Европейский финансовый регулятор установил общие стандарты по соблюдению ограничительных мер для финансовых учреждений в ЕС, включая специальное руководство для поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг криптоактивов (CASP).
Европейское банковское управление (EBA) опубликовало два комплекта окончательных Руководящих принципов, которые впервые устанавливают общие стандарты ЕС в отношении контроля соблюдения европейскими финансовыми учреждениями ограничительных мер, введенных на уровне всего Евросоюза и отдельных стран-членов ЕС.
Первый набор Руководящих принципов имеет общий характер и адресован всем финансовым учреждениям. Второй предназначен конкретно для поставщиков платежных услуг и поставщиков услуг криптоактивов. Документ описывает, как именно компании соответствующих типов должны соблюдать ограничительные меры при осуществлении переводов денежных средств или криптоактивов.
Кроме того, руководящие принципы описывают взаимодействие ограничительных мер с более широкими практиками управления рисками со стороны финансовых учреждений. Помимо обеспечения эффективной реализации ограничительных мер, документ призван минимизировать связанные с этой практикой операционные и правовые риски для финансовых учреждений.
Рекомендации вступят в силу с 30 декабря 2025 года.
Напомним, крупные криптовалютные биржи летом 2024 года активно обновляли политику использования стабильных монет, готовясь к полному вступлению в силу регуляторных требований в отношении эмитентов стеблкоинов, принятых в рамках европейского законопроекта MiCA.
