El regulador financiero del estado de California ha declarado insolvente al Silicon Valley Bank (SVB) y ha iniciado el procedimiento de quiebra.
El Departamento de Protección e Innovación Financiera (DFPI) ha declarado el cierre del Silicon Valley Bank. La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) fue designada para gestionar el proceso de quiebra. Para proteger a los depositantes, el regulador creó el Banco Nacional de Seguros de Depósitos de Santa Clara (DINB), al que se transfirieron todos los depósitos asegurados.
Los depositantes deberían tener acceso a los fondos asegurados en la mañana del 13 de marzo. Las 17 sucursales del banco en los estados de California y Massachusetts estarán abiertas a tal efecto. Al mismo tiempo, los depositantes cuyos fondos no estén asegurados recibirán un certificado para reembolsar sus fondos y recibir dividendos después de que la FDIC venda todos los activos del Silicon Valley Bank.
La subasta para vender los activos del SVB comenzó casi inmediatamente después de que el regulador anunciara la quiebra del banco. Lo informó Bloomberg citando sus propias fuentes, especificando que la FDIC planea cerrar el acuerdo para transferir los activos del banco al nuevo propietario al comienzo de la jornada laboral del lunes 13 de marzo.
Al mismo tiempo se han activado los especuladores, que compran a los depositantes los derechos sobre los activos y los certificados de indemnización a precios infravalorados. Por ejemplo, Financial Times, citando varias fuentes, informó de que los clientes del SVB están recibiendo ofertas de entre 55 y 90 céntimos por dólar. Matt Cohen, fundador de Ripple Ventures, también describió las condiciones especulativas que están ofreciendo algunos prestamistas para refinanciar a las empresas afectadas.
Según un informe de auditoría de Castle Hill, que fue retirado casi inmediatamente después de su publicación, Silicon Valley Bank tenía en su balance más de 6.000 millones de dólares vinculados a fondos de capital de riesgo que invertían en la esfera de Web 3.0. Entre los mayores contribuyentes:
- Andreessen Horowitz — 2.850 millones de dólares;
- Paradigm — 1.720 millones de dólares;
- Pantera Capital — 560 millones de dólares.
Sin embargo, los datos presentados por Castle Hall proceden de documentos de la Comisión de Bolsa y Valores estadounidense (SEC) y no tienen en cuenta posibles cambios. Por ejemplo, los representantes de Pantera Capital ya han anunciado que no tenían fondos en las cuentas del banco que quebró. Mientras tanto, los representantes de 125 fondos de capital de riesgo han firmado una declaración en apoyo del SVB para “limitar el impacto de la quiebra del banco y la consiguiente repercusión en las empresas tecnológicas”. Entre los firmantes figuran Sequoia Capital y General Catalyst. Los inversores de capital de riesgo pretenden apoyar y fomentar la reanudación de una relación bancaria con el Silicon Valley Bank por parte de las empresas cuyas acciones poseen, “en caso de que el SVB sea adquirido y capitalizado adecuadamente”.
Recordemos que en el momento de su liquidación, el Silicon Valley Bank era el 16º banco más grande de Estados Unidos. Según el DFPI, el banco tenía unos activos totales de más de 209.000 millones de dólares y unos depósitos totales asegurados de unos 175.400 millones de dólares. La desestabilización de la situación en torno al SVB se debe en parte a una decisión anterior de la dirección del Silvergate Bank de “liquidarlo voluntariamente” y a los procesos que siguieron.
