Европейская банковская ассоциация (EBA) расширила требования к поставщикам услуг криптоактивов (CASP) на территории Евросоюза в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).
EBA выпустила обновленные правила AML и CFT для криптовалютных компаний, работающих в ЕС. Согласно новым требованиям CASP обязаны эффективно управлять рисками, связанными финансовой преступностью.
В частности, новые правила EBA требуют от криптокомпаний учитывать и смягчать все риски, связанные с возможным использованием цифровых активов для преступной деятельности. CASP, помимо идентификации участников транзакций, которые были в первоначальном варианте правил, обязаны будут также:
- учитывать все характеристики предлагаемых продуктов и активов;
- фиксировать каналы предоставления услуг;
- определять географическое распределение.
Рекомендации EBA также включают возможность использовать аналитические инструменты на базе блокчейн-технологий, если они будут способствовать борьбе с финансовыми преступлениями в ЕС.
Обновленные рекомендации также требуют от кредитных и финансовых учреждений, обслуживающих криптокомпании, оценивать деятельность CASP. Особенно тех, что связаны с хранением цифровых активов и децентрализованными торговым платформами.
Компетентные органы обязаны будут отчитаться о соблюдении руководящих принципов не позднее, чем через два месяца после их переводов на официальные языки ЕС и публикации в журнале Евросовета. Действие новых правил официально вступит в силу с 30 декабря 2024 года.
Напомним, ранее по инициативе EBA европейские регуляторы начали производить оценку связи традиционных банков с финансовыми учреждениями вне банковского сектора.
