Причины краха криптовалютных проектов
Если речь заходит о криптовалютах, то вспоминаются в первую очередь Bitcoin и Ethereum. Далее на ум приходят наиболее медийные проекты, вокруг которых нарастает ажиотаж. Но сотни других, не менее интересных, остаются известны лишь инвесторам и трейдерам, которые находятся в постоянном поиске новых активов для выгодных вложений. Чем моложе проект — тем выгоднее в него вкладываться. Однако факты свидетельствуют о том, что с 2011 года «умерло» более 25 000 криптоначинаний. Согласно платформе Coinopsy, специализирующейся на стартапах, 9 из 10 криптовалютных проектов закрываются. Основные причины неудач:
- Банальное мошенничество.
- Плохо проработанный бизнес-план.
- Нерациональное использование инвестиций.
- Низкий уровень профессионализма разработчиков.
- Проблемы с безопасностью и масштабированием.
- Отсутствие глобальной стратегии и плохой маркетинг.
Наиболее знаковые провалы блокчейн-проектов стоит рассмотреть в деталях.
OneCoin и Finiko
Проект OneCoin, запущенный в 2014 году, был одной из первых криптопирамид на постсоветском пространстве. Его основательница, именуемая «криптокоролевой», Ружа Игнатова проводила масштабные мероприятия по всему миру, в том числе на арене Уэмбли в Великобритании. Всюду звучали слова: «OneCoin — убийца Bitcoin». В итоге выяснилось, что OneCoin не имел никакого отношения к криптовалютам и блокчейн-технологиям.
Миллионы инвесторов позже оказались обманутыми по классической схеме Понци — деньги новых вкладчиков шли на выплату прибыли уже существующим участникам пирамиды. Представители сообщества и регуляторы публиковали предупреждения о мошенническом характере проекта еще с 2015 года, но вкладчики продолжали «инвестировать». В октябре 2017 года Ружа Игнатова села на самолет из Софии в Афины и пропала. Вскоре Интерпол объявил ее в международный розыск, который до сих пор не дал результатов. Компания продолжала собирать деньги вплоть до 2019 года. Общий ущерб оценивается от €4 до €15 млрд.
В 2019 году появился стартап Finiko, который имеет с OneCoin много общего: выгодное предложение для вкладчиков, элементы сетевого маркетинга, медийность, успех и крах, после признания пирамидой. В 2021 году основатели и крупные функционеры проекта были арестованы. Общий экономический ущерб оценивается почти в $100 млн. OneCoin и Finiko — самые громкие примеры классического мошенничества в упаковке «блокчейн-проектов».
BitConnect
Проект BitConnect был запущен в 2016 году и предлагал вкладчикам около 1% дохода в день от вложений BTC. Суть процесса сводилась к использованию внутренней платформы и «доходного бота», который позволял фиксировать прибыль в собственном токене проекта — BCC. Выгодное предложение и агрессивный маркетинг привели к тому, что в июле 2017 года BitConnect вошел в топ-20 криптовалютных проектов по капитализации.
В начале января 2018 года Совет по ценным бумагам штата Техас объявил BitConnect схемой Понци, после чего стоимость токенов рухнула. Спустя 2 недели проект закрылся — выяснилось, что юридически он никогда не существовал. Одни лишь американские вкладчики потеряли более $2 млрд. Судебные разбирательства длятся до сих пор.
GetGems
Проект GetGems стартовал в декабре 2014 года как мобильный мессенджер и претендовал на статус «крипто-Facebook». В приложении люди могли знакомиться, общаться, а также использовать его как полноценный криптовалютный кошелек. В качестве инвестиций проект привлек в 2015 году более $1 млн. Был выпущен криптовалютный токен GEMZ, который стал основным экономическим стимулом для участников проекта и лег в фундамент реферальной программы.
Проект обесценили рыночные спекулянты. По данным сервиса CoinMarketCap цена GEMZ достигла максимума в $0,0563 в середине мая 2017 года, после чего произошел делистинг токена на бирже Poloniex. Ситуация была полностью спровоцирована отдельными трейдерами, что стало возможным в силу небольшой капитализации проекта. После этого проект был заброшен.
SpaceBIT
Криптовалюта SpaceBIT приобрела большую популярность в конце 2014 года. В планах разработчиков было запустить на орбиту «наноспутники», чтобы предоставить возможность иметь «холодные» кошельки и доступ к банковским услугам даже в отсутствии доступа к интернету. Рекламная кампания и многочисленные презентации блокчейн-проекта привлекли большое внимание, но в начале 2015 года проект перестал подавать признаки жизни, так и не продемонстрировав даже прототипы обещанных продуктов. Причины такого поворота не известны, но работавшая над проектом команда переключила внимание на проект BlockVerify — решение по борьбе с блокчейн-подделками.
PayCoin
Криптопроект PayCoin появился на рынке в 2014 году. За ним стояли известные в то время компании GAW Miners и ZenMiners, и их основатель Джошуа Гарза. Была развернута активная кампания, выпущен токен XPY, анонсирован криптороцессинговый сервис PayBase, который даже был запущен. Но основным «продуктом», который продавали сервисы Джошуа, были контракты на облачный майнинг. В 2015 году выяснилось, что за этими контрактами нет заявленной вычислительной мощности, а создание PayCoin было лишь попыткой перекрыть кассовый разрыв основного бизнеса. В 2019 году Джошуа Гарза отправился отбывать наказание в тюрьму, оставшись должен вкладчикам более $9,2 млн, которые ему предстоит выплатить по решению суда.
The DAO
Успех и последующий крах The DAO — это самый громкий блокчейн факап в истории. Краткая хронология событий:
- Проект возник в 2016 году, предложив целый ряд привлекательных решений на основе смарт-контрактов блокчейна Ethereum.
- Весной 2016 года было проведено самое успешное ICO в истории — всего было собрано более $160 млн.
- В июне проект подвергся хакерской атаке. Воспользовавшись уязвимостью в коде проекта злоумышленник украл около $65 млн.
- До конца 2016 года The DAO был полностью закрыт, его токены выведены из обращения.
История взлёта и падения The DAO заслуживает особого внимания, поэтому мы посвятили ей отдельный материал. Несмотря на крах проекта, он дал старт буму ICO.
Само собой, выше перечислены далеко не все криптовалютные проекты, которые подавали большие надежды, но были заброшены, потерпели крах или оказались мошенничеством. Главный вывод, который следует сделать — инвестиции в криптовалютные проекты по-прежнему сопряжены с большим риском и следует очень внимательно изучать все аспекты конкретного проекта, прежде чем принимать решение о вложении денег.
