоит отметить зависимую от объемов модель комиссий (volume-tiered fees) от FinchTrade, которая в связке с интеллектуальной маршрутизацией Finery Markets позволила снизить финансовые издержки на исполнение операций.
В результате CoinsPaid получила не просто улучшение показателей, а основу для устойчивого роста в условиях институционализации крипторынка. Партнерство с Finery Markets и FinchTrade стало стратегическим шагом, в результате которого платежная инфраструктура CryptoProcessing by CoinsPaid стала более надежной, масштабируемой и соответствующей потребностям отрасли.
