С 30 декабря 2024 года криптовалютные биржи и другие поставщики услуг криптоактивов (CASP) в Европейском Союзе должны будут соблюдать регламент «правила путешествий», чтобы соответствовать новым требованиям местного регуляторного режима.
Европейское банковское управление (EBA) объявило о расширении Регламента (ЕС) 2023/1113, известного как «правило путешествий» (Travel Rule). Согласно новым требованиям, криптовалютные сервисы и их посредники, работающие в Европейском Союзе, будут обязаны с 30 декабря 2024 года предоставлять информацию о всех переводах средств с использованием цифровых активов.
Инициатива принята EBA в рамках расширения мер по усилению борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Новые правила касаются всех поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг криптоактивов (CASP), которые подпадают под соответствующие определения в рамках законопроекта MiCA. Правило также будет распространяться на IPSP и ICASP — компании, предоставляющие посреднические услуги.
После вступления регламента в силу в конце текущего года CASP, PSP и их посредники получат двухмесячный льготный период для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями.
Общие положения «правила путешествий» для криптокомпаний включают необходимость собирать и передавать EBA информацию о:
- пользователях, осуществляющих переводы криптоактивов;
- связи транзакции с покупкой услуг или товаров;
- подозрительных переводах.
Кроме того, криптовалютные сервисы и посредники должны будут предоставлять EBA информацию, которая отражает их взаимосвязи друг с другом, а также другими поставщиками криптоуслуг, не зарегистрированных в ЕС.
Напомним, ранее Минфин ЕС внес изменения в режим налоговой прозрачности для поставщиков услуг криптовалютных переводов в рамках налоговой директивы (DAC8). О том, что такое «правило путешествий» и как криптокомпании могут соблюдать международные стандарты передачи данных при обработке криптовалютных транзакций, читайте в специальном материале редакции CP Media.
