Лицензированные финансовые учреждения (LFI), желающие работать с криптовалютными компаниями в ОАЭ, будут обязаны получить специальное разрешение от Центрального банка Объединенных Арабских Эмиратов (CBUAE), а также проводить регулярные проверки личности всех клиентов в соответствии с новыми AML-правилами.
Центральный банк ОАЭ (CBUAE) обновил нормативные требования для лицензированных финансовых учреждений (LFI), ведущих какую-либо деятельность с поставщика виртуальных активов (VASP). Специальное руководство определяет новые правила противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которые вступят в силу уже к концу июня 2023 года.
Так, согласно руководству, LFI обязаны запрашивать у CBUAE разрешение на открытие счетов для каждого VASP. Центральный банк будет проводить проверку и выдавать разрешения на любую деятельность с каждым VASP. Любое сотрудничество LFI с VASP без национальной лицензии запрещено.
Помимо общего процесса верификации VASP перед установлением отношений, LFI обязаны будут «понимать характер бизнеса клиента». Этот шаг предполагает создание профиля клиента, который включает оценку объемов и типов транзакций, в которых LFI планирует принимать непосредственное участие. LFI также будут обязаны отслеживать объемы транзакций с виртуальными активами физических лиц-клиентов из «высокорискованных юрисдикций». В таких случаях клиенты могут переводить виртуальные активы только на свой личный счет за пределами лицензированной системы VASP в ОАЭ.
Стоит отметить, что LFI, по определению центрального банка, включают все финансовые учреждения, устанавливающие отношения с поставщиками виртуальных активов (VASP), включая банки, поставщиков платежных услуг, обменные пункты, страховые компании и зарегистрированных провайдеров.
Напомним, инфраструктура для цифровых активов в ОАЭ признана одной из самых дружественных для бизнеса, и в целом страна доминирует в Web3-экономике. Однако политика в отношении криптовалют в различных эмиратах значительно отличается. Так, власти Рас-эль-Хайма объявили о планах создать свободную экономическую зону для криптокомпаний, в то время как правительство Дубая ужесточило контроль за соискателями криптолицензий.
