С 2020 по 2024 годы TradFi-участники вложили более $100 млрд в блокчейн-компании. Наибольшую активность проявили SBI Group, Goldman Sachs, Citigroup и JPMorgan.

Мировые банки вложили в развитие блокчейн-инфраструктуры более $100 млрд

Согласно совместному отчету Ripple, CB Insights и UK Centre for Blockchain Technologies, крупнейшие игроки сектора традиционных финансов в период с 2020 по 2024 годы приняли участие в 345 раундах финансирования блокчейн-компаний, большинство — на ранних стадиях. 

Общий объем инвестиций в блокчейн-компании за этот период превысил $100 млрд в более чем 10 000 сделок. Крупнейшие сделки:

  • $1 млрд от MassMutual, New York Life и Morgan Stanley, вложенные в развитие New York Digital Investment Group (NYDIG); 
  • $312,95 млн инвестировал Banco Itaú в бразильский FinTech-стартап CloudWalk;
  • $104 млн получил немецкий Solaris от японской SBI Group.

Инвестиционная активность была сконцентрирована в США, Японии, Сингапуре, Франции и Великобритании. Наибольший интерес у TradFi-участников вызывали проекты в таких областях:

  • институциональная инфраструктура для трейдинга, стекинга и токенизации активов (27%);
  • платежные решения (24%);
  • кастодиальные решения для хранений цифровых активов (21%).

Особую роль сыграли системно значимые банки (G-SIBs), на которые пришлось 106 сделок, включая 14 раундов финансирования общей стоимостью более $100 млн. Citigroup и Goldman Sachs стали наиболее активными инвесторами в этой группе, совершив по 18 сделок. При этом финансовые гиганты JPMorgan Chase и Mitsubishi UFJ Financial Group приняли участие в 15 финансовых раундах каждый.

Согласно данным отчета, крупные TradFi-игроки также перешли от редких пилотных проектов к полноценной интеграции блокчейн-технологий в свои бизнес-модели. Среди самых ярких проектов:

  • HSBC запустил проект токенизации золота для розничных клиентов в Гонконге в марте 2024 года и реализовал пилотный проект по проведению квантово‑защищенных транзакций.
  • JP Morgan Chase провел первую публичную блокчейн-транзакцию для расчетов по токенизированным казначейским облигациям США в партнерстве с Chainlink и Ondo Finance.
  • Morgan Stanley внедрил возможность осуществления мгновенных международных расчетов по валютным операциям для своих корпоративных и институциональных клиентов.

Среди основных драйверов, оказавших позитивное влияние на рост активности TradFi-игроков в области развития блокчейн-технологий стали:

  • Регуляторная ясность. Принятие ключевых нормативных актов GENIUS Act в США и MiCA в ЕС, а также внедрение лицензирования через VARA в Дубае, значительно снизили правовую неопределенность и упростило банкам вход на рынок цифровых активов.
  • Растущий спрос на стейблкоины. По данным Citi, в I квартале 2025 года объемы транзакций достигли $650–700 млрд в месяц. Так, все больше банков и FinTech-компаний начали разработку собственных стабильных активов.
  • Токенизация реальных активов. По прогнозам аналитиков RWA-рынок может к 2030 году вырасти в 50 раз, что стимулирует ранние инвестиции в инфраструктуру.
  • Технологические инновации. Развитие квантово‑защищенных решений, смарт‑контрактов и мультивалютных платежных платформ, позволяющих банкам ускорять операции и сокращать издержки.
  • Рост доверия клиентов. Около 90% опрошенных глобальных финансовых лидеров ожидают, что блокчейн-технологии смогут значительно повлиять на индустрию в ближайшие три года.

Напомним, на днях JPMorgan заключил партнерство с криптобиржей Coinbase, что потенциально позволит интегрировать криптовалюту в традиционные банковские сервисы.

Автор: Ана Бустос Гарсия
#Блокчейн #Новости #ФинТех