Соединенные Штаты
Власти США не достигли четкого консенсуса по вопросу криптовалют. По состоянию на начало ноября 2021 года Минфином принят ряд постановлений. Они призваны установить четкий контроль над блокчейн-технологиями, включая криптовалюты, DeFi, NFT и прочие. Однако ситуация далека от стабильной, поскольку надзорные ведомства конкурируют за право регулирования отдельных сфер криптовалютного рынка. Сами криптовалюты не рассматриваются в качестве платежных средств.
При этом США лидируют по количеству криптоматов — их сейчас насчитывается более 2400, есть платы по установке еще более 1000. Второе место по этому показателю занимает Канада с 337 криптоматами. Кроме того, с молчаливого согласия SEC в конце октября 2021-го на NYSE начал торговаться первый биткойн-ETF. Многие брокеры предоставляют клиентам отдельные инструменты для деятельности на криптовалютных рынках, например, гигант Robinhood. С приемом платежей в криптовалютах экспериментируют различные крупные сети. И тем не менее США все еще считаются одной из наиболее недружественных к криптовалютам стран в силу строгости регуляторов.
Соединенное Королевство
Казначейство Великобритании часто акцентирует внимание на том, что Bitcoin поддерживает незаконную деятельность. Более того, глобальное принятие банковской системой блокчейна Ripple ставит под сомнение понимание госорганами Великобритании необходимости легализации криптовалют. Они считают BTC средством для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.
Казначейство Великобритании планировало ввести регулирование криптовалют к концу 2018 года, но процесс все еще не завершен. Во многом, причиной этому послужил коронавирус и общая закрытость экономики Соединенного королевства после Brexit. Однако в октябре 2021 года наметилась положительная тенденция. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) опубликовало документ, в котором криптоактивы классифицируются и даются рекомендации по их регулированию. Документ носит консультативный характер, но это может быть первыми шагами к легализации криптовалют Лондоном.
Россия
Президент РФ Владимир Путин встречался с соучредителем Ethereum Виталиком Бутериным и многими другими экспертами по блокчейну на Петербургском международном экономическом форуме. Был поднят вопрос о разработке первой «многонациональной криптовалюты» для стран БРИКС и ЕАЭС.
Однако криптовалюта в РФ рассматривается в качестве цифровой валюты, официально запрещена для использования как средство оплаты товаров и услуг, и разрешена лишь как объект инвестирования. Соответствующий Закон о цифровых финансовых активах и цифровой валюте вступил в силу 1 января 2021 года.
Южная Корея
В 2021 году в Южной Корее был принят ряд шагов, которые свели на нет криптовалютную активность в регионе. Еще в 2018 году были запрещены все анонимные транзакции с криптовалютами, в 2021 свою работу прекратили около 190 криптовалютных бирж, которые обслуживали около 98% всех транзакций в стране. Всему виной новые ограничения со стороны местного регулятора.
Китай
В 2021 году Китай развернул крупномасштабную кампанию против криптовалют:
- был запрещен майнинг;
- была запрещена продажа оборудования для майнинга;
- было запрещено обслуживание граждан КНР на криптовалютных биржах и т.д.
Ранее был введен запрет проведения ICO и прочие активности, связанные с криптовалютами. Это происходит на фоне масштабного внедрения китайской CBDC, в тестировании которой уже принимает участие более 140 млн пользователей. Официальная дата запуска цифрового юаня пока неизвестна, но ожидается, что он начнет хождение в феврале 2022 года во время открытия Зимних олимпийских игр в Пекине.
Бангладеш
Представители ЦБ Бангладеш запретили использование BTC в 2017 году, заявив, что «транзакции с этой криптовалютой могут привести к нарушению существующих правил, касающихся отмывания денег и финансирования терроризма». В циркуляре Банка упоминалось, что биткоин или любая другая криптовалюта «не разрешена никакими юридическими властями какой-либо страны, и поэтому к таким валютам не могут быть предъявлены какие-либо финансовые претензии». Гражданам настоятельно рекомендуется воздерживаться «от выполнения, оказания помощи и рекламы всех видов транзакций с использованием виртуальных валют, таких как биткоин, во избежание финансового и юридического ущерба».
За соблюдением предписания следят подразделения финансовой разведки Бангладеш и Департамент валютной полиции.
Вьетнам
Существуют данные, что более 55% населения Вьетнама подключено к интернету и более 80% используют смартфоны. При этом подавляющее большинство взрослого населения не имеет доступа к традиционным финансовым услугам и не использует банковские счета. Кроме того, миллионы вьетнамских иммигрантов работают по всему миру, отправляя деньги домой через Western Union и аналогичные службы с высокой комиссией за перевод.
Похоже, это прекрасная возможность для интеграции криптовалютных технологий, но местным банкам и финансовым учреждениям запрещено использовать криптовалюты в качестве средства обмена. Таким образом все криптовалютные транзакции оказываются незаконными. В то же время сами цифровые валюты не объявлены вне закона — граждане могут хранить их или безопасно инвестировать в них.
Непал
С 2017 года торговля и транзакции с криптовалютами считаются незаконными и как таковые запрещены постановлением Nepal Rastra Bank.
Официальная причина заключается в том, что криптотранзакции могут быть связаны с незаконным оттоком национальной валюты из страны. В октябре 2017 года несколько человек были арестованы в разных районах за обмен BTC.
Пакистан
Биткойн и другие виртуальные валюты, монеты и токены официально запрещены Государственным банком Пакистана. Эта новость была опубликована 6 апреля 2018 года на сайте банка.
Граждане не имеют права продавать, покупать, обменивать или инвестировать в криптовалюты. Любая такая сделка может привести к «финансовым потерям и юридическим последствиям».
Власти обеспокоены тем, что криптовалюты нестабильны и обеспечивают высокий уровень анонимности. Следовательно, они могут быть использованы для незаконной деятельности. Таким образом, решение о запрете использования криптовалюты представлено как защитная мера.
Боливия
С 2014 года центральный банк Боливии считает BTC и другие альткоины «пирамидами и мошенническими схемами». Таким образом, Боливия может претендовать на первенство в полном запрете «любого вида валюты, не выпущенной или не контролируемой правительством или уполномоченным государством».
ASFI, Управление по надзору за финансовой системой Боливии, напоминает гражданам, что использование и обращение виртуальных валют в стране запрещено. В 2017 году было арестовано 60 «промоутеров криптовалюты».
Таиланд
В список недружественных к криптовалютам часто включают Таиланд. 12 февраля 2018 года Национальный банк этой страны выпустил циркуляр, призывающий финансовые учреждения не вести бизнес с использованием криптовалют. Некоторые транзакции с ними были приостановлены крупными тайскими банками.
Однако ситуация не критична. Правительство работает над законопроектом, который будет регулировать криптовалютную деятельность, включая первоначальные предложения монет. Пока что проекты соответствующего королевского указа требуют, чтобы все цифровые транзакции, дилеры и брокеры регистрировались властями.
Итоги
Большинство стран постепенно принимают криптовалюты. Например, участники саммита G20 недавно согласились с тем, что криптоактивы могут принести значительные выгоды и не могут рассматриваться как серьезная угроза мировой финансовой системе. Хотя упоминалось также, что криптовалюты «вызывают проблемы в отношении защиты потребителей и инвесторов, целостности рынка, уклонения от уплаты налогов, отмывания денег и финансирования терроризма».
Таким образом стран, которые полностью запрещают использование криптовалюты, немного. В большинстве случаев государственные органы или ограничивают, или пытаются взять под контроль деятельность блокчейн-проектов. При этом 80% государств уже разрабатывают собственный аналог криптовалют — цифровые валюты центральных банков.
