Стекинг на криптовалютных биржах: часть 1

Популяризация пассивного заработка на криптоактивах сделала основными площадками для стекинга крупные криптовалютные биржи, поскольку их пользовательская база и мощности позволяют создавать собственные стекинг-пулы и поддерживать работу валидаторов.

Рассмотрим как выбрать биржу для получения дохода при помощи стекинга, а также как работает функция стекинга на Binance и OKX.

Как выбрать биржу для стекинга?

Для того чтобы выбрать криптобиржу для стекинга, необходимо учесть несколько факторов:

1. Уровень безопасности. Инвестору следует тщательно выбирать биржу для размещения активов, поскольку монеты для стекинга будут храниться на ее счетах. Следует изучить данные отчетов или аудитов, которые касаются безопасности площадки, прежде чем блокировать свои средства на ее счетах.
2. Доступные монеты для стекинга. Некоторые криптовалюты можно отправить в стекинг лишь на определенных криптовалютных биржах.
3. Комиссионные сборы. В связи с высокой конкуренцией, не все криптобиржи взимают комиссию за стекинг на их площадке, однако комиссии валидаторов могут существенно отличаться на различных платформах.
4. Период блокировки монет. Сроки «заморозки» активов для участия в стекинге на различных криптовалютных биржах варьируются. 
5. Прибыльность стекинга. Ожидаемые процентные ставки от стекинга на различных криптобиржах могут быть разными. Следует сравнивать уровень доходности различных монет на различных площадках.

Сразу уточним терминологию. Ставить или размещать ставки — это означает делегировать средства в стекинг через криптобиржу. То есть ставка — это средства, отправленные в стекинг. Размер ставки определяет сам инвестор, а проценты по вкладу, то есть прибыльность вложения, определяет биржа. Аббревиатура APY (annual percentage yield) — это годовая процентная доходность.

Стекинг на популярных биржах

Пользовательский интерфейс большинства популярных криптовалютных бирж позволяет выбирать среди доступных валидаторов для делегирования цифровых активов. Процесс размещения ставок на биржах прост и схож для всех площадок. Так для отправки монет в стекинг необходимо: 

1. На странице криптобиржи выбрать раздел «Заработок» или «Earn».
2. Выбрать монету для отправки в стекинг.
3. Ввести сумму, которую предполагается отправить.
4. Выбрать валидатора для делегирования токенов.
5. Ознакомиться с условиями стекинга и возможным вознаграждением.
6. Нажать «Депозит» для заморозки активов.

Напомним, монеты для стекинга и размеры вознаграждений на разных площадках могут отличаться. Рассмотрим, какие монеты и на каких условиях можно отправить в стекинг на некоторых популярных криптобиржах. 

Binance

Стекинг на популярной криптовалютной бирже Binance является дополнительным сервисом для пользователей платформы. Интерфейс биржи довольно прост и доступен более чем на 30 языках, поэтому разобраться в процессе размещения ставок будет несложно. Также для удобства пользователей на странице Binance Staking доступны обучающие видео и ответы на популярные вопросы, касающиеся заработка на стекинге криптовалют через платформу.

Криптобиржа Binance предоставляет три вида стекинга криптовалют:

1. Фиксированный стекинг. Доступны более 100 монет. Процентная ставка на некоторые активы довольно высокая, например, доходность Axie Infinity (AXS) ориентировочно 120% годовых, а токены FIO Protocol (FIO) и MANTRA DAO (OM) принесут около 106% в год. Сроки депонирования различные и могут составлять 5 дней, неделю, 2-3 месяца или 180 дней. Для стекинга некоторых монет сумма депонирования может быть минимальной. В случае падения рынка биржа гарантирует выплату вознаграждений за стекинг. 
2. Стекинг DeFi. Для стекинга доступны 13 монет. Доходность сравнительно ниже, чем при фиксированном стекинге. Так самый высокий процент ожидаемой прибыли составляет около 25% годовых за стекинг dYdX (DYDX). Срок депонирования активов может быть гибкий, при котором активы можно забрать в любое время, либо составляет от 30 до 120 дней. Порог входа для стекинга DeFi довольно высокий, однако сервис не требует от пользователя дополнительных действий для совершения сделок или покупок продуктов, осуществляя все самостоятельно. 
3. Стекинг Ethereum 2.0. Для стекинга биржа предлагает обменять по курсу 1:1 монеты ETH на токенизированные активы BETH, которые будут отправлены в стекинг через платформу. Ончейн вознаграждения начисляются регулярно в токенах BETH, которые можно повторно отправить в стекинг или использовать для торговли на бирже. Обратный обмен BETH в ETH станет доступен лишь после окончательного перехода Ethereum на алгоритм PoS. Доходность стекинга ETH на бирже не выше 5,2% годовых, но APY может меняться в зависимости от общей суммы заблокированных монет в период стекинга Ethereum.

Следует обратить внимание, что Binance не несет ответственность за безопасность средств, внесенных в смарт-контракты в результате DeFi-стекинга, но криптобиржа предлагает для стекинга лишь проверенные проекты.

Binance Staking допускает досрочное снятие цифровых активов со стекинга, однако в таком случае инвестор не сможет получить доход даже за то время, которое монеты были заблокированы. На счет будет выведена лишь сумма депозита, а процентные начисления будут изъяты биржей.

OKX

Пассивный доход на популярной криптовалютной бирже OKX доступен двумя способами:

1. Стекинг с усредненным доходом. 
2. Flash Deals — ограниченные по времени «горящие» предложения, стекинг с высокими ставками по принципу FCFS (First Come, First Served).

Биржа OKX предлагает несколько вариантов отправки в стекинг монет, использующих механизм PoS. В зависимости от срока их депонирования будет отличаться и процентная ставка. На большинство криптовалют предусмотрена различная доходность для размещения на 30, 60 и 90 дней. Для некоторых токенов есть возможность гибкого стекинга, который позволит забрать вознаграждения и вывести монеты в любое время без дополнительных комиссий.

Более 60 различных криптовалют доступны для стекинга на OKX. Самая высокая ожидаемая годовая прибыль у Stader (SD) при депонировании на 60 дней — она составляет 73%. Также высокая ставка на монету GuildFi (GF) при «заморозке» на 90 дней — 70% годовых. Стекинг Zebec Protocol (ZBC) на 60 дней принесет 65% прибыли, а монеты MetisDao (METIS) при стекинге на 60 дней и APENFT (NFT) при стекинге на 30 дней принесут инвестору прибыль в 50% каждая.

Доходность популярной криптовалюты NEAR Protocol (NEAR) в стекинге на 15 дней составит 21%, при этом депонирование монеты на 90 дней будет менее выгодным и принесет только 14%. Точно так и с криптовалютой Polygon (MATIC) — стекинг на 15 дней выгодней стекинга на 90 дней — 21% и 10%.

Обратная ситуация наблюдается при отправке в стекинг таких популярных монет как Zilliqa (ZIL), ICON (ICX) и Ontology (ONT). Процентные ставки ожидаемой прибыльности стекинга растут в зависимости от дней депонирования. Так доходность стекинга ZIL на 90 дней составит 18%, а на 30 дней только 11%. Пассивный заработок на ICX сроком на 90 дней составит 14%, а на 30 дней — только 8%.

Доходное фермерство на OKX доступно в пулах ликвидности Uniswap, Curve, YFI, YFII, Compound. Биржа не взимает оплату за газ, а расчет доходности осуществляется ежедневно. Однако волатильность рынка криптовалют может привести к тому, что ожидаемая прибыльность активов значительно снизиться. Биржа предоставляет инвесторам функцию автоматического возврата средств, в случае если проскальзывание превысит максимальный лимит в 10%.

С декабря 2020 года на базе OKX доступен стекинг Ethereum 2.0. Доходность рассчитывается в зависимости от количества депонированных токенов и времени блокировки. Прибыльность стекинга Ethereum 2.0 составляет от 6% до 20% годовых. Биржа компенсирует все операционные расходы валидатора, а также штрафы. Минимальная ставка для стекинга Ethereum 2.0 на OKX составляет 0,1 ETH. Вознаграждение за стекинг ETH производится в монетах Beacon ETH (BETH), которые биржа позволяет продать в любой момент.

Также биржа OKX предлагает услугу стекинга стейблкоинов. Гибкий стекинг доступен на монеты USD Coin (USDC), Dai (DAI) и Tether (USDT). Процентные ставки ожидаемой прибыльности стекинга стейблкоинов варьируются от 6,5% на USDC до 1,3% на DAI.

Особенности стекинга на популярных криптовалютных биржах Coinbase, KuCoin и Kraken читайте в следующей части материала.