Стекинг на криптовалютных биржах: часть 2

Продолжаем рассматривать возможности стекинга криптовалют через биржи. В предыдущем материале мы разобрались, как выбрать криптобиржу для стекинга и рассмотрели возможность пассивного заработка на Binance и OKX. На очереди другие популярные криптобиржи, с помощью которых можно получить прибыль от цифровых активов, используя стекинг.

Coinbase

Стекинг на Coinbase доступен только для частных клиентов,  бизнес-аккаунты не смогут отправить активы в стекинг на бирже. Функция доступна через официальный сайт биржи или в мобильном приложении Coinbase.

Перечень доступных для стекинга монет на Coinbase растет, на момент написания биржа предлагает получение пассивной прибыли от стекинга 5 монет:

1. Algorand (ALGO). Минимальная сумма для стекинга составляет 0,01 ALGO. APY на уровне 0,45%. Первые вознаграждения начисляются примерно через 1 день, а каждый последующий платеж — примерно каждые 3 месяца.
2. Cosmos (ATOM). Минимальная ставка составляет 0,0001 ATOM. Ожидаемая прибыльности актива составляет 5% в год. Первая выплата вознаграждений начисляется через 7-14 дней, последующие — раз в неделю. 
3. Ethereum (ETH). Первая выплата вознаграждений состоится примерно через 2 недели. Далее вознаграждения будут начисляться ежедневно. Ожидаемая доходность от стекинга ETH составляет 3,675% в год.
4. Tezos (XTZ). Годовая прибыльность составляет 4,63%. Минимальная сумма для стекинга составляет 0,0001 XTZ. Первое вознаграждение будет доступно через 35-40 дней, последующие будут начисляться каждые 3 дня.
5. Cardano (ADA). Минимальная сумма депонирования ADA должна соответствовать сумме в $1. Ожидаемая APY составляет 3,75%. Первое вознаграждение будет начислено через 20 дней, последующие будут зачисляться каждые 5 дней.

Для осуществления стекинга на бирже Coinbase необходима обязательная регистрация и прохождение процедуры KYC. Но даже после подтверждения личности инвестора, стекинг может быть не доступен. Это связано с тем, что не все регионы имеют возможность принимать участие в стекинге через Coinbase — инвесторы только из 69 стран мира могут блокировать монеты. Кроме того для некоторых стран есть ограничение по монетам.

Автоматически получить вознаграждение за стекинг можно в том случае, если помимо «замороженных» монет в инвестиционном портфеле доступен и минимальный баланс соответствующей криптовалюты. В противном случае инвестору необходимо подписаться на получение вознаграждений вручную.

Coinbase не гарантирует получение вознаграждения за ставки в случае снижения APY, а также выплату любой конкретной награды за стекинг в случае взлома или хакерской атаки на соответствующий протокол. Возврат ставок на Coinbase также не гарантирован.

KuCoin

Гонконгская криптобиржа KuCoin предлагает три варианта стекинга:

1. Фиксированные ставки и сроки депонирования.
2. Гибкие сроки ставок и получения вознаграждений.
3. Промоакции — высокодоходные криптоставки по принципу FCFS.

Вывести активы из стекинга в любое время позволяет только  депонирование с гибким сроком, при фиксированном стекинге средства будут автоматически переведены на счет по истечении срока. При этом доходность продуктов с фиксированным сроком выше, чем у продуктов с гибким сроком.

Возможны колебания доходности стекинга на KuCoin, поскольку она зависит от текущей ситуации на крипторынке. 

Для стекинга на бирже KuCoin доступно более 60 криптовалют, которые разделены на такие категории:

1. Монеты на алгоритме PoS. Доступны для стекинга по фиксированной или плавающей процентной ставке. Самый высокий показатель APY у монеты Melos Studio (MELOS). При депонировании на 45 дней он составляет 101%. Стекинг популярных монет NEAR Protocol (NEAR), Solana (SOL) и Zilliqa (ZIL) принесет доход 11-18% годовых. Доходность стекинга Polkadot (DOT) на уровне 7%, Polygon (MATIC) составляет 4%, а стекинг Cardano (ADA) и Tron (TRX) принесут около 3% годовой прибыли.
2. Стейблкоины. Доступны для стекинга на бирже по фиксированной ставке, часто доступны в высокоприбыльных сделках в промоакциях. Прибыльность стекинга Tether (USDT) составляет 5-6% годовых с гибким графиком депонирования и выплат. Стейблкоин USD Coin (USDC) принесет порядка 5% годовой прибыли. APY монет Origin Dollar (OUSD) составляет 3,5%.
3. Стекинг Ethereum 2.0. Процентная ставка прибыльность ETH на KuCoin составляет 5,06%. Инвесторы, которые участвуют в стекинге ETH 2.0 через платформу KuCoin Earn, получают вознаграждение в зависимости от количества ETH2 после вычета оплаты за газ. Награды распределяются ежедневно. 

Пассивный заработок на криптовалютной бирже KuCoin доступен во вкладке KuCoin Earn. На платформе есть выборка активов по срокам депонирования, доходности, популярности и промоакциям.

Kraken

Криптовалютная биржа Kraken предлагает стекинг двумя способами:

1. On-chain стекинг. Позволяет передавать в стекинг криптовалюты, работающие на алгоритме Proof-of-Stake.
2. Off-chain стекинг. Позволяет осуществлять стекинг в маржинальных пулах Kraken. То есть переданные в стекинг активы примут участие в торговых операциях с кредитным плечом. Такой вид стекинга доступен только для некоторых стран.

Ончейн стекинг на Kraken является аналогом традиционного стекинга на криптобиржах. On-chain ставки доступны для 13 криптоактивов:

Биржа поддерживает стекинг Ethereum 2.0 с APY на уровне 4-7%. Рынок ETH2.S/ETH на бирже Kraken позволяет клиентам покупать и продавать стекинг-позиции в сети Ethereum. Он работает по тому же принципу, что и другие книги ордеров на Kraken, только вместо обмена одного актива на другой клиенты рынка ETH2.S/ETH обменивают ETH без стекинга на ETH со стекингом.

В ближайшем будущем биржа планирует внедрить on-chain ставки для криптовалюты Dash (DASH). 

В отличие от других сервисов по размещению ставок биржа Kraken не ограничивает пользователей минимальными сроками инвестирования для получения вознаграждений, период разблокировки для ончейн-ставок — минимальный. Это касается всех доступных активов на базе PoS, кроме ETH2.

Офчейн стекинг доступен для трех активов:

1. Bitcoin (BTC). Минимальная сумма депонирования составляет 0,00000001 BTC. Доходность стекинга составляет 0,25% в год.
2. USD (USD). Минимальная сумма для стекинга $0,01, прибыльность инвестиций — 2% годовых.
3. Euro (EUR). Минимально ставка 0,01 EUR, ожидаемая годовая прибыль составляет 1,5%.

Офчейн вознаграждения, как правило, выплачиваются каждый вторник и пятницу в валюте ставки. Награды будут доступны только в том случае, если они больше наименьшей десятичной точности: для BTC это 8 знаков после запятой, а для EUR и USD — 4.

В период блокировки активов в офчейн-стекинге они недоступны для торговли и не могут быть выведены на внешний кошелек. Отмена блокировки активов доступна в любое время, но биржа может обрабатывать запрос до 7 дней.

В апреле текущего года криптовалютная биржа Kraken анонсировала выпуск структурированных стекинг-продуктов, ориентированных на институциональных инвесторов. Это стало возможным благодаря поглощению криптобиржей стекинговой платформы Staked. Новый инструмент позволит инвесторам делегировать средства в стек, а затем продавать на них же фьючерсные контракты.

В последние годы криптовалютные биржи получили широкую популярность среди инвесторов благодаря возможности получения пассивной прибыли при помощи стекинга. Сегодня практически все крупные криптобиржи поддерживают различные виды стекинга криптовалют — стекинг PoS-монет, стекинг стейблкоинов и доходное фермерство, а также набирающий обороты стекинг Ethereum 2.0.