¿Qué es mejor: el trading de criptomonedas o el HODL?

#23. Trading

¿Qué es mejor: el trading de criptomonedas o el HODL?

Es importante advertir: el trading de criptomonedas es un negocio arriesgado. En este material hay opiniones a favor y en contra, pero sólo deben tomarse como información para la reflexión. Sin una formación adecuada, no es aconsejable dedicarse a ninguna forma de trading. A continuación, veremos las ventajas y los riesgos potenciales de dos estrategias: trading y hodling

Trading vs. Hodling 

¿Qué es HODL? Es un meme local, un error ortográfico deliberado de la palabra «mantener» (hold), que implica «mantener una criptodivisa en un monedero, independientemente de sus altibajos». El término se originó por una errata en el título del asunto «I AM HODLING» en el foro de Bitcointalk en 2013. Desde entonces se ha puesto de moda en el entorno de las criptomonedas, convirtiéndose en sinónimo de táctica de «comprar y mantener». 

¿Qué es mejor: el trading de criptomonedas o el HODL?

A nivel mundial, todos los criptoinversores tienen dos formas de aumentar el capital:

  1. Comprar y mantener (HODL) criptodivisas.
  2. Operar con criptodivisas de diferentes maneras.

Existe una opinión de que el HODL es la mejor estrategia para los traders principiantes. Esta afirmación tiene su lógica, pero ambas estrategias implican riesgos para los usuarios que apenas empiezan su camino. La principal razón por la que el HODL es bueno para los inversores principiantes es que les ayuda a evitar la venta por pánico «a la baja». Pero los mejores resultados provienen de una combinación de diferentes elementos, como el hodl con un plan de salida o el trading con gestión de riesgos, así como un enfoque en el autoaprendizaje continuo.

Ventajas del HODL

La estrategia HODL es sencilla: compra activos, guárdalos en un monedero seguro y nada más. Se queda sólo la expectativa. A largo plazo, el mercado de criptomonedas ha mostrado un crecimiento excepcional hasta ahora. Por tanto, es casi seguro que el HODL producirá beneficios a largo plazo, siempre que se elija el activo adecuado. Una ventaja añadida es que mientras la criptomoneda esté en el monedero, no es necesario pagar impuestos.

Riesgos del HODL

¿Qué es mejor: el trading de criptomonedas o el HODL?

También hay una serie de riesgos de HODL a los que se enfrentan sobre todo los traders principiantes: 

  1. Entrar en un activo en el pico, cuando el precio de la criptomoneda está mostrando valores máximos. En el momento posterior de rebote y de alcanzar los mínimos locales, es psicológicamente difícil mantener el activo mientras se ve caer su valor.
  2. No saber cuándo «bloquear los beneficios». «Sólo HODL» por sí mismo no aporta beneficios; la tenencia de un activo puede mantenerse indefinidamente. Por lo tanto, cada trader debe comprender de antemano qué % de beneficio espera, respectivamente, cuando llegue el momento de vender. 
  3. Entrar en activos deficitarios. En el contexto de HODL, lo mejor es invertir en los activos más líquidos, los líderes del mercado son BTC, ETH y otros. Los proyectos menos sostenibles, y especialmente los nuevos, pueden prometer mejores rendimientos, pero también implican un riesgo a la baja. Incluso si el mercado se mueve al alza en general, pueden seguir siendo poco rentables.

Recomendaciones para HODL

Los expertos recomiendan las siguientes reglas en el contexto del HODL: 

  1. Utilizar sólo el dinero libre que no sea necesario en los próximos años para invertir. 
  2. Tener estabilidad mental y paciencia. Los inversores deben atenerse siempre a la estrategia elegida y seguir sus propios objetivos, no seguir al mercado. Todas las decisiones deben tomarse de forma racional, sin emoción. 
  3. No utilizar los fondos prestados. Se convierte en un factor de riesgo adicional y a menudo conduce a decisiones precipitadas. Invertir con dinero a crédito es siempre una mala opción. 

Tampoco debes confiar en las recomendaciones y «señales» de los expertos. Esta información no puede iniciar las acciones del criptoinversor, sólo el análisis personal del mercado y la comparación de datos de diversas fuentes. Como recordatorio, cualquier transacción financiera es una forma de obtener ingresos de alto riesgo y sólo requiere una actitud reflexiva y responsable.

Ventajas del trading

La alta volatilidad de los activos de criptodivisas permite beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio en cuestión de minutos, o en un día. Hay tres tipos de operaciones que aprovechan esta propiedad del mercado de criptomonedas: 

  1. Scalping. Te permite bloquear los beneficios en las fluctuaciones de tipos menos significativas. Se caracteriza por el mayor índice de comercio.
  2. Day trading. El trading intradía se limita a una sesión de negociación, al final de la cual el trader no deja ninguna operación abierta.
  3. Swing trading. Esta operación se aproxima a la inversión a medio plazo, ya que los operadores entran en el activo por un periodo de varios días hasta varios meses.

La oportunidad de ganar dinero con la diferencia de los tipos de cambio en un corto periodo de tiempo es la principal ventaja del trading en el criptomercado. Entre otras cosas, hay un software especial para la negociación automatizada, una amplia selección de pares de divisas, acceso a un gran número de plataformas del trading y la posibilidad de utilizar muchos análogos a los instrumentos financieros tradicionales.

Riesgos del trading

¿Qué es mejor: el trading de criptomonedas o el HODL?

El trading implica grandes riesgos. Principales errores de los principiantes: 

  1. Comercios emocionales. Buscar la venganza y actuar según las emociones es uno de los principales errores de un trader. Hay que actuar únicamente basándose en el análisis fundamental y técnico.
  2. Falta de diversificación. Se recomienda invertir en diferentes activos de criptomonedas, que tienen una correlación mínima entre sí. 
  3. Estrategia excesivamente agresiva. Gestionar tu propio capital y evaluar los riesgos es una de las habilidades fundamentales de un trader. 
  4. Miedo o codicia excesivos. Miedo a la pérdida de beneficios. Muchos traders principiantes no cierran las posiciones ni siquiera cuando alcanzan las cifras predeterminadas.
  5. Desconocimiento de la mecánica de stop loss y take profit. El cierre automático de una operación elimina la toma de decisiones emocionales y los errores técnicos, y ayuda a planificar y seguir claramente la estrategia elegida.

El resultado del trading y hodling

El HODLing es sencillo, pero no promete un beneficio rápido y requiere al menos un entendimiento general de la situación del mercado y de las características del activo elegido. El trading es más complicado, implica más riesgos y requiere muchos más conocimientos. Pero los beneficios potenciales a corto y medio plazo son mayores.

Por lo tanto, se puede decir que el HODL, con algunos aspectos, es más adecuado para los inversores principiantes en criptodivisas. Y el trading es para los más experimentados que conocen las técnicas de análisis del mercado y los mecanismos de intercambio. Aun así, no se recomienda abrir operaciones de más del 1% del total de la cartera.

Los mejores resultados se obtienen con una combinación de una estrategia HODL a largo plazo y una estrategia de negociación a corto plazo. Pero, en general, la inversión en criptomonedas debe abordarse de forma deliberada. Un enfoque conservador y cauteloso implica aprender todas las técnicas de análisis de mercado disponibles, utilizar programas educativos sobre las bolsas, estudiar el material en profundidad y sólo entonces pasar a las acciones prácticas.