Causas del colapso de los proyectos de criptomonedas
Cuando se habla de criptodivisas, lo primero que nos viene a la mente es Bitcoin y Ethereum. Luego vienen a la mente los proyectos más mediáticos, que han ido ganando adeptos. Pero otros cientos, no menos interesantes, siguen siendo conocidos sólo por los inversores y comerciantes, que están en constante búsqueda de nuevos activos para inversiones rentables. Cuanto más joven es el proyecto, más rentable es. Sin embargo, los hechos demuestran que más de 25.000 criptomonedas de nueva creación han «muerto» desde 2011. Según la plataforma de start-ups Coinopsy, 9 de cada 10 proyectos de criptomonedas cierran. Las principales razones de los fracasos:
- Un fraude banal.
- Plan de negocio mal elaborado.
- Mala gestión de la inversión.
- Bajo nivel de profesionalidad de los promotores.
- Problemas de seguridad y escalabilidad.
- Falta de estrategia global y mala comercialización.
Merece la pena examinar en detalle los fracasos más emblemáticos de los proyectos de blockchain.
OneCoin y Finiko
OneCoin, lanzada en 2014, fue una de las primeras estafas piramidales de criptomonedas en la antigua Unión Soviética. Su fundadora, Ruzha Ignatova, a la que llaman la «reina de las criptomonedas», celebró actos a gran escala en todo el mundo, incluso en el Wembley Arena del Reino Unido. Las palabras «OneCoin es el asesino del Bitcoin» estaban por todas partes. Al final, resultó que OneCoin no tenía nada que ver con las criptomonedas y la tecnología blockchain.
Más tarde, millones de inversores se vieron defraudados en un clásico esquema Ponzi: el dinero de los nuevos depositantes se destinó a pagar los beneficios de los participantes en la pirámide. Los representantes comunitarios y los reguladores han publicado advertencias sobre el carácter fraudulento del proyecto desde 2015, pero los depositantes siguieron «invirtiendo». En octubre de 2017, Ruja Ignatova subió a un avión de Sofía a Atenas y desapareció. La Interpol no tardó en incluirla en una lista de búsqueda internacional, que hasta ahora no ha dado resultados. La empresa siguió cobrando hasta 2019. Los daños totales se estiman entre 4.000 y 15.000 millones de euros.
En 2019 surgió la startup Finiko, que tiene mucho en común con OneCoin: una oferta lucrativa para los ahorradores, elementos de marketing en red, exposición mediática, éxito y colapso, tras ser reconocida como una estafa piramidal. En 2021, los fundadores y principales funcionarios del proyecto fueron detenidos. Las pérdidas económicas totales se estiman en casi 100 millones de dólares. OneCoin y Finiko son los ejemplos más destacados del clásico fraude de empaquetamiento de «proyectos blockchain».
BitConnect
El proyecto BitConnect se puso en marcha en 2016 y ofrecía a los depositantes una rentabilidad de alrededor del 1% diario por sus inversiones en BTC. La esencia del proceso era el uso de una plataforma interna y un «bot de ingresos» que permitía capturar los beneficios en el propio token del proyecto, BCC. La lucrativa oferta y el agresivo marketing hicieron que BitConnect se convirtiera en uno de los 20 principales proyectos de criptodivisas por capitalización en julio de 2017.
A principios de enero de 2018, la Junta de Valores de Texas declaró a BitConnect como un esquema Ponzi, tras lo cual el valor de los tokens se desplomó. Dos semanas después, el proyecto se cerró: resultó que nunca existió legalmente. Sólo los depositantes estadounidenses perdieron más de 2.000 millones de dólares. Las demandas siguen en marcha.
GetGems
GetGems se lanzó en diciembre de 2014 como un mensajero móvil y afirmó ser un «cripto-Facebook». La aplicación permitía que la gente se reuniera, chateara y la utilizara como una cartera de criptomonedas completa. Como inversión, el proyecto recaudó más de un millón de dólares en 2015. Se emitió un token de criptomoneda llamado GEMZ, que se convirtió en el principal incentivo económico para los participantes en el proyecto y constituyó la base del programa de referencias.
El proyecto fue devaluado por los especuladores del mercado. Según CoinMarketCap, el precio de GEMZ alcanzó un máximo de 0,0563 dólares a mediados de mayo de 2017, seguido de una retirada de la cotización del token en la bolsa Poloniex. La situación fue desencadenada en su totalidad por comerciantes individuales, lo que fue posible gracias a la escasa capitalización del proyecto. El proyecto se abandonó entonces.
SpaceBIT
La criptomoneda SpaceBIT se hizo muy popular a finales de 2014. Los desarrolladores planean lanzar «nanosatélites» en órbita para poder disponer de carteras frías y acceder a servicios bancarios incluso en ausencia de acceso a Internet. Una campaña publicitaria y numerosas presentaciones del proyecto blockchain atrajeron mucha atención, pero a principios de 2015 el proyecto dejó de dar señales de vida, sin siquiera demostrar prototipos de los productos prometidos. Se desconocen los motivos de este giro, pero el equipo que trabaja en el proyecto se volcó en BlockVerify, una solución contra la falsificación de la cadena de bloques.
PayCoin
El proyecto de criptomonedas PayCoin llegó al mercado en 2014. Los mineros de GAW y ZenMiners, conocidos en ese momento, y su fundador Joshua Garza estaban detrás. Se lanzó una campaña activa, se emitió el token XPY y se anunció e incluso se lanzó un servicio de criptomoneda, PayBase. Pero el principal «producto» que vendían los servicios de Joshua eran los contratos de minería en la nube. En 2015, quedó claro que no se reclamaba poder de cómputo detrás de estos contratos, y la creación de PayCoin fue solo un intento de cubrir la brecha de efectivo del negocio principal. En 2019, Joshua Garza fue a cumplir su condena en prisión, quedando a deber más de 9,2 millones de dólares por parte de los depositantes, que ha sido condenado por el tribunal a devolver.
La DAO
El éxito y posterior colapso de The DAO es el fakap de blockchain más destacado de la historia. Una breve cronología de los acontecimientos:
El proyecto surgió en 2016, ofreciendo una serie de atractivas soluciones basadas en los contratos inteligentes de la blockchain de Ethereum.
En la primavera de 2016 se celebró la ICO más exitosa de la historia, recaudando más de 160 millones de dólares en total.
En junio, el proyecto sufrió un ataque de hackers. Un atacante se aprovechó de una vulnerabilidad en el código del proyecto y robó unos 65 millones de dólares.
A finales de 2016, The DAO se cerró por completo y sus tokens fueron retirados de la circulación.
La historia del ascenso y la caída de The DAO merece una atención especial, por lo que le hemos dedicado un artículo aparte. A pesar del colapso del proyecto, éste dio el pistoletazo de salida al boom de las ICO.
Por supuesto, no todos los proyectos de criptodivisas que eran muy prometedores pero que fueron abandonados, colapsaron o resultaron ser estafas están en la lista anterior. La principal conclusión a la que se puede llegar es que invertir en proyectos de criptomonedas sigue siendo muy arriesgado y que se deben considerar todos los aspectos de un proyecto en particular con mucho cuidado antes de decidirse a invertir su dinero.
