Las instituciones financieras con licencia (LFI) que deseen trabajar con empresas de criptomonedas en los EAU deberán obtener un permiso especial del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE), así como realizar comprobaciones periódicas de la identidad de todos los clientes en virtud de las nuevas normas AML.
El Banco Central de los EAU (CBUAE) ha actualizado los requisitos normativos para las instituciones financieras autorizadas (LFI) que realicen cualquier actividad con un proveedor de activos virtuales (VASP). La guía especial establece nuevas normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que entrarán en vigor a finales de junio de 2023.
Así, según la guía, las LFI deben solicitar la aprobación del CBUAE para abrir cuentas para cada VASP. El banco central revisará y autorizará cualquier actividad con cada VASP. Está prohibida toda cooperación de las LFI con un VASP sin licencia nacional.
Además del proceso general de verificación de los VASP antes de establecer una relación, se exigirá a las LFI que “comprendan la naturaleza del negocio del cliente”. Este paso implicará la creación de un perfil de cliente que incluya una evaluación de los volúmenes y tipos de transacciones en las que la LFI tiene previsto participar directamente. También se exigirá a las LFI que controlen el volumen de operaciones con activos virtuales de clientes individuales de “jurisdicciones de alto riesgo”. En tales casos, los clientes sólo podrán transferir activos virtuales a su cuenta personal fuera del sistema VASP autorizado de los EAU.
Cabe señalar que las LFI, según la definición del banco central, incluyen todas las instituciones financieras que establecen relaciones con proveedores de activos virtuales (VASP), incluidos bancos, proveedores de servicios de pago, bolsas, compañías de seguros y proveedores registrados.
Como recordatorio, la infraestructura para los activos digitales en los EAU está reconocida como una de las más favorables para las empresas, y el país domina en general la economía Web3. Sin embargo, las políticas hacia las criptomonedas varían considerablemente de un emirato a otro. Por ejemplo, las autoridades de Ras Al Khaimah anunciaron planes para crear una zona económica libre para empresas de criptomonedas, mientras que el gobierno de Dubái endureció los controles sobre los solicitantes de criptolicencias.
