BNY запустил блокчейн-платформу для обслуживания токенизированных фондов. Решение поддерживает полный жизненный цикл цифровых инвестиционных продуктов — от выпуска и учета до обращения и погашения.
Bank of New York Mellon Corporation (BNY) объявил о запуске платформы Digital Transfer Agency (Digital TA), которая позволяет вести юридически значимый реестр владельцев паев инвестиционных фондов непосредственно в блокчейне. Новое решение охватывает полный жизненный цикл цифровых фондов и уже внедряется первыми клиентами в США и Великобритании.
Новая платформа расширяет услуги BNY по сопровождению инвестиционных фондов, добавляя поддержку фондов, изначально создаваемых в цифровой среде. Digital TA объединяет обслуживание традиционных и токенизированных фондов в единой инфраструктуре, поддерживает работу в нескольких юрисдикциях и совместима с различными блокчейн-сетями.
По данным BNY, ключевое отличие новой системы заключается в том, что права собственности и учет фондов существуют непосредственно в распределенном реестре, а не в виде цифровых копий традиционных записей. Такой подход формирует единый юридически значимый источник данных обо всех операциях с фондом и упрощает обращение токенизированных активов между участниками рынка.
Платформа предусматривает:
- ведение официального реестра владельцев паев в публичном блокчейне;
- поддержку подписки и погашения паев как за фиатные деньги, так и за стейблкоины;
- выпуск и погашение токенов с помощью механизмов mint и burn;
- интеграцию с сервисами хранения цифровых активов и другими решениями BNY.
В компании отмечают, что Digital TA стала частью комплексной инфраструктуры для цифровых активов, которая также включает кастодиальные услуги, поддержку стейблкоинов, токенизированных депозитов и решения для институционального рынка. Все сервисы связаны с существующей системой учета BNY, что позволяет синхронизировать данные о владении активами и транзакциях в традиционной и цифровой средах.
На первом этапе сервис станет доступен ограниченному кругу клиентов в США и Великобритании с последующим расширением географии. Посредством новой платформы уже реализуется ряд проектов, в частности:
- Baillie Gifford уже запустила фонд Baillie Gifford Enhanced Yield Fund (BAGEY), который BNY называет первым публично доступным полностью нативным токенизированным фондом, регулируемым в Великобритании.
- BNY Investments Dreyfus выпустит цифровой фонд денежного рынка, доли которого будут представлены токенами BLIQUID.
- BlackRock планирует использовать новую платформу для выпуска токенизированного класса акций фонда денежного рынка BSTBL, предназначенного для обеспечения резервов стейблкоинов.
По состоянию на момент запуска BNY обслуживает активы на сумму около $8,6 трлн и ведет более 7,6 млн инвестиционных счетов. В банке рассчитывают, что новая цифровая инфраструктура позволит управляющим компаниям быстрее выводить на рынок токенизированные инвестиционные продукты и расширять использование фондов, работающих непосредственно в блокчейне.
Напомним, ранее в 2026 году BNY внедрил ончейн-представление клиентских депозитных балансов, а также сообщил о разработке проекта по использованию токенизированных депозитов для перевода части своего ежедневного платежного потока в блокчейн.
