Los Estados Unidos
Las autoridades estadounidenses no han llegado a un consenso firme sobre las criptomonedas. A principios de noviembre de 2021, el Departamento del Tesoro ha aprobado una serie de normativas destinadas a supervisar las tecnologías blockchain, incluidas las criptomonedas, DeFi, NFT y demás. Sin embargo, la situación dista mucho de ser estable, ya que los organismos de supervisión compiten por el derecho a regular determinadas áreas del mercado. Las propias criptos no se consideran de curso legal.
Mientras tanto, EE.UU. lidera el número de cajeros automáticos de Bitcoin: ya hay más de 2.400, y más de 1.000 pendientes de instalar. Canadá ocupa el segundo lugar con 337 cajeros. Además, el primer ETF de Bitcoin comenzó a cotizar en la Bolsa de Nueva York a finales de octubre de 2021 con la aprobación tácita de la SEC. Muchos brokers, como la popular app de trading Robinhood, ofrecen a sus clientes herramientas para operar en los mercados de criptomonedas. Varias redes importantes están experimentando con la aceptación de pagos con cripto. Y sin embargo, Estados Unidos sigue siendo considerado uno de los países más reacios a las criptomonedas debido a la severidad de sus reguladores.
Reino Unido
La Tesorería de su Majestad subraya a menudo que el Bitcoin apoya actividades ilegales. Además, la adopción mundial del sistema bancario de blockchain Ripple plantea dudas sobre la comprensión del gobierno británico de la necesidad de legalizar las criptomonedas. Por el contrario, ven a BTC como una herramienta para el lavado de dinero y la evasión de impuestos.
La Hacienda planeaba introducir la regulación de las criptomonedas a finales de 2018, pero el proceso todavía no se ha completado. Buena parte del retraso se debe a la Covid-19 y al efecto general del Brexit en la economía británica. Sin embargo, en octubre de 2021 se produjo una tendencia positiva. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) publicó un documento que clasifica los criptoactivos y ofrece orientación normativa. El documento es de carácter consultivo, pero puede ser el primer paso de Londres hacia la legalización de las criptomonedas.
Rusia
El presidente ruso, Vladímir Putin, se reunió con Vitalik Buterin, cofundador de Ethereum, y muchos otros expertos en blockchain en el Foro Económico Internacional de San Petersburgo. Se planteó la cuestión del desarrollo de la primera «criptomoneda multinacional» para los países del BRICS y de la UEO.
Aunque las criptomonedas en Rusia se consideran monedas digitales, su uso como medio de pago de bienes y servicios está oficialmente prohibido. Las criptomonedas sólo están permitidas como objeto de inversión. La Ley Federal pertinente «Sobre Activos Financieros Digitales y Moneda Digital» entró en vigor el 1 de enero de 2021.
Corea del Sur
En 2021, Corea del Sur tomó varias medidas que desbarataron la actividad de las criptomonedas en la región. En 2018, se prohibieron todas las transacciones anónimas de criptomonedas. Luego, en 2021, unos 190 intercambios de criptomonedas, que atendían alrededor del 98% de todas las transacciones en el país, dejaron de funcionar debido a la presión de las nuevas restricciones impuestas por el organismo regulador local.
China
En 2021, China lanzó una campaña a gran escala contra las criptomonedas, con las siguientes restricciones clave:
- se prohibió la minería;
- se prohibió la venta de equipos de minería;
- se prohibió a los ciudadanos chinos utilizar bolsas de criptomonedas, etc.
Anteriormente, se prohibieron las ICO y demás actividades relacionadas con las criptomonedas. Esto coincide con la implementación masiva de la CBDC china, que ya está siendo probada por más de 140 millones de usuarios. La fecha oficial de lanzamiento del yuan digital sigue sin conocerse, pero se espera que comience a circular en febrero de 2022, durante la inauguración de los Juegos Olímpicos de Invierno en Pekín.
Bangladesh
Los funcionarios del Banco de Bangladesh prohibieron el uso de BTC en 2017, afirmando que «la transacción con esta moneda puede suponer una violación de la normativa vigente sobre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.» La circular del Banco mencionaba que el Bitcoin o cualquier otra criptomoneda «no está autorizada por ninguna autoridad legal de ningún país y, por lo tanto, no se pueden hacer reclamaciones financieras contra dichas monedas.» Se insta a los ciudadanos a que se abstengan «de realizar, ayudar y anunciar todo tipo de transacciones a través de las monedas virtuales como el Bitcoin para evitar daños financieros y legales.»
La Unidad de Inteligencia Financiera de Bangladesh y el Departamento de Inspección de Divisas vigilan el cumplimiento de la normativa.
Vietnam
Los datos muestran que más del 55% de la población vietnamita está conectada a Internet y más del 80% utiliza smartphones. Sin embargo, la mayoría de los adultos no tienen acceso a los servicios financieros tradicionales y no utilizan cuentas bancarias. Además, millones de inmigrantes vietnamitas trabajan en el extranjero y envían dinero a su país a través de Western Union y servicios similares con elevadas tasas de transferencia.
Esto parece una gran oportunidad para integrar la criptotecnología, pero los bancos e instituciones financieras locales tienen prohibido utilizar criptomonedas como medio de intercambio. Por tanto, todas las transacciones con criptomonedas son ilegales. No obstante, las monedas digitales en sí no están prohibidas: los ciudadanos pueden almacenarlas o invertir en ellas de forma segura.
Nepal
Desde 2017, el comercio y las transacciones de criptomonedas se consideran ilegales y están prohibidas por la ordenanza del Nepal Rastra Bank.
La razón oficial es que las criptotransacciones podrían estar relacionadas con la salida ilegal de moneda nacional del país. En octubre de 2017, varias personas fueron detenidas en diferentes zonas por intercambiar BTC.
Pakistán
El Bitcoin y las demás divisas digitales, monedas y tokens están oficialmente prohibidos por el Banco Estatal de Pakistán. La noticia fue publicada en su web el 6 de abril de 2018.
Los ciudadanos no pueden vender, comprar, intercambiar o invertir en criptomonedas. Cualquier transacción de este tipo podría acarrear pérdidas financieras y consecuencias legales.
Las autoridades presentan la prohibición de las criptomonedas como una medida de seguridad, citando la preocupación de que son inestables y proporcionan un alto nivel de anonimato. En consecuencia, pueden propiciar actividades ilegales.
Bolivia
Desde 2014, el Banco Central de Bolivia ha considerado el BTC y las altcoins como esquemas piramidales y vehículos para el fraude. Así, Bolivia puede presumir de ser la primera en prohibir completamente «cualquier tipo de moneda que no sea emitida y controlada por un gobierno o una entidad autorizada.»
La ASFI, Autoridad de Regulación Financiera de Bolivia, recuerda a los ciudadanos que el uso y la circulación de las monedas virtuales están prohibidos en el país. En 2017, 60 «promotores de criptomonedas» fueron detenidos.
Tailandia
Tailandia figura a menudo en la lista de países contrarios a las criptomonedas. El 12 de febrero de 2018, el Banco Nacional del país emitió una circular en la que instaba a las instituciones financieras a no realizar operaciones con criptomonedas. Los principales bancos tailandeses han suspendido algunas transacciones con cripto.
Sin embargo, la situación podría cambiar todavía. El gobierno está trabajando en un proyecto de ley que regulará las actividades con criptomonedas, incluidas las ofertas iniciales de monedas. Hasta ahora, los borradores del real decreto correspondiente exigen que todas las transacciones digitales, los comerciantes y los intermediarios estén registrados por las autoridades.
En resumen
La mayoría de países están adoptando gradualmente las criptomonedas. Por ejemplo, la Cumbre del G20 acordó recientemente que los criptoactivos podrían aportar importantes beneficios y no deben considerarse una grave amenaza para el sistema financiero mundial. Aunque también se mencionó que «plantean problemas con respecto a la protección del consumidor y del inversor, la integridad del mercado, la evasión fiscal, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo».
Cuando se redactó este informe, pocos países prohibían por completo el uso de las criptomonedas. En la mayoría, los organismos gubernamentales restringen o controlan los proyectos de blockchain. Al mismo tiempo, el 80% de los estados ya están desarrollando su propio análogo a las criptomonedas: las CBDC.
