Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) утвердила «правило путешествий» (Travel Rule) для цифровых активов, обязав операторов передавать данные об отправителях и получателях при транзакциях и хранить информацию о переводах не менее пяти лет.
Таиландская SEC выпустила правила управления рисками при переводе и получении цифровых активов. Новые требования вступят в силу 27 февраля 2027 года и должны усилить противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и использованию криптовалют в технологических преступлениях.
Новый режим предусматривает четыре основных требования к операторам цифровых активов (VASP):
- разработать политики и процедуры управления рисками при переводе и получении цифровых активов;
- собирать данные о клиентах и их контрагентах, проверять участвующих в операциях VASP;
- передавать принимающему VASP сведения об отправителе и бенефициаре одновременно с распоряжением о переводе;
- хранить информацию, сопровождающую каждую транзакцию, не менее пяти лет и обеспечивать возможность ее оперативного предоставления надзорным органам.
Отдельное внимание SEC уделила операциям с некастодиальными кошельками. При отправке активов на сервисы самостоятельного хранения или получении средств с такого адреса оператор должен установить, кому принадлежит кошелек или кто фактически его контролирует. Если в маршруте перевода задействован посредник, проверке также подлежит соответствующий оператор цифровых активов.
Правила были подготовлены SEC совместно с Управлением по противодействию отмыванию денег Таиланда (AMLO). Решение о введении промежуточного регулирования для операторов цифровых активов было принято на период, пока AMLO разрабатывает собственные нормы в рамках законодательства о противодействии отмыванию денег.
Перед утверждением требований SEC провела два этапа публичных консультаций. По данным регулятора, большинство участников консультаций поддержали предложенные положения. Travel Rule вступит в силу с 27 февраля 2027 года, чтобы участники рынка успели разработать и внедрить системы передачи и получения данных, а также мониторинга транзакций.
Генеральный секретарь SEC Порнанонг Будсаратрагун заявила, что новые нормы должны снизить риски использования операторов цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма. По оценке регулятора, Travel Rule также приведет тайское регулирование в соответствие со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и упростит долгосрочную интеграцию местного рынка цифровых активов с международной инфраструктурой.
Напомним, недавно таиландская SEC предложила изменить правила, регулирующие доступ инвесторов к зарубежным деривативам на базе цифровых активов. При этом правительство Таиланда активно принимает участие в международных инициативах, направленных на изучении токенизации, а также развивает пилотный проект розничной CBDC.
