La Comisión Federal de Comercio de EE.UU. ha revelado que aproximadamente la mitad de los estafadores que consiguieron robar activos digitales utilizaron las redes sociales Instagram, Facebook, WhatsApp y Telegram para hacerlo.
Los analistas de la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) han publicado datos sobre el criptofraude. El nuevo informe indica que el 49% de los afectados por estafas entre el 1 de enero de 2021 y el 31 de marzo de 2022 fueron atacados a través de las redes sociales.
En comparación, según las investigaciones anteriores de la FTC, el índice de participación de las redes sociales en el criptofraude ha aumentado significativamente. Por ejemplo, la misma tasa en 2020 fue del 37%, del 18% en 2019 y del 11% en 2018.
El estudio de la FTC descubrió que en 2021, los estafadores consiguieron robar más de 1.000 millones de dólares en cripto, y que unas 46.000 personas denunciaron el robo de activos digitales. Sin embargo, los analistas de la FTC dicen que en realidad la cifra podría ser mucho mayor. Según el estudio del año pasado, sólo el 4,8% de las personas informan de la pérdida de inversiones digitales a las agencias gubernamentales como resultado del fraude en Internet.
La media de criptopérdidas fue de 2.600 $ por persona, y la criptomoneda más popular fue el Bitcoin (BTC), que es objeto de interés por parte del 70% de los estafadores. Los delincuentes también prefieren recibir pagos en Tether (10%) y Ethereum (9%).
Los analistas de la FTC afirman que las redes sociales y las criptomonedas son una “combinación ideal para el fraude”. Por ejemplo, entre el 1 de enero de 2021 y el 31 de marzo de 2022, los estafadores consiguieron robar 1.100 millones de dólares a través de las redes sociales y el 39% del dinero robado fue en criptomoneda. Casi la mitad de las víctimas afirman que el ataque comenzó con un anuncio, una publicación o un mensaje en las redes sociales. Las principales plataformas para el criptohacking fueron Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) y Telegram (7%).
Los esquemas más comunes para robar criptomonedas a través de las redes sociales:
- Estafas de inversión. Los estafadores han conseguido robar 575 millones de dólares ofreciendo a los inversores que inviertan activos en sus criptoproyectos, prometiendo rápidos y elevados rendimientos. Algunos proyectos fraudulentos de este tipo incluso ofrecían una rentabilidad inicial y el cobro de los primeros beneficios a los nuevos inversores para animarles a invertir más. Los estafadores de inversiones fueron ingeniosos y crearon plataformas especiales de seguimiento de inversiones para los usuarios, pero la información que aparecía en ellas no coincidía con la realidad.
- Estafas románticas. Este tipo de estafa implica el interés amoroso de la víctima por el estafador, que manipula los sentimientos para animar a la víctima a invertir en proyectos fraudulentos. Gracias a los esquemas románticos, los estafadores consiguieron robar 185 millones de dólares en cripto en 2021. Las principales técnicas de manipulación de este tipo de estafa se construían en torno a una persona carismática, cuya supuesta riqueza y estatus atraía a los inversores ricos. Las redes sociales ayudaron a los estafadores a crear la imagen ficticia.
- Impostores de negocios. Estos estafadores se dirigen a los consumidores afirmando que su dinero está en peligro y que la única forma de protegerlo es convertirlo en criptomoneda. Las pérdidas de criptomonedas debidas a este tipo de estafas alcanzaron los 133 millones de dólares en 2021. A menudo, este tipo de mensajes comenzaba con un texto sobre una supuesta compra no autorizada en Amazon o una ventana emergente que se parecía visualmente a una advertencia de seguridad de Microsoft. Los estafadores utilizaron a falsos empleados del banco, así como a falsos agentes del gobierno, para convencer a sus víctimas de que entregaran sus activos digitales.
El estudio de la FTC también descubrió que las personas de entre 20 y 49 años estaban más dispuestas a denunciar el criptofraude a las agencias gubernamentales, mientras que los mayores de 50 años eran tres veces menos propensos a hacerlo. El informe también descubrió que el 35% de los robos de criptomonedas en 2021 procedían de personas de entre 30 y 35 años, pero la cantidad de activos robados era mayor entre la generación de mayor edad. La pérdida media de criptomonedas de las personas mayores de 70 años en 2021 fue de más de 11.000 $.
Los analistas de la FTC recomiendan seguir unas sencillas normas de inversión para proteger los activos digitales. Conviene tener en cuenta que:
- sólo los estafadores pueden ofrecer rendimientos rápidos y elevados, porque el mercado de las criptomonedas es demasiado volátil para garantizar los beneficios, especialmente a corto plazo;
- ninguna agencia gubernamental tiene autoridad para exigir o recomendar legalmente la compra de cripto;
- no hay que mezclar las citas en línea con las inversiones;
- no hay que creer todo lo que se escribe en las redes sociales.
El equipo editorial de CoinsPaid Media ofrece un análisis profundo de los esquemas de fraude de criptoactivos más populares y de lo que hay que tener en cuenta para evitar ser víctima de un fraude. También puedes encontrar información sobre los riesgos financieros y los principios de los esquemas piramidales en los materiales de la Academia.
