Согласно последнему отчету Chainalysis, преступники совершенствуют методы отмывания денег с использованием криптовалют, делая борьбу с ними все более сложной задачей для правоохранительных органов.
Аналитики Chainalysis выяснили, что с 2019 года из криптокошельков, идентифицированных как связанные с незаконной деятельностью, было переведено около $100 млрд на различные сервисы, обеспечивающие конвертацию цифровых активов в фиатные средства.
Согласно отчету Chainalysis, преступники совершенствуют методы отмывания денег с использованием криптовалют и правоохранительным органам становится все сложнее отследить подобные операции. Так, одним из самых распространенных методов, которые усложняют отслеживание происхождения и движения средств, является использование так называемых хопов, то есть промежуточных кошельков. Аналитики Chainalysis сообщают, что более 80% от общего объема отмываемых активов проходят через промежуточные кошельки.
В отчете отмечено, что процесс также усложняется благодаря использованию преступниками стейблкоинов, таких как USDT. В подобных ситуациях эмитенты стабильных монет могут замораживать активы по требованию правоохранительных органов, но этот факт не влияет на популярность стейблкоинов среди преступников — зачастую им удается успешно скрывать незаконно полученные средства, используя промежуточные кошельки. Трассировку отмывания средств также усложняет использование криптовалютных миксеров и криптовалют с повышенным уровнем конфиденциальности, популярность которых активно растет несмотря на запреты и попытки регулирования.
Аналитики также отметили, что бóльшая часть незаконных средств после отмывания попадают на централизованные криптобиржи. Такая тенденция напрямую связана с тем, что более 50% CEX интегрированы с традиционной финансовой системой и имеют высокую ликвидность. В то же время аналитики Chainalysis отметили значительное снижение объема средств, связанных с незаконной деятельностью и полученных централизованными биржами, что указывает на улучшение программ противодействия отмыванию денег.
Напомним, в 2023 году объем незаконных криптовалютных транзакций составил $24,2 млрд и около 60% от этой суммы пришлось на стейблкоины. При этом было выявлено, что для отмывания денег преступники активнее всего используют блокчейн-сеть TRON, через сомнительные адреса в которой за полтора года было отмыто около $64,25 млрд в стейблкоинах.
