El regulador bancario de la Unión Europea tiene previsto actualizar las normas existentes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para los proveedores de servicios de pago y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).
La Autoridad Bancaria Europea (ABE) ha publicado un documento de consulta en el que expone las deficiencias de las actuales normas europeas de regulación y cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Está previsto que las normas vigentes se actualicen antes de finales de 2024.
En concreto, los especialistas de la ABE pretenden obligar a los CASP a garantizar la transferencia fluida de información aumentando la compatibilidad de sus protocolos. Los proveedores de servicios de criptomonedas tendrán que proporcionar al regulador información completa sobre sus propias direcciones y garantizar la posibilidad de identificación individual de los participantes en las transacciones con criptomonedas. Las normas serán relevantes para las transacciones de más de 1.000 euros, pero el documento no especifica si el umbral es mensual, diario o puntual.
El regulador ha sometido las nuevas directrices del sector a comentarios públicos. Todas las partes interesadas pueden presentar comentarios hasta el 26 de febrero de 2024. Una vez finalizado el proceso de consulta, se formará el texto definitivo de las recomendaciones, que entrarán en vigor el 30 de diciembre de 2024.
Como recordatorio, a principios de este mes la ABE presentó un nuevo conjunto de recomendaciones en el marco de la Ley MiCA para los emisores de stablecoins que operan en la UE.
