Криптовалюты с повышенным уровнем конфиденциальности

До сих пор распространено заблуждение, что все криптовалюты позволяют своим пользователям сохранять анонимность, но это не так. Наоборот, классические криптовалюты, например Bitcoin, обладают абсолютно прозрачной базой данных — любой желающий может проследить весь «жизненный путь» любой, даже самой маленькой криптовалютной единицы, включая всю историю транзакций. Далее существуют различные способы, позволяющие ассоциировать конкретного человека и криптовалютный адрес. 

При этом спрос на конфиденциальность со стороны пользователей присутствует. Об этом наглядно свидетельствует общая капитализация сегмента криптовалют с повышенным уровнем конфиденциальности, которая по состоянию на конец августа 2024 года составляла почти $6,25 млрд, по данным CoinGecko, а количество соответствующих проектов превышало 80. Что же собой представляют криптовалюты с повышенным уровнем конфиденциальности, каковы их истоки и особенности? Давайте попробуем разобраться в этой теме. 

Анонимность криптовалют: истоки идеи и заблуждения

Изначально концепция криптовалют родилась в недрах сообщества шифропанков — неформального объединения активистов, программистов и криптографов, которые считали, что конфиденциальность и защита персональных данных имеют первостепенное значение в цифровую эпоху. 

Анонимные децентрализованные цифровые платежные инструменты задумывались в качестве средства обеспечения личной свободы и защиты граждан от государственного и корпоративного контроля. У истоков возникновения цифровой валюты стоял Дэвид Чаум. В 1981 году он выпустил статью «Untraceable Electronic Mail, Return Addresses, and Digital Pseudonyms», в которой описал принципы работы анонимной платежной системы на основе криптографии, чем и заложил основы современной криптоиндустрии. 

Первой криптовалютой в современном понимании этого термина стал Bitcoin, блокчейн-сеть которого абсолютно прозрачна. По мере укрепления связей Bitcoin с традиционной финансовой системой и цифровым информационным пространством глобальной сети стало очевидно, что специалисты легко могут деанонимизировать практически любого пользователя криптовалюты. Это может происходить различными путями, например: 

• пользователь связывает криптовалютный адрес и банковскую карту при покупке или продаже цифрового актива; 
• пользователь проходит KYC на торговой платформе, к которой привязан его криптовалютный адрес; 
• пользователь указывает свой публичный ключ в сообщении на форуме или даже в личной email-переписке, позволяя идентифицировать себя благодаря анализу трафика или метаданных, извлечению данных из кэша, фингерпринтингу и другим методикам. 

При этом спрос на конфиденциальность оставался высок и уже в 2012 году анонимный разработчик или группа разработчиков под псевдонимом Николас ван Саберхаген разработал(и) протокол CryptoNote, который в дальнейшем позволил создать целое семейство криптовалют с повышенной конфиденциальностью. Технологии была описана в документе «CryptoNote Whitepaper», финальная редакция которого была опубликована в октябре 2013 года. 

Что такое анонимные криптовалюты? 

Криптовалюты с повышенным уровнем конфиденциальности, известные так же как анонимные или приватные криптовалюты — это цифровые активы, в работе которых используются специальные технологии, позволяющие скрыть или затруднить отслеживание транзакций. 

Технологические особенности таких проектов позволяют: 

• скрывать или маскировать криптовалютные адреса, участвующие в транзакциях; 
• шифровать суммы транзакции, чтобы они были видны только участникам сделки; 
• использовать методы смешивания транзакций, затрудняя трекинг активов. 

В результате ончейн-аналитики не могут отслеживать криптовалютные транзакции, что и обеспечивает анонимность их отправителей и получателей. 

Криптовалютные технологии, используемые для повышения конфиденциальности

Одной из наиболее широко используемых технологий повышения конфиденциальности сегодня является доказательство с нулевым разглашением (Zero-Knowledge Proof, ZKP), которой редакция CP Media посвятила отдельный материал. 

Среди прочих широко распространенных способов анонимизации криптовалютных платежей: 

• криптографические технологии zk-SNARK и zk-STARK, основанные на ZKP, которые позволяют скрывать детали транзакций, такие как сумма и адреса отправителей и получателей, при этом сохраняя возможность для всей сети верифицировать корректность транзакции и соблюдение правил протокола; 
• метод Confidential Transactions (CT), тоже основанный на технологии ZKP, позволяющий скрывать суммы транзакций, храня информацию о них в зашифрованном виде; 
• технология Stealth Addresses, предполагающая создание одноразовых адресов для каждой новой транзакции, что делает невозможным связывание нескольких транзакций с одним публичным адресом; 
• технология Ring Signatures, которая скрывает инициаторов конкретных транзакций, используя кольцевую структуру подписей; 
• метод смешивания транзакций CoinJoin, который объединяет несколько транзакций от разных пользователей в одну большую транзакцию, а затем распределяет активы, что затрудняет отслеживание происхождения средств;
• протокол MimbleWimble, который исключает возможность установить связь отдельных транзакций с конкретными адресами, скрывая информацию о суммах транзакций и адресах, которые в ней участвуют; 
• метод маршрутизации транзакций Dandelion++, который затрудняет определение исходного IP-адреса, с которого была отправлена транзакция, используя несколько промежуточных узлов; 
• уже упомянутый протокол CryptoNote, предполагающий использование кольцевых подписей и скрытых адресов для обеспечения анонимности транзакций. 

Существуют и другие, менее распространенные технологии повышения конфиденциальности криптовалютных транзакций, поскольку эта сфера продолжает активно развиваться. Кроме того, для анонимизации некоторые проекты и пользователи прибегают к другим технологиям. Так, широко используются TOR (The Onion Router) и I2P (Invisible Internet Project), которые обеспечивают анонимность и конфиденциальность сетевого взаимодействия, скрывая IP-адреса пользователей и затрудняя их отслеживание. В контексте криптовалют они используются для анонимного подключения к сети и выполнения транзакций. 

Самые популярные криптовалюты с повышенным уровнем конфиденциальности

Три самых популярных проекта в сфере приватных криптовалют: 

1. Monero (XMR). Проект использует кольцевые подписи (Ring Signatures), скрытые адреса (Stealth Addresses) и технологию кольцевых подписей RingCT (Ring Confidential Transactions) для обеспечения анонимности транзакций.
2. Zcash (ZEC). Блокчейн-сеть проекта использует технологию zk-SNARK для анонимизации транзакций. 
3. Dash (DASH). Криптовалюта использует функцию PrivateSend, в основе которой лежит метод CoinJoin, для смешивания транзакций и затруднения их отслеживания. 

Однако есть и другие, менее популярные криптовалюты, позволяющие пользователям сохранять анонимность. Среди них: 

• проекты Beam (BEAM) и Grin (GRIN), работающие на протоколе MimbleWimble;
• криптовалюта Verge (XVG), которая позволяет использовать технологии TOR и I2P для анонимизации IP-адресов пользователей, а также Wraith Protocol для выбора между публичными и частными транзакциями; 
• проект Oasis Network (ROSE), применяющий технологию конфиденциальных вычислений и защищенные вычислительные среды (Trusted Execution Environments, TEE), такие как Intel SGX, что позволяет использовать полностью зашифрованные данные даже во время их обработки смарт-контрактами; 
• платформа Beldex (BDX), которая использует технологии RingCT и Stealth Addresses для обеспечения анонимных транзакций, а также работает над внедрением целого ряда программных решений с повышенным уровнем конфиденциальности — браузера Beldex Browser, мессенджера BChat и технологии Beldex Privacy Protocol. 

Как уже упоминалось, существует более 80 активных криптопроектов, ориентированных на конфиденциальность. Кроме того, технологии нулевого разглашения (ZK) используются практически в пятидесяти проектах, многие из которых не позиционируются как приватные, но все равно предоставляют пользователям ряд функций повышения конфиденциальности. Списки таких проектов можно найти на агрегаторах CoinGecko и CoinMarketCap. 

Правовые, практические и этические аспекты использования приватных криптовалют 

С правовой точки зрения использование приватных цифровых активов регламентируется теми же правилами, что и рынок криптовалют в целом. Однако отраслевые нормы приняты далеко не везде, например, в США до сих пор отсутствует законодательство, направленное на регулирование цифровых активов. Это создает условия для давления на централизованные торговые площадки со стороны регуляторов под предлогом борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). В результате ряд крупных криптовалютных бирж отменил листинг криптовалют с повышенным уровнем конфиденциальности. 

В частности: 

• Ассоциация бирж виртуальных валют Японии (JVCEA) рекомендовала местным торговым площадкам отказаться от работы с Monero, Dash и Zcash в апреле 2018 года; 
• Coinbase UK объявила о прекращении торгов Zcash в августе 2019 года; 
• южнокорейские биржи Upbit и Bithumb объявили о делистинге приватных криптовалют Monero и Zcash в сентябре 2019 года; 
• Binance UK решила удалить Monero, Dash и Zcash с торговой платформы в июне 2020 года; 
• Binance US провела делистинг Zcash в октябре 2020 года; 
• Bittrex объявила о делистинге Monero, Zcash и Dash в январе 2021 года; 
• OKX отменила листинг Monero, Zcash и Dash в конце января 2023 года. 

Выше представлен лишь ряд примеров, которых на самом деле было намного больше. При этом торговля анонимными криптовалютами все еще ведется на ряде крупных централизованных бирж, среди которых KuCoin, Gate.io, Kraken, HTX и другие. Также рынок токенов приватности процветает на децентрализованных биржах. Более того, в 2024 году ожидается запуск нескольких DEX и лендинговых платформ на базе Monero и Zcash. Также активно развиваются технологии атомарных свопов, которые позволяют быстро и безопасно менять анонимные криптовалюты на BTC, LTC и другие активы без посредников — среди них Atomic Swap Protocol, Haven Protocol, THORChain, Komodo, Farcaster и другие.  

Касательно этической стороны вопроса — отсутствует однозначное мнение о том, должны ли существовать анонимные криптовалюты. С одной стороны, криптовалюты с повышенным уровнем конфиденциальности могут использоваться по назначению, то есть обычными пользователями, которые недовольны тотальным контролем за финансовой сферой со стороны государства, действующего в связке с крупными финансовыми конгломератами. В то же время они могут использоваться и в преступных целях. Стоит лишь повторно отметить, что общая капитализация сегмента анонимных криптовалют составляет около $6,25 млрд, в то время как объем черного рынка, согласно отчету «Transnational Crime and the Developing World», в 2017 году оценивался минимум в $1,6 трлн и за прошедшие годы скорее всего лишь увеличился. 

Соответственно, анонимные криптовалюты с высокой долей вероятности — это финансовый инструмент для шифропанков, рыночных спекулянтов и, возможно, розничных пользователей DarkNet-платформ. При этом развитие сектора способствует совершенствованию технологий обеспечения конфиденциальности, которые активно применяются в сферах за пределами криптовалютного рынка — в разного рода DLT-платформах, проектах CBDC, протоколах цифровой идентификации и прочих.