Правительство Южной Кореи ужесточило требования к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) и ввело более строгие правила контроля криптовалютных переводов в целях противодействия отмыванию денег.
Кабинет министров Южной Кореи утвердил поправки к постановлению о применении Закона о предоставлении и использовании информации по отдельным финансовым операциям (Specified Financial Information Act). Документ конкретизирует требования к регистрации криптокомпаний, расширяет AML-меры при операциях с криптовалютами и уточняет порядок идентификации клиентов.
Одним из ключевых изменений стала отмена действовавшего порога в 1 млн вон (~$720) для применения требований Travel Rule, которая направлена на борьбу с обходом регулирования через дробление транзакций. После вступления в силу новых правил обмен информацией между зарегистрированными провайдерами виртуальных активов станет обязательным для всех переводов, независимо от суммы. Платформы, получающие активы, также будут обязаны проверять полноту данных и при отсутствии необходимой информации запрашивать ее либо отклонять операцию.
Поправки также вводят риск-ориентированный подход к операциям с зарубежными криптоплатформами и некастодиальными кошельками. Переводы на низкорисковые иностранные биржи будут разрешены, для большинства остальных зарубежных платформ и личных кошельков операции допустимы только при совпадении отправителя и получателя, а переводы на высокорисковые площадки будут запрещены. Для операций на сумму более 10 млн вон компании должны создать и применять собственные системы выявления подозрительных транзакций.
Регистрация поставщиков услуг виртуальных активов также станет более строгой. В перечень лиц, подлежащих проверке, включены акционеры, назначающие генерального директора или большинство членов совета директоров, а также контролирующие лица, если крупнейшим акционером является юридическое лицо.
Кроме того, документ устанавливает конкретные критерии для регистрации криптокомпаний. Для получения одобрения компания должна:
- иметь коэффициент долговой нагрузки не выше 200%;
- соответствовать требованиям к финансовой устойчивости и деловой репутации;
- обеспечить соответствие руководства и крупных акционеров установленным квалификационным требованиям, а также отсутствие у них серьезных нарушений финансового законодательства.
Для уже зарегистрированных участников рынка требования к долговой нагрузке, организационной структуре, ИТ-инфраструктуре и системе внутреннего контроля будут вводиться постепенно в течение года.
Поправки также уточняют правила проведения проверки клиентов (KYC), закрепляя риск-ориентированный подход при определении случаев применения усиленной проверки.
Положения, касающиеся регистрации криптокомпаний и отдельных процедур применения санкций, вступят в силу 20 августа 2026 года. Остальные изменения начнут действовать через шесть месяцев после официального опубликования постановления. Власти также подготовили обновленное руководство по регистрации VASP и проведут 13 августа совместный с Корейской службой финансового надзора (FSS) открытый семинар для участников рынка.
Напомним, власти Южной Кореи начали надзор за участниками крипторынка и активную разработку законодательной базы для регулирования рынка криптовалют в стране еще в 2022 году. Уже через год в Южной Корее была запущена государственная система мониторинга криптовалют и Национальное собрание одобрило законодательный акт, регулирующий криптовалютный рынок. В 2024 году южнокорейские регуляторы усилили контроль криптовалютных бирж, ужесточили надзор за стейблкоинами и начали разработку специальных норм регулирования трансграничных операций с криптовалютами. В 2025 году власти инициировали комплексную реформу криптовалютного сектора, а в 2026 году развитие блокчейн-технологий и рынка цифровых активов было включено в стратегию экономического роста страны.
