Финансовые регуляторы Бразилии и Японии объявили о новых мерах по противодействию мошенничеству с использованием криптоактивов. В центре обеих инициатив — усиление контроля за выводом цифровых активов, включая введение временных задержек операций и дополнительных процедур проверки клиентов.
Центральный банк Бразилии (BCdB) утвердил новые правила противодействия мошенничеству в сфере виртуальных активов. Регулятор обязал поставщиков услуг с виртуальными активами (PSAV) проводить 24-часовое превентивное удержание ряда операций, чтобы повысить безопасность финансовой системы и осложнить вывод средств, полученных преступным путем.
Необходимость новых требований регулятор объяснил ростом использования виртуальных активов для быстрого перевода средств, похищенных в результате финансового мошенничества. По оценке BCdB, такие переводы нередко осуществляются за пределы страны или на некастодиальные кошельки, что существенно затрудняет предотвращение незаконных операций.
Согласно новым требованиям, обязательное удержание будет применяться к средствам на сумму свыше $10 тыс. Порог рассчитывается как по отдельной операции, так и по совокупному объему переводов одного клиента за день. Кроме того, дополнительной проверке будут подвергаться и другие транзакции, если это предусмотрено внутренними процедурами управления рисками поставщика услуг.
BCdB подчеркивает, что речь не идет о блокировке активов или запрете на их дальнейшее перемещение. После завершения оценки рисков PSAV смогут завершить операцию до истечения 24-часового срока, если она соответствует установленным требованиям.
Помимо этого, поставщики услуг будут обязаны уведомлять клиентов о применении временного удержания, а также вести учет выявленных случаев и попыток мошенничества, связанных с операциями с виртуальными активами, включая информацию о принятых мерах реагирования.
По данным Центрального банка Бразилии, новые требования соответствуют международной практике и направлены на повышение защиты пользователей финансовых услуг при сохранении условий для безопасного развития рынка виртуальных активов. Постановление вступит в силу 1 января 2027 года.
В свою очередь Агентство финансовых услуг Японии (FSA) и Национальное полицейское агентство (NPA) направили Японской ассоциации криптовалютных и цифровых активов (JVCEA) обновленные рекомендации по усилению защиты пользователей криптоплатформ. Документ предусматривает комплекс дополнительных мер, направленных на борьбу с мошенничеством.
В числе ключевых требований:
- усиленная идентификация пользователей при открытии счетов;
- более тщательная проверка клиентов;
- предупреждение их о рисках мошенничества;
- ввод временных ограничений на вывод цифровых активов после пополнения счета фиатными средствами или покупки криптовалюты.
Еще одной мерой станет обязательная предварительная регистрация адресов для вывода криптоактивов. После добавления нового адреса FSA также предлагает устанавливать период, в течение которого вывод средств будет ограничен. Регуляторы считают, что такой подход позволит снизить риск мгновенного вывода активов злоумышленниками после компрометации учетной записи.
Среди других требований FSA и NPA:
- установка обоснованных лимитов на вывод криптовалют;
- усиление мониторинга транзакций и среды доступа пользователей;
- ускорение реагирования на подозрительные операции, включая подтверждение действий клиента, ограничение операций и при необходимости заморозку счета.
Инициативы Бразилии и Японии демонстрируют усиливающийся международный тренд на ужесточение контроля за выводом криптоактивов. Если раньше основное внимание регуляторов было сосредоточено на процедурах идентификации клиентов и мониторинге операций, то теперь дополнительным инструментом борьбы с мошенничеством становятся временные задержки вывода средств, позволяющие выявить подозрительные транзакции до их окончательного исполнения.
Напомним, аналитики Global Ledger ранее отмечали, что криптомошенникам требуется меньше времени на полный цикл отмывания средств, чем криптокомпаниям на идентификацию и реагирование. Так, аналитики Hacken зафиксировали во втором квартале 2026 года 67 инцидентов безопасности, ущерб от которых составил $763,97 млн.
