Финансовый конгломерат JPMorgan запустил свой первый токенизированный фонд денежного рынка на базе Ethereum, ориентированный на профессиональных инвесторов.
J.P. Morgan Asset Management, подразделение JPMorgan, ориентированное на управление активами для институциональных инвесторов, официально представило токенизированный частный фонд денежного рынка My OnChain Net Yield Fund (MONY), размещенный в блокчейн-сети Ethereum. Новый продукт запущен в формате закрытого инвестиционного фонда и доступен только квалифицированным инвесторам в соответствии с требованиями законодательства США.
Подписка на фонд осуществляется через платформу Morgan Money, при этом инвесторы получают токены напрямую на свои блокчейн-адреса. Фонд инвестирует исключительно в государственные казначейские облигации США, а также в сделки обратного РЕПО, полностью обеспеченные этими бумагами.
Запуск MONY реализован посредством Kinexys Digital Assets — мультичейн-платформы JPMorgan для токенизации активов. В то же время Morgan Money стала первой институциональной системой управления ликвидностью, объединившей традиционные финансовые инструменты и ончейн-активы в рамках единого интерфейса.
Токенизированная структура позволяет инвесторам получать доход в долларах США, одновременно удерживая актив в блокчейн-сети. Фонд предусматривает ежедневную реинвестицию дивидендов, а операции по покупке и погашению паев могут осуществляться как за наличные средства, так и с использованием стейблкоинов.
Генеральный директор J.P. Morgan Asset Management Джордж Гэтч отметил, что активное управление и технологические инновации лежат в основе стратегии компании, позволяя предлагать инвесторам более эффективные и технологически продвинутые решения. По его словам, использование блокчейн-технологий в сочетании с опытом компании в управлении активами открывает новые возможности для достижения инвестиционных целей клиентов.
Руководитель глобального направления по управлению ликвидностью Джон Донохью подчеркнул, что JPMorgan ожидает, что другие системно значимые банки последуют этому примеру. Он отметил, что токенизация позволяет существенно ускорить и упростить операции с фондами денежного рынка, добавив новые функции к традиционным продуктам и изменив подход к торговле финансовыми активами в будущем.
MONY стал первым токенизированным фондом денежного рынка, запущенным в публичной блокчейн-сети крупнейшим в мире системно значимым банком (GSIB). По данным JPMorgan, токенизация повышает прозрачность, обеспечивает возможность прямых одноранговых переводов и расширяет потенциал использования таких активов в качестве обеспечения в блокчейн-инфраструктуре.
Напомним, JPMorgan активно тестирует блокчейн-технологии в контексте осуществления межбанковских переводов, обработки корпоративных расчетов в долларах США и токенизации долларовых депозитов.
