Технологии децентрализованных финансов (DeFi) использованы в Сингапуре для торговли токенизированными гособлигациями и другими ценными бумагами, выпущенными правительством страны, а также иностранной валютой и прочими финансовыми инструментами.
Валютное управление Сингапура (MAS) объявило о запуске и первых успехах Project Guardian, направленного на изучение экономического потенциала и сценариев использования токенизации активов.
В Project Guardian принимают участие финансовые гиганты DBS Bank, JP Morgan и SBI Digital Asset Holdings. MAS объявила, что в рамках проекта уже были проведены первые операции с использованием токенизированных государственных ценных бумаг Сингапура (SGS), сингапурского доллара (SGD), японских государственных облигаций и японской иены (JPY).
Project Guardian использует смарт-контракты DeFi-платформ для осуществления финансовых транзакции без посредников. Первые переводы в рамках пилотного проекта показали, что кросс-валютные транзакции токенизированных активов через DeFi позволяют сократить затраты на клиринговых и расчетных посредников.
Дорожная карта Project Guardian включает:
- Проведение испытаний с финансовыми и финтех учреждениями в Сингапуре и за его пределами для разработки сценариев использования токенизации активов для финансовых услуг.
- Изучение последствий операций с токенизированными активами, управление рисками, а также разработку нормативно-правовой базы для регулирования институциональных DeFi-структур.
- Разработку технологических стандартов для функциональной совместимости цифровых активов с традиционной финансовой системой страны и оптимизации трансграничных транзакций с использованием токенизированных активов.
Project Guardian развернут на блокчейне Polygon, который позволяет сократить расходы на газ. Площадками для торговли государственными токенизированными активами были выбраны DeFi-платформа кредитования Aave и децентрализованная биржа Uniswap.
По словам Хан Кви Хуана, руководителя отдела стратегии DBS Bank, использование смарт-контрактов и DeFi-технологий имеет неограниченный потенциал в рамках трансграничной торговли, поскольку они позволяют «заложить основу для создания глобальных пулов институциональной ликвидности».
Напомним, DBS Bank тесно сотрудничает с правительством Сингапура. Так, на днях стало известно об участии финансового гиганта в проекте Orchid, который направлен на изучение возможностей выпуска розничной CBDC. В рамках проекта DBS Bank разработает и выпустит целевые денежные ваучеры (PBM).
