Las 5 principales formas de estafas con criptomonedas

En 2022, la criptomoneda sigue siendo uno de los activos más prometedores. Bitcoin y Ethereum son los líderes permanentes del mercado de criptomonedas. Al mismo tiempo, los usuarios también observan atentamente otras criptomonedas, cuyo valor, dependiendo de las tendencias del mercado, tiene potencial para crecer. 

La gran expectación en torno a las monedas digitales y la naturaleza específica de las criptotransacciones atrae la atención de todo tipo de estafadores. Algunas estafas con criptomonedas llevan años funcionando, mientras que otras han surgido recientemente. Echemos un vistazo a los esquemas de fraude de criptoactivos más populares en 2022.

Criptomonedas, redes sociales y estafadores

Sortear regalos valiosos en las redes sociales es una práctica bastante habitual. Gracias a diferentes tipos de sorteos, las empresas atraen a nuevos suscriptores y ganan popularidad. Los estafadores también utilizan esta práctica clonando páginas oficiales de empresas famosas o líderes de opinión.

Por ejemplo, los estafadores pueden falsificar la página de Instagram de una determinada bolsa de criptomonedas o de una personalidad conocida en la criptocomunidad. Los defraudadores ponen el mismo avatar, crean posts iguales y les adjuntan comentarios. El esquema de la estafa es el siguiente:

• el sorteo se anuncia y se publica;
• se establecen las condiciones detalladas de participación;
• los usuarios de las redes sociales comienzan a participar en el sorteo. 

Por lo general, los estafadores piden a los usuarios que transfieran una cantidad determinada de una criptomoneda concreta a un monedero específico. A cambio, prometen traer miles de suscriptores o multiplicar los activos enviados. Por supuesto, nadie devolverá nada al usuario. Es técnicamente imposible deshacer la transacción, y la naturaleza descentralizada de las criptomonedas impide que se apliquen sanciones a los atacantes. 

Según varias estimaciones, los estafadores consiguieron robar más de 20 millones de dólares en criptomonedas en 2021. Por ejemplo, en febrero de 2021, un residente de Colonia (Alemania) reaccionó a un tuit falso publicado en nombre de Elon Musk y transfirió más de 500.000 $ a los estafadores. Por lo tanto, para evitar ser víctima de los estafadores, los usuarios deben comprobar cuidadosamente la autenticidad de las cuentas de las redes sociales de las celebridades y no confiar en algo gratuito. 

Aplicaciones móviles para las transacciones con criptomonedas

Una aplicación móvil con muchas funciones y fácil de usar es una de las necesidades básicas del usuario moderno. Realizar transacciones con criptomonedas desde tu smartphone o tableta es muy cómodo. Los estafadores se aprovechan de ello creando aplicaciones falsas para robar activos digitales. El método es el siguiente:

• los ciberdelincuentes crean una aplicación móvil y la colocan en Google Play Market o App Store;
• para que resulte convincente, se adquiere un determinado número de opiniones y valoraciones positivas para la aplicación;
• el usuario descarga la aplicación móvil y comienza a realizar transacciones con activos digitales.

Por ejemplo, los estafadores pueden crear un clon de la aplicación móvil de una empresa popular. Las aplicaciones móviles malintencionadas pueden estar en la cima del ranking en los mercados online, lo que también induce a error al usuario. A través de estas aplicaciones, los estafadores se apoderan de los datos personales de los usuarios y les ofrecen direcciones falsas para transferir criptoactivos.

Para no ser víctima de estas estafas, conviene descargar la aplicación móvil sólo desde el sitio web oficial de la empresa o servicio de criptomonedas. También conviene prestar atención a los siguientes puntos antes de descargar una aplicación móvil de un mercado online:

• el número de descargas;
• la descripción de las principales características de la aplicación;
• el nombre del desarrollador;
• la naturaleza de las reseñas dejadas bajo la aplicación.

Un factor importante que caracteriza a una aplicación móvil de phishing es la falta de apoyo técnico. Los servicios oficiales suelen tener un chat en línea u otros canales de comunicación con el soporte técnico donde el usuario puede obtener respuestas a sus preguntas sobre la app. 

Phishing en mensajeros y correos electrónicos

La popularidad de mensajeros como Telegram o WhatsApp atrae sin duda a muchos estafadores. Hay canales de Telegram que son clones de canales de criptoservicios o intercambios populares. Para que el canal parezca sólido, los phishers inflan un determinado número de suscriptores y publican todo tipo de información, haciendo que parezca que está activo.

El objetivo principal de los canales de phishing es capturar los datos personales del usuario y obtener acceso a su cartera de criptomonedas. Además, los scammers pueden escribir un mensaje privado al usuario y tratar de extraer su frase semilla y otros datos sensibles con diversos pretextos. 

Además, los estafadores actúan a través del correo electrónico. Por ejemplo, el usuario puede recibir un correo electrónico ofreciéndole que se registre en un determinado servicio de criptomonedas y obtenga una buena bonificación. Como resultado, el usuario termina en el sitio de phishing, introduce datos personales y los envía a los estafadores. 

Ocasionalmente, los usuarios reciben emails que sugieren lo siguiente: 

• actualizar la contraseña de acceso al servicio de criptomonedas;
• proporcionar información personal para un control de seguridad;
• completar la configuración de la cuenta proporcionando los datos que faltan, etc. 

A menudo los atacantes utilizan un dominio muy similar a los dominios oficiales de las bolsas o criptoservicios. El aspecto de estos sitios es lo más parecido a los originales. El objetivo de los estafadores sigue siendo el mismo: robar los datos personales del usuario. Para evitar estas situaciones, el usuario debe:

• comprobar cuidadosamente el nombre del dominio al que se dirige el correo;
• visitar el sitio web de la empresa de criptomonedas y verificar la información proporcionada en un boletín electrónico con el servicio de asistencia técnica;
• guardar la dirección oficial del servicio de criptomonedas en los marcadores del navegador, para no tener que buscarla cada vez.

La frase semilla y otros datos privados son información estrictamente confidencial. Si alguien intenta averiguar la contraseña o el número de la cartera de criptomonedas a través de mensajeros o correos electrónicos, debes ignorar esos mensajes. 

Esquema Ponzi y esquemas piramidales

Un esquema Ponzi es casi idéntico a los esquemas piramidales: promete beneficios mediante la conexión de nuevos inversores. Cuantos más inversores, más tangible será el beneficio. El creador de la estafa piramidal italiana con el mismo apellido, ya persiguió activamente el esquema Ponzi a principios del siglo XX. Los estafadores adaptaron hábilmente este esquema a las operaciones con criptomonedas. La esencia del sistema es la siguiente:

• el organizador crea un fondo financiero, que se repone con las inversiones de los nuevos participantes;
• el organizador desarrolla una campaña publicitaria y también atrae de forma independiente a nuevos inversores al proyecto;
• a cada inversor se le promete un determinado porcentaje de beneficios durante un periodo concreto; 
• los inversores comienzan a recibir los pagos prometidos.

La estafa consiste en que, una vez que finaliza la afluencia de nuevos inversores, éstos dejan de recibir los beneficios. El organizador del pool puede incluso tomar posesión de todos los fondos en cualquier momento. 

A diferencia del esquema Ponzi, la estafa piramidal tiene un organizador, pero sólo implica a los primeros participantes en el proyecto. A continuación, los participantes buscan nuevos inversores por su cuenta. El beneficio económico de cada participante individual depende directamente del número de inversores que haya aportado. Una parte del beneficio siempre se envía al nivel superior. Así, si una pirámide está bien organizada, los autores pueden obtener grandes beneficios. 

En septiembre de 2020, un tribunal de la provincia china de Jiangsu condenó a los creadores del servicio de criptomonedas PlusToken. A partir de 2018, el servicio prometía a los inversores hasta un 16% mensual sobre las inversiones y un lucrativo programa de recomendación. Los organizadores de la estafa piramidal de criptomonedas recibieron multas y condenas de prisión que oscilaban entre 2 y 11 años. Se calcula que el importe total de los daños asciende a 2.900 millones de dólares. También se ha atribuido el fraude de la criptomoneda a proyectos como OneCoin y Bitconnect. 

Inversiones en proyectos de fraude con criptomonedas 

La criptocomunidad tiene un sistema de conocimientos bien desarrollado: hay un gran número de expertos de distintos campos cuyos consejos se escuchan de buen grado. Los estafadores también se aprovechan de esto. Por ejemplo, aparece algún experto en criptomonedas y empieza a hacer predicciones sobre la necesidad de invertir en un token concreto. Para confirmar su reputación, cuenta con una base de datos de comentarios positivos, páginas en las redes sociales con un gran número de suscriptores, e incluso cursos online. En algún momento, ese “experto” empieza a anunciar un nuevo proyecto con condiciones muy favorables…

Además, la experiencia de muchos “líderes de opinión” es cuestionable, y dichos “expertos” pueden, e incluso sin intención delictiva, promocionar proyectos creados por defraudadores. Por lo tanto, una inversión en una startup de criptomoneda dudosa, basada únicamente en el consejo de un experto, puede resultar irrecuperable. En la criptocomunidad, se recomienda utilizar el principio “Do your own research”, que literalmente significa “haz tu propia investigación”. Para comprender los riesgos potenciales asociados a la inversión en un proyecto concreto, el usuario debe hacerse una serie de preguntas.

1. ¿Cómo se distribuyen los tokens?
2. ¿En qué manos se concentra la mayor parte de las monedas digitales?
3. ¿Qué características tiene este criptoproyecto?
4. ¿Tiene este proyecto algún competidor y cuáles son sus principales diferencias?
5. ¿Cuáles son los objetivos del proyecto?
6. ¿Quiénes son las personas que están detrás del proyecto y cuál es el equipo de desarrollo?

Es importante señalar que no todos los expertos en criptomonedas colaboran con los estafadores o son ellos mismos estafadores. Siempre debes comparar la opinión de los expertos con tus propias conclusiones, extraídas de un estudio minucioso de un determinado proyecto de criptomoneda. 

En 2022, los estafadores son expertos en utilizar las tecnologías modernas para engañar a los usuarios y robar criptoactivos. Los esquemas de fraude mejoran cada año. Es necesario que protejas tus datos personales de forma responsable, que utilices sólo software oficial y que recuerdes que los consejos gratis suelen salir caros.