Разберемся от чего зависит доходность стекинга, а также каким образом возможно рассчитать фактическую прибыль от стекинга и какие существуют для этого инструменты.
Что влияет на уровень дохода
Доходность стекинга зависит от нескольких факторов, которые формируют итоговую сумму прибыли. К таким факторам относятся:
- Номинальный процент от стекинга. Сумма, которую предполагается получить от стекинга монет, от площадки или валидатора.
- Комиссия. Сумма, которую необходимо будет оплатить валидатору или площадке, которая предоставляет услуги стекинга криптовалют. Комиссионные сборы могут быть явными или скрытыми, но существуют всегда. Поэтому стоит тщательно проверять информацию о стоимости предоставления услуг стекинга.
- Разница в курсе. Сумма, которая будет вычтена из общего капитала в случае падения курса криптовалюты, которая была отправлена в стекинг.
Анализ всех факторов, влияющих на доходность стекинга, поможет рассчитать фактическую прибыль.
Как рассчитать фактическую доходность стекинга
Фактическая доходность стекинга — это сумма, которую вкладчик сможет получить в результате стекинга с учетом всех комиссионных сборов и колебаний курса криптовалют. Зачастую определить фактическую доходность можно лишь после вывода монет.
ROI (Return on Investment) — это коэффициент прибыльности инвестиций. Его показатели могут стать основой рентабельности стекинга. Подсчет ROI производится с помощью математической формулы, которая учитывает номинальное количество монет в стекинге и изменение курса на момент выведения актива из стекинга.
Для подсчета прибыльности стекинга по формуле ROI необходимо номинальную доходность поделить на сумму комиссионных вычетов и полученную сумму перевести в проценты. Что касается применения ROI к криптовалютным проектам, то многое зависит от текущего и ожидаемого курса монеты. В случае если в момент вывода актива из стекинга его стоимость упадет, то фактический доход может стать отрицательным и превратиться в убытки.
Однако это не значит, что стекинг криптовалют является убыточным. Не стоит забывать, что криптовалютные активы обладают высокой волатильностью, что делает их хранение рискованным. Даже не отправляя монеты в стекинг, есть возможность понести убытки в случае падения стоимости актива. Стекинг же может помочь компенсировать часть потерь в таком случае.
Калькулятор доходности стекинга
Использование калькуляторов позволяет рассчитать номинальную прибыль от стекинга определенной криптовалюты. Такие инструменты для подсчета рентабельности делят цифровые активы на определенные категории:
- Монеты со средней ставкой доходности и высокой капитализацией. Номинальная доходность стекинга таких криптоактивов варьируется от 5% до 8%.
- Монеты со средней или высокой ставкой и средней капитализацией. Самая многочисленная категория, в которой номинальная доходность стекинга криптоактивов может колебаться от 5% до 30%. Но стоит учитывать, что и волатильность таких активов зачастую выше, чем у монет с высокой капитализацией, соответственно и вероятность отрицательной фактической доходности значительно выше.
- Стейблкоины. Стабильные монеты используются для стекинга чаще других монет. Их номинальная доходность зачастую составляет порядка 10%, а на фактическую доходность практически не влияет фактор волатильности.
Существует большое количество специализированных калькуляторов, позволяющих рассчитать выгодность стекинга конкретных монет или проектов. Такие сервисы имеют узкую направленность, часто не учитывают комиссионные сборы, а также волатильность криптовалют.
Но есть и универсальные сервисы. Рассмотрим самый популярный инструмент для подсчета прибыльности стекинга.
Staking Rewards
Платформа Staking Rewards позволяет рассчитать пассивную прибыль большинства криптовалютных проектов, отправленных в стекинг. Площадка предоставляет данные, на основании которых инвестор может минимизировать риски при стекинге монет.
Платформа содержит информацию, которая касается самых популярных отраслей стекинга, а также позволяет оценить индивидуальную награду и частоту вознаграждений.
Основные категории платформы:
- токены PoS;
- монеты Masternode;
- дивидендные токены;
- DeFi-монеты.
Платформа позволяет сравнивать не только отдельные криптовалютные проекты для стекинга, но и Staking-as-a-Service (SaaS) площадки. Так, Staking Rewards дает возможность сравнить доходность стекинга на популярных площадках для лендинга или SaaS-платформах для выбранной монеты.
Staking Rewards позволяет отслеживать в реальном времени показатели, влияющие на рентабельность стекинга, среди которых:
- капитализация;
- рыночная стоимость актива;
- количество заблокированных монет в стекинге в долларовом и процентном соотношении;
- процентное изменение стоимости актива за 24 часа;
- график изменения стоимости актива за последние 7 дней;
- процент предполагаемого вознаграждения от стекинга в реальном времени.
Staking Rewards является ведущим поставщиком данных для стекинга криптовалют. Платформа отслеживает порядка 263 активов, а также около 41 тыс. платформ для стекинга.
Таким образом стекинг цифровых активов может стать отличным способом пассивного заработка на криптовалютах и расчет фактической доходности является полезным инструментом для принятия инвестиционных решений. Для получения максимальной прибыли от стекинга цифровых активов следует учитывать факторы волатильности криптовалют и суммы комиссионных сборов различных площадок для стекинга. Такие платформы, как калькулятор прибыльности Staking Rewards, помогут принять решение о стекинге определенных монет и рассчитать их номинальную доходность.
