Значимость 2022 года для всей криптовалютная индустрии сложно переоценить. Уходящий год принес множество взлетов и падений. Прогнозы многих экспертов неутешительны, но криптоиндустрия продолжает набирать обороты.
Зафиксируем основные тенденции блокчейн-индустрии в 2022 году и рассмотрим ключевые тренды, которые оказались в центре внимания.
Криптозима
Криптовалютный рынок пережил в 2022 году одно из самых крупных падений с 2018 года. Его капитализация в моменте опускалась ниже $900 млн, сократившись в общей сложности почти на $2 трлн. Bitcoin потерял более 70% стоимости, а его цена опустилась ниже $20 тыс., после чего упорно стремится к новым локальным минимумам. Вслед за котировками первой криптовалюты значительное падение стоимости ожидаемо продемонстрировали и альткоины.
Криптозима 2022 года была вызвана рядом макроэкономических факторов, главным среди которых стал рост уровня инфляции. Мировые центральные банки были вынуждены повышать процентные ставки и ужесточали денежно-кредитную политику. Аналитики предполагали, что криптовалюты помогут компенсировать потери от инфляции и падения фондовых рынков, однако именно рецессия стала ключевым драйвером нисходящей динамики на рынке цифровых активов. Корреляция между криптовалютным и фондовым рынками усилилась, в результате первая криптовалюта следовала в фарватере фондового рынка, падая вместе с индексами NASDAQ, S&P 500 и прочими.
Криптозима привела к тому, что многие крупные компании начали испытывать значительные проблемы с ликвидностью, оказавшись в ловушке собственных стратегий. Так, например, кредитная компания Celsius Network LLC полностью полагалась на высокий процент от кредитования других криптоплатфирм. Это, в результате, привело ее к банкротству.
Усугубили ситуацию и другие события. FUD-атака на Terra в мае 2022 года привела к тому, что недельные убытки инвесторов достигли $20,5 млрд. Кризис распространился на упомянутый выше Celsius и криптовалютный хедж-фонд Three Arrows Capital (3AC), так что в июне 2022 года недельные убытки достигли отметки в $33 млрд. А уже спустя несколько месяцев крах криптобиржи FTX дестабилизировал еще несколько крупных игроков, среди которых BlockFi и Digital Currency Group (DCG).
Впрочем, по мнению некоторых экспертов, в долгосрочной перспективе криптозима имеет и положительное влияние на криптовалютный рынок. «Криптозима — это хорошо, — заявил Виталик Бутерин, сооснователь Ethereum, во время своего выступления на ETHDenver в феврале 2022 года. — Криптозима отсеивает спекулянтов и способствует закрытию некачественных проектов, а разработчики получают возможность спокойно работать».
Ближе к концу года в аналогичном ключе высказался Чанпэн Чжао, глава Binance. По его мнению «отрасль стала более здоровой» благодаря всем событиям текущего года. В то же время происходящее на криптовалютном рынке привлекло значительное внимание со стороны регулирующих органов, которые теперь планируют ужесточить контроль за сектором. С одной стороны, это грозит некоторыми ограничениями в будущем, с другой — дополнительной защитой для инвесторов.
Прозрачность резервов
Конец 2022 года для крипторынка прошел под пристальным вниманием к CEX со стороны пользователей, которые усомнились в их обеспеченности после банкротства FTX. В ноябре аналитики зафиксировали рекордный отток BTC со счетов централизованных криптовалютных бирж и рост спроса на аппаратные криптокошельки.
Это вынудило представителей ряда крупных торговых площадок пройти публичный аудит, чтобы доказать обеспеченность активов и сделать состояние резервов более прозрачным. Таким образом новым трендом 2022 года стал алгоритм Proof-of-Reserve (PoR), который вызвал немало противоречивых мнений в криптосообществе.
Так, одни эксперты настаивали на необходимости и целесообразности использования PoR. Например, Виталик Бутерин не только поддержал инициативу, но и предложил усовершенствовать алгоритм при помощи технологии доказательства с нулевым разглашением (zk-SNARK). С другой стороны, Джесси Пауэлл, экс-CEO криптобиржи Kraken, назвал аудит PoR в его существующем виде «бессмысленным» и обвинил криптобиржи в том, что с его помощью они вводят пользователей в заблуждение.
Первыми аудит резервов обнародовала криптобиржа Binance. Однако его результаты вызвали лишь еще больше вопросов по поводу того, как PoR может повысить уверенность инвесторов в отношении финансового состояния криптобиржи. Как результат, Binance испытала влияние FUD-эффекта и отток средств со счетов биржи за неделю превысил $3,6 млрд, а результаты аудита были удалены с официального сайта аудиторов из Mazars.
Рост принятия
Несмотря на медвежьи тенденции на крипторынке в течение 2022 года, принятие криптовалютных инициатив оказалось на высоком уровне. В общем темпы принятия в текущем году снизились по сравнению с результатами 2021 года, который был признан самым динамичным для крипторынка. Однако аналитики утверждают, что пользователи остаются «оптимистично настроенными».
В текущем году к криптовалютным инвестициям начали активно присматриваться состоятельные люди. Исследования показали, что более 70% миллионеров инвестируют в криптовалюты и другие цифровые активы. Около трети богатейших людей мира тоже являются криптовалютными инвесторами.
Активнее всего к крипторынку присматриваются в Азии, где каждый второй частный инвестор уже владеет той или иной формой криптовалюты. Особенно активны в этом вопросе семейные офисы и состоятельные люди (HNWI) из Гонконга и Сингапура, более 90% из которых владеют цифровыми активами.
Однако не только состоятельные инвесторы оценили перспективность криптовалютного рынка. Популярность цифровых активов среди населения различных стран росло в течение года. Самыми активными в текущем году были:
- Саудовская Аравия. Более 14% взрослого населения в 2022 году стали активными криптоинвесторами, что на 76% больше, чем годом ранее.
- США. В 2022 году порядка 43 млн граждан США владеют цифровыми активами. Около половины молодых американцев заинтересованы в использовании криптовалюты в качестве пенсионных сбережений.
- Австралия. Более 90% австралийцев знают, что такое криптовалюта, и каждый четвертый житель страны владеет той или иной формой цифровых активов.
- Нигерия. В стране криптовалютой владеет 22,3 млн человек, что составляет 40% всех криптопользователей Африки.
- Мексика. Криптовалютные переводы мексиканцев составили 4% всех денежных переводов в стране в 2022 году, а спрос на услугу превысил 400% в годовом исчислении.
Что касается институциональных инвесторов, то их интерес к цифровым активам в текущем году оказался довольно высоким. Инвестиционные портфели многих крупных хедж-фондов в 2022 году пополнились криптоактивами. Более 70% инвесторов считают, что цифровые активы являются удачным вложением в долгосрочной перспективе.
Венчурные инвестиции в криптовалютный рынок в 2022 году превысили отметку в $20 млрд. Пристальное внимание крипторынку уделяли и представители традиционного финансового сектора. Так, общая стоимость криптовалютных активов, которыми владеют банки по всему миру, в уходящем году достигла ~$9,38 млрд. Такие финансовые гиганты как Goldman Sachs, Morgan Stanley, BlackRock и другие в общей сложности инвестировали около $6 млрд в различные блокчейн-проекты. А в США вкладывать в криптовалюту заинтересована каждая десятая страховая компания. Также и гиганты платежного рынка — Mastercard, Western Union и Cash App — в 2022 году выразили готовность внедрить криптовалютные технологии в свои сервисы.
Правительства некоторых стран в 2022 году официально дали разрешение своим гражданам пользоваться криптовалютными активами. Например, в апреле Центральноафриканская Республика стала первой страной в Африке и второй в мире, которая приняла Bitcoin в качестве платежного средства. В феврале 2022 года президент Украины Владимир Зеленский подписал закон «О виртуальных активах», который должен был стать первым шагом к принятию криптовалют в стране. И несмотря на то, что дальше подписания закона дело не пошло в связи с разгоревшимся военным конфликтом на территории страны, Украина стала лидером по темпу внедрения криптовалют в 2022 году.
Метавселенные
Уходящий год стал также значимым для развития Metaverse-технологий, сферы применения которых активно расширяются, а пользователи выражают все большую заинтересованность в виртуальном пространстве. По оценкам аналитиков, объем сектора Metaverse через 4 года может превысить $50 млрд, а каждый четвертый человек будет проводить в метавселенной минимум один час в день.
Гонка за первенство в виртуальном пространстве разгорелась между несколькими странами. Самую большую активность в 2022 году в плане Metaverse-разработок проявляли ОАЭ, Китай, Япония и Южная Корея.
Так, в июне текущего года власти эмирата Дубай инициировали программу Dubai Metaverse Strategy. Проект рассчитан на ближайшие 8 лет, в течение которых ОАЭ планирует занять лидирующую позицию в гонке за первенство в виртуальном пространстве. Так, уже через месяц в Dubai Metaverse появились представительства некоторых правительственных организаций, а компания Thumbay Group объявила о скором открытии первой в истории виртуальной больницы. В октябре 2022 года власти эмирата Шарджа объявили, что планируют развивать туристическую индустрию региона именно благодаря Metaverse-технологиям.
В конце лета 2022 года муниципальное правительство Пекина обнародовало двухлетний план развития сектора Metaverse, в рамках которого иммерсивный опыт будет внедрен в систему образования и туристический сектор. А в конце года власти КНР объявили про амбициозные планы в отношении индустрии виртуальной реальности. Так, к 2026 году в Китае планируется произвести до 25 млн VR-устройств, а Metaverse-технологии признаны ключевой сферой для цифровой экономики страны.
Не отстает от своих конкурентов и Япония. Политика правительства на ближайшие годы включает в себя цифровую трансформацию страны, так что Metaverse-проекты могут рассчитывать на государственные инвестиции. Развитием же сектора Web 3.0 в Японии займется Министерство экономики, которое летом 2022 года запустило специализированные учебные курсы в виртуальном пространстве на базе Токийского университета Todai. Таким образом правительство Японии планирует решить вопрос нехватки квалифицированных кадров в стране.
Перспективность Metaverse-технологий оценило и правительство Южной Кореи, которое в феврале 2022 года заявило о готовности инвестировать $1,8 млрд в создание и запуск собственной метавселенной, а уже к концу года выпустило специальное руководство по основным этическим принципам для участников Metaverse-проектов.
Развиваются Metaverse-технологи и в других странах:
- Власти Каталонии объявили о планах запустить собственную метавселенную.
- Правительство ЦАР начало работу над созданием виртуальной экономической зоны в метавселенной — The Crypto Island.
- В Австралии начал работу исследовательский центр Metaverse R&D Centre.
В 2022 году начал активно расти спрос на регистрацию товарных знаков, связанных с виртуальным пространством. Только в июне количество заявок на товарные знаки в секторе Metaverse увеличилось на 51%, а уже к концу августа и вовсе превысило показатели всего прошлого года.
Самым ярким трендом 2022 года в сфере метавселенных стала виртуальная недвижимость. По итогам 2021 года объем рынка цифровой недвижимости составил ~$500 млн. В 2022 году объем продаж земельных участков в метавселенной The Sandbox превысил $423 млн, а в Decentraland — $197 млн. Аналитики прогнозируют, что темпы роста сектора в ближайшие несколько лет будут лишь увеличиваться и к 2026 году рынок недвижимости в метавселенных вырастет до отметки в $5 млрд.
В число основных трендов 2022 года необходимо обязательно включить и следующие пункты:
- Цифровые валюты центрального банка (CBDC).
- Невзаимозаменяемые токены (NFT).
- Блокчейн-инновации.
Впрочем, они заслуживают отдельного рассмотрения.
