Opciones de ingresos pasivos con criptomonedas
De acuerdo con los datos de Statista, en los últimos 13 años se han creado más de 10.000 criptomonedas. Debido a la gran volatilidad y al enorme número de monedas, los ingresos pasivos son una forma más práctica y menos arriesgada de ganar dinero en comparación con el trading en una bolsa o con las inversiones a largo plazo.
Staking
El proceso de staking (apilamiento) implica que el propietario de una criptomoneda “congela” sus activos de una manera determinada, recibiendo una recompensa por hacerlo. El proceso es similar a depositar dinero en un banco y recibir intereses por el depósito. Sin embargo, en el caso de las criptomonedas, las monedas bloqueadas permiten ciertas actividades, como mantener una red de blockchain en funcionamiento con un algoritmo de consenso Proof-of-Stake en su núcleo. Participar en este staking se puede mediante tokens que se basan en una blockchain PoS específica.
Los staking pools en las bolsas de criptomonedas son muy populares hoy en día. La ventaja de los pools es que cuantas más monedas se bloquean en ellos, mayor es la cantidad de recompensa que reciben los participantes en el proceso. La comisión por aportar activos a un pool depende de la demanda actual del mercado de una criptomoneda concreta.
Por ejemplo, en la bolsa Binance, a fecha de 22.04.2022, la tasa más alta de staking bloqueado (locked staking) durante 90 días era del 106,57% anual; estamos hablando de apilamiento de tokens OM. Uno de los riesgos de esta opción es que el valor del token baje porque no se puede venderlo durante el periodo de staking. Una alternativa puede ser el staking de las stablecoins, por ejemplo, el staking de USDC rinde alrededor del 25% anual, pero excluye el riesgo de depreciación de la moneda. Una desventaja común del staking en pools es la baja seguridad en comparación con los monederos fríos.
El staking “frío” es uno de los más seguros porque los activos están en una billetera de hardware. El monedero no está conectado a Internet, por lo que no hay riesgo de ciberataque. Pero este tipo de apilamiento ofrece un tipo de interés más bajo, por ejemplo, si congelas la stabelcoin USDC en un monedero de hardware Ledger, el rendimiento anual será del 7,07%.
Lending
El lending (préstamo) puede describirse brevemente como el arrendamiento de activos digitales. El procedimiento es similar al de los préstamos bancarios: los fondos “congelados” se prestan con intereses. Los préstamos se realizan en las bolsas de criptomonedas y plataformas relacionadas. El mecanismo de préstamo implica que el usuario alquila activos a una bolsa, por lo que recibe una comisión. La bolsa, a su vez, presta estos activos a los traders de margen a un tipo de interés más alto. En otras plataformas, los propietarios de las monedas prestan a los traders de margen directamente, y la propia plataforma actúa como garante de los fondos.
La bolsa de criptomonedas FTX, por ejemplo, ofrece un tipo de préstamo del 0,88% al 4% anual. La plataforma Bitfinex ofrece hasta un 9,65% anual al prestar ETH. Uno de los principales riesgos del lending es elegir la plataforma inadecuada: hay muchas ofertas tentadoras en el mercado que prometen hasta un 350% anual, por lo que puedes caer en la trampa de los estafadores y perder activos. El enfoque para seleccionar una plataforma de lending debe ser cuidadoso y cauteloso. Debes prestar atención a las reseñas del sitio, la reputación de los organizadores, las estadísticas, la duración del trabajo y otros factores.
Minería en la nube
El cloud mining (la minería en la nube) es otro tipo de ingreso pasivo con criptomonedas, en el que un usuario alquila la potencia de procesamiento de un servicio en la nube y obtiene los ingresos de los nuevos bloques creados por esa granja. El inversor puede estar situado físicamente en otro continente. Hay una serie de ventajas de la minería en la nube sobre la minería estándar:
- no es necesario montar una granja y comprar equipos;
- todo el proceso de cálculo y el estado del equipo es supervisado por los especialistas del servicio en la nube;
- el equipo ofrece la posibilidad de minar varias monedas a la vez, también se puede elegir entre varios tipos de contratos;
- la posibilidad de participar en la minería desde el país en el que está prohibida, ya que el proceso en sí se lleva a cabo en el país donde la minería es legal.
Lee más sobre la minería aquí: https://coinspaidmedia.com/es/bitcoin/bitcoin-mining/
Algunos de los servicios de minería en la nube más populares son: Shamining, Genesis Mining y Ecos. La cuota mínima para participar en el servicio de minería en la nube de Shamining es de 250 $ y el rendimiento medio es de x1,43 al mes. Este tipo de ingresos pasivos también conlleva riesgos que deben considerarse antes de invertir tu dinero:
- por lo general, no hay información detallada sobre la granja ni acceso a informes completos;
- hay muchos proyectos en el mercado que ofrecen altos rendimientos y son fraudulentos;
- si el valor de las monedas que se minan se desploma, los ingresos previstos disminuirán o se convertirán en pérdidas;
- el inversor no puede controlar el uso del equipo alquilado porque está en posesión de los especialistas en servicios;
- el servicio de minería puede cerrarse debido a la creciente dificultad de minar bloques.
Pool de liquidez
A diferencia de los servicios centralizados con libros de órdenes, la negociación en las plataformas descentralizadas es peer-to-peer (P2P), es decir, sin intermediarios. Para que los traders puedan comprar criptodivisas de esta manera, se crearon pools de liquidez.
Un pool de liquidez es un contrato inteligente en el que los proveedores de liquidez bloquean un par de tokens. Los proveedores de liquidez son inversores que proporcionan el par de operaciones en el pool y reciben una comisión cuando los traders compran y venden monedas. También hay creadores de mercado en este sistema, que garantizan que la cantidad de ambos tokens en el par esté equilibrada.
Uno de los primeros servicios descentralizados con pools de liquidez es Uniswap. El servicio ofrece una comisión de entre el 0,01% y el 1%, según el par de operaciones.
El principal riesgo del pool de liquidez es el efecto de la pérdida volátil, que crea la ilusión de ganar debido al crecimiento de una de las monedas del par. Además, los pools de liquidez son contratos inteligentes totalmente descentralizados y, en caso de errores del sistema o ataques de hackers, los fondos pueden perderse.
Acuñación de NFT
La acuñación de NFT (NFT minting) es el proceso de creación de un token no fungible que implica el compromiso automático de los derechos de autor en una red blockchain. La red más popular para la minería NFT hoy en día es Ethereum. Una de las principales plataformas de negociación de tokens no fungibles es OpenSea, que ofrece derechos de autor de hasta el 10% del valor del token.
El inconveniente de este tipo de ingresos pasivos es la probabilidad de invertir en un mal proyecto, ya que no todos los tokens tienen demanda y el precio del activo puede caer por debajo de la cantidad gastada para crearlo. Además, los ciberataques a las plataformas y monederos de NFT aumentan día a día.
En definitiva, a medida que la industria de las criptomonedas evoluciona, hay más oportunidades de obtener ingresos pasivos a través de los activos digitales. En comparación con los instrumentos financieros tradicionales, los ingresos pasivos en los proyectos de blockchain ofrecen mayores rendimientos y más opciones de inversión.
Cualquier actividad de inversión conlleva ciertos riesgos y, en el caso de los proyectos de blockchain, hay más riesgos que con los vehículos de inversión clásicos. Al mismo tiempo, el sector está evolucionando, por lo que hay muchas razones para creer que, con el tiempo, las inversiones en proyectos de criptomonedas serán más seguras, aunque también pueden ser menos rentables.
¡Atención! El contenido de este artículo no es una recomendación para la acción, es un material puramente informativo creado para que todo el mundo pueda conocer las opciones de ingresos pasivos que existen en la industria de las criptomonedas.
