Правительство Ирландии представило Национальную AML-стратегию. Документ предусматривает масштабное усиление регулирования, включая новые требования к криптоактивам, корпоративной прозрачности и обмену финансовой разведывательной информацией.
Министр финансов и вице-премьер Ирландии Саймон Харрис объявил о запуске Национальной стратегии по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения. По словам правительства, документ станет крупнейшим за последние годы обновлением национальной системы противодействия финансовым преступлениям и сформирует единый межведомственный подход к защите финансовой системы страны.
Стратегия подготовлена после публикации Национальной оценки рисков (NRA) за 2026 год и сопровождающего плана приоритетных действий. Она основана на пяти ключевых направлениях:
- усилении национальной координации;
- совершенствовании оценки рисков финансовых преступлений;
- укреплении нормативной базы;
- развитии компетенций государственных органов и частного сектора;
- расширении международного сотрудничества.
Одним из центральных элементов документа стало ужесточение требований к операциям с криптоактивами. Ирландия распространит нормы AML/CFT на переводы криптоактивов в соответствии с европейским Регламентом о переводе средств, внедрив «правило путешествий». Провайдеры криптовалютных услуг будут обязаны:
- передавать информацию об отправителе и получателе переводов;
- проводить дополнительные проверки операций с частными криптокошельками;
- применять усиленные процедуры проверки при взаимодействии с зарубежными криптокомпаниями.
Кроме того, стратегия предусматривает:
- реализацию нового общеевропейского пакета законодательства ЕС по противодействию отмыванию денег;
- повышение прозрачности структуры собственности криптокомпаний;
- введение дополнительных требований к раскрытию информации для ограниченных партнерств и других корпоративных структур повышенного риска;
- модернизацию возможностей финансовой разведки.
Документ также предполагает расширение обмена информацией между государственными ведомствами, полицией, налоговой службой, подразделением финансовой разведки, Бюро по конфискации преступных активов, Центральным банком Ирландии и финансовыми организациями. Отдельное внимание в документе уделено усилению контроля за финансовыми учреждениями и секторами с повышенным риском отмывания денег, включая игорную индустрию, а также повышению эффективности выявления кибермошенничества, обхода санкций и других новых финансовых угроз.
По словам Саймона Харриса, реализация стратегии уже началась и будет осуществляться в тесном взаимодействии государственных органов, правоохранительных структур, регуляторов и представителей частного сектора. Правительство также рассчитывает, что предусмотренные реформы позволят Ирландии успешно подготовиться к следующей взаимной оценке Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая оценивает эффективность национальных систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Напомним, власти многих стран активно разрабатывают меры по борьбе с мошенничеством, ужесточая надзор за крипторынком. Так, недавно правительство Южной Кореи отменило порог Travel Rule, ужесточило требования к регистрации VASP и усилило контроль операций с зарубежными платформами и криптокошельками. В свою очередь регуляторы Бразилии и Японии ввели задержки вывода средств, дополнительные проверки и новые требования к мониторингу операций.
