Что лучше: торговать криптовалютой или HODL?

Трейдинг vs Hodling 

Что такое HODL? Это локальный мем, умышленно неправильное написание слова «держать» (hold), которое подразумевает «удержание криптовалюты в кошельке, вне зависимости от ее взлетов и падений». Термин возник из опечатки в названии темы «I AM HODLING» на форуме Bitcointalk в 2013 году. С тех пор он прижился в криптовалютной среде, став синонимом тактики «купи и держи». 

Глобально у всех криптовалютных инвесторов есть два способа приумножения капитала:

1. Покупать и хранить (HODL) криптовалюту.
2. Торговать криптовалютой разными способами.

Существует мнение, что HODL — лучшая стратегия для начинающих трейдеров. В этом утверждении есть логика, но обе эти стратегии предполагают риски для новичков. Основная причина, по которой HODL хорош для начинающих инвесторов — он помогает удерживать их от панических продаж «на дне». Но наилучшие результаты показывает комбинация различных элементов, например, hodl с планом выхода или торговля с управлением рисками, а также сосредоточение внимания на постоянном самообучении.

Преимущества HODL

Стратегия HODL проста — покупка активов, хранение их в надежном кошельке и больше ничего. Только ожидание. В долгосрочной перспективе криптовалютный рынок до сих пор показывал исключительно рост. Таким образом HODL практически наверняка принесет прибыль на длинном отрезке времени при условии верно выбранного актива. Дополнительный бонус в том, что пока криптовалюта хранится на кошельке — нет необходимости платить налоги.

Риски HODL

Существует также ряд рисков HODL, с которыми сталкиваются преимущественно начинающие трейдеры: 

1. Вхождение в актив на пике, когда цена криптовалюты показывает максимальные значения. В последующий момент отскока и достижения локальных минимумов психологически сложно удерживать актив, наблюдая за падением его стоимости.
2. Отсутствие понимания, когда следует «фиксировать прибыль». «Просто HODL» сам по себе не приносит прибыли, удерживать актив можно до бесконечности. Поэтому каждый трейдер должен заранее понимать, на какой % прибыли он рассчитывает, соответственно, когда пора продавать. 
3. Вхождение в убыточные активы. В контекст HODL лучше всего вкладываться в наиболее ликвидные активы, лидеров рынка — BTC, ETH и прочие. Менее устойчивые проекты, а особенно новые, могут сулить более весомую прибыль, но и предполагают риск падения. Даже при общем движении рынка вверх, они могут оставаться убыточными.

Рекомендации по HODL

Специалисты рекомендуют придерживаться в контексте HODL следующих правил: 

1. Использовать для вложений только свободные деньги, необходимость в которых не возникнет в ближайшие годы. 
2. Обладать психической устойчивостью и терпением. Инвестору следует всегда придерживаться выбранной стратегии и следовать за собственными целями, не следуя за рынком. Все решения необходимо принимать только рационально, без участия эмоций. 
3. Не использовать заемные средства. Это становится дополнительным фактором риска и часто приводит к необдуманным решениям. Инвестиции на кредитные деньги — это всегда плохой вариант. 

Также не следует доверять рекомендациям и «сигналам» от экспертов. Подобная информация не может инициировать действия криптоинвестора, только личный анализ рынка и сопоставление данных из самых разных источников. Напоминаем, любые финансовые операции являются высокорискованным способом дохода, предполагают исключительно вдумчивое и ответственное к ним отношение.

Преимущества торговли

Высокая волатильность криптовалютных активов позволяет зарабатывать на колебаниях курса в течение нескольких минут, или в течение дня. Существует три типа трейдинга, которые пользуются этим свойством криптовалютного рынка: 

1. Скальпинг. Позволяет фиксировать прибыль на наименее значительных колебаниях курса. Характеризуется наиболее высоким темпом торгов.
2. Дневной трейдинг. Внутридневная торговля ограничена одной торговой сессией, по завершении которой трейдер не оставляет открытых сделок.
3. Свинг-трейдинг. Это уже торговля близкая к среднесрочному инвестированию — трейдеры входят в актив на срок от нескольких дней, и до нескольких месяцев.

Возможность заработать на разнице в курсах в течение короткого промежутка времени — главное преимущество торговли на криптовалютном рынке. Среди прочих — наличие специального софта для автоматизированной торговли, большой выбор валютных пар, доступ на большое количество торговых площадок и возможность использовать многие аналоги традиционных финансовых инструментов.

Риски торговли

Трейдинг связан с высокими рисками. Основные ошибки начинающих трейдеров: 

1. Эмоциональные сделки. Желание отыграться и действия на эмоциях — одна из главных ошибок трейдера. Действовать надо только опираясь на методы фундаментального и технического анализа.
2. Отсутствие диверсификации. Рекомендуется инвестировать в разные криптовалютные активы, которые обладают между собой минимальной корреляцией. 
3. Излишне агрессивная стратегия. Управление собственным капиталом и оценка рисков — один из фундаментальных навыков трейдера. 
4. Излишний страх или жадность. Боязнь упущенной выгоды. Многие начинающие трейдеры не закрывают позиции, даже по достижении заранее предусмотренных цифр.
5. Игнорирование механик стоп-лосс и тейк-профит. Автоматическое закрытие сделки исключает эмоциональное принятие решений и технические ошибки, помогает в планировании и четком следовании выбранной стратегии.

Торговля и удержание: итоги

HODLing прост, но не сулит быстрой выгоды и требует хотя бы общего представления о ситуации на рынке и специфике выбранного актива. Торговля сложнее, она предполагает больше рисков и требует значительно больше знаний. Но и потенциальная выгода в кратко- и среднесрочной перспективе от нее больше.

Таким образом можно сказать, что HODL с небольшими нюансами больше подходит для начинающих криптовалютных инвесторов. А торговля — для уже более опытных, знакомых с методами анализа рынка и биржевыми механизмами. И даже в такой ситуации, не рекомендуется открывать сделки более, чем на 1% от общего портфеля.

Самый лучших результат показывают комбинации долгосрочной стратегии HODL и краткосрочной торговой стратегии. Но в целом к инвестированию в криптовалюту следует подходить сознательно. Консервативный и осторожный подход предполагает изучение всех доступных методов анализа рынка, использование обучающих программ на биржах, всестороннее теоретическое изучение материала и только после этого — переход к практическим действиям.